超级点子王|竟能引发洗钱骗局？别再被忽悠了！，小小收款码：小小收款码

_本文原题为：小小收款码，竟能引发洗钱骗局？别再被忽悠了！
说到“洗钱”这个词，大家通常只能想到电影里黑帮大佬通过各种方式把钱洗白的情节，都觉得跟现实生活一点也不沾边，但是今天点子王要提醒你，千万别大意，你的收款码也可能被用来洗钱！

文章图片
去年底，刚开始运营网店的小刘就被不法分子套路了，只不过是出借了自己店铺的收款码，为何会被卷入动辄千万的洗钱骗局，甚至差点因此背上经济犯罪的不良记录？现在就让我们一起看一看！
小小收款码竟能引发洗钱骗局
去年刚毕业的小刘在年底开始运营自己的网店，想通过互联网+的模式把家乡的土特产卖到全国各地，可是网店营业了大半个月，客流量少，销量更是惨不忍睹。
正在小刘一筹莫展之际，他接到了一个神秘的电话，对方说小刘的网店生意差，主要是因为客流量太少，而他们可以帮店铺刷单，把人气刷起来，打开客源。而且电话对面的人再三保证，说自己拥有非常雄厚的资金和“专业”人手，只要把收款码给他们，完成作业后保证查不出来，不用担心网店被封杀。

文章图片
小刘将信将疑地添加了对方的微信，看了对方给的案例，确实发现通过刷单能取得很好的客流量，于是小刘就把网店里使用的收款码和收款账目给了对方。之后，小刘发现自己店面的客流量和销售量确实有显著提高。
过了一个月，小刘去银行取款的时候，奇怪的事情发生了，银行工作人员告知小刘，说他的账户涉嫌洗钱。在银行工作人员询问下，小刘交代了自己出借收款码刷单的事情，在银行提供的交易明细中，他才发现自己的账户在近一个月的时间里有将近1000万的流水出入，而且转账的基本都是境外账户，自己竟然真的在不知不觉中参与到了洗黑钱的交易当中！

文章图片
像这样利用收款码进行洗钱的案例
是近年来新兴的金融犯罪活动之一
小小的收款码
竟然也能成为骗子
洗黑钱的犯罪通道

文章图片
兴业银行南宁分行法律与合规部总经理兼特殊资产经营部总经理廖冰冰说：
在类似的骗局中，骗子通过借用收款码等手段，让犯罪团伙数以亿计的赃款经由众多的普通账户进行洗白，而且由于参与人数众多、方式隐蔽，给警方追踪资金的去向增加了难度。
这样的洗黑钱行为，比以往通过银行等金融机构洗黑钱的手段更加隐蔽，用户更难甄别，资金更难追踪，这样的骗局不仅影响了正常的金融消费环境，而且严重触犯了国家相关的法律法规，是一种极其恶劣的违法犯罪行为。根据刑法第191条， “为洗钱行为提供资金账户” ，提供账户的人会被立案追诉，最高刑罚是处5年以上、10年以下的有期徒刑，并处洗钱数额5%以上、20%以下的罚金。
出借收款码严重影响用户账户的安全使用，侵害用户的合法权益，给用户带来押金被骗、信息泄露等重大风险。出借收款码，如涉嫌赌博、色情、诈骗等违法违规行为，账户会被冻结，影响正常使用，害人害己。
移动支付让我们的生活更加便利，
让企业能更快达成交易，
可是利用其中的漏洞
进行洗钱等犯罪行为也层出不穷，
反洗钱的形势十分严峻，
作为一个普通人
又或者是一个正当的企业，

超级点子王|竟能引发洗钱骗局？别再被忽悠了！，小小收款码

推荐阅读

怎样教育早恋的女孩子，怎样教育早恋的女孩子心态

龙百万|JKL的赛纳能一战成名，RNG也有1/3的功劳，角度刁钻！

[鸡爪炖土豆　做法]鸡爪炖土豆的做法有哪些

澎湃新闻|美一男子驾车冲撞抗议者，2女子被撞飞生命垂危

怎么获QQ点赞最快，qq怎么在点赞加好友未满18岁

张国荣|没法重拍瞬间：裸泳的邓丽君林青霞，帮狄龙梳头的张国荣

珠峰|珠穆朗玛峰“睡美人”，冰封9年成路标，数百人路过无人敢救她

【李俊慧】3月手机盘点：华为、小米、OPPO和vivo等8品牌15款新品齐发，咋选

『20岁女兵征服40吨远火车』20岁女兵征服40吨远火车

「小仙女带你侃娱乐」怪兽嘴里的玩具手枪过分了，连小孩都看不下去的“穿帮镜头”：卫生巾不算啥

中国|蔡元培的思想自由、学术至上等理念使其成为北大永远的校长

手机的飞行模式：意想不到的用途和好处

奇石▲这是一块普通石头，专家却说是艺术品，难道专家看走了眼？

武汉最值得去的7个景点武汉有哪些好玩的地方

为什么我看到了天使?找到天使了

贝莉雅|你会越来越快乐，怎样才能让自己过得快乐一些？做好这五点

尖锐湿疣能彻底治愈吗湿疣能彻底治愈吗

贫血的人吃什么药好

光明网■【火焰蓝一周年】组图丨绮丽云南的森林“应急先锋”

星座连连看吧|论本事你玩不过她，男人最不该小瞧的星座女