“欧洲支付宝”突然申请破产 曾是2000亿巨头 大批银行“踩雷”
昨夜 ， 总市值曾接近2000亿的德国支付巨头Wirecard在盘中发表了破产申明 。
公司声明 ， 管理层以债务过度为由决定在慕尼黑申请保护 。 公司还表示 ， 正在考虑是否还会为附属公司申请破产 。
经过短暂的停牌之后 ， Wirecard的估计瞬间暴跌近80% 。 截至收盘 ， Wirecard报收3.62欧元/股 ， 下跌70.53% 。
除了股价暴跌之外 ， Wirecard的公司债也几乎变成垃圾债 。
根据彭博汇编的数据 ， 公司2024年到期的5亿欧元债券 ， 面值1欧元的债券已经跌至12欧分的纪录低点 。
股价累计暴跌超96%
22日 ， 曾被标榜为德国金融业的未来的Wirecard ， 自曝资产负债表上有近19亿欧元(约合人民币150.8亿元)“不翼而飞” ， 可能是因为根本没有存在过 。
同时 ， 审计事务所安永拒绝为其年报签字 。 (基金君详细报道请戳惊天大丑闻！1000亿支付巨头自爆财务造假 ， 股价突然暴跌80%多…)
自22日自曝财务造假之后 ， 不到一周的时间 ， 公司的股价已经从当日101.54欧元的高点累计暴跌超96% ， 市值较6月17日蒸发了125亿欧元(约992亿元人民币) 。
前CEO被捕
三名高管被调查
据CNN报道 ， 6月23日 ， 执掌公司近20年的前首席执行官MarkusBraun因涉嫌会计欺诈被捕 。
慕尼黑检察院认为前首席执行官MarkusBraun涉嫌对公司的财务账目作假 ， 伪造销售收入 ， 造成公司的财力雄厚的印象 ， 以吸引更多投资者和客户 。
而布劳恩在拘捕令下达之后的当晚自首 ， 并且缴纳500万欧元保释金 ， 得以取保候审 。
此外 ， 还有三名Wirecard的高管也在检察院的调查范围之中 ， 包括在账目造假丑闻中扮演关键角色的Wirecard前东南亚业务的财务总监 ， 以及一个信托人 ， 后者直到2019年年底都在为Wirecard“打理”着与第三方伙伴之间的业务 。
15家银行“踩雷”
Wirecard申请启动破产程序后 ， 其主要贷款银行正面临16亿欧元(约127亿元人民币)的潜在损失 。
据知情人士透露 ， 本周早些时候 ， Wirecard还与荷兰银行、德国商业银行和ING集团等约15家银行正与Wirecard讨论有关17.5亿欧元贷款的下一步举措 ， 这笔贷款已经发放了大约90% 。
Wirecard申请破产的消息令一些银行感到意外 ， 对下一步行动的讨论也已戛然而止 。
彭博早前报道称 ， 银行之前给Wirecard短暂的喘息 ， 决定在评估公司长期前景之际 ， 不要求其立即偿还贷款 。 但是Wirecard的破产可能让这些银行的贷款变成“坏账” 。
软银、瑞信曾“续命”Wirecard
第三方投资者受波及
近年来 ， 因为投资了阿里巴巴而一度“封神”的软银 ， 在多个重要投资出现问题 。
向共享办巨头WeWork投资数十亿美元 ， 已经出现大幅亏损 。
近日 ， 10亿美元投资的德国支付公司Wirecard陷入会计丑闻 ， 股价暴跌 。 让软银又被推上了风口浪尖 。
据《华尔街日报》报道 ， 2019年1月 ， 英国《金融时报》曾报道称 ， 初步调查发现 ， Wirecard在亚洲的多家子公司存在伪造文件和会计违规行为 。 报道发布后 ， 新加坡警方搜查了该公司的办公室 ， Wirecard股价应声大跌 。
在一片质疑声中 ， 2019年4月 ， 软银通过旗下投资顾问公司(SBIA)利用可转换债券的方式 ， 按照每股130欧元的价格收购Wirecard公司的5.6%的股份 ， 这笔交易斥资9亿欧元(约10亿美元) 。
软银的这笔投资给当时面临财会操作质疑的Wirecard投出了关键的信任票 。 五个月后 ， 软银宣布与Wirecard达成战略性的合作协议 。
但次日 ， 软银就利用Wirecard发售新一批可转债的机会减持了Wirecard的风险敞口 。
在这笔交易中 ， 作为软银的财务顾问—瑞信等银行向一批投资者出售9亿欧元(约10亿美元)的债务工具 ， 实质上让SBIA空手套白狼 ， 完全没有自掏腰包就提供了对Wirecard的所有投资 ， 同时获得上亿欧元的现金利润 。
因为自去年4月之后Wirecard股价大涨 ， SBIA获得的股票价值达到4.5亿欧元 。
现在 ， Wirecard的股价已经跌至3.62欧元 ， 较当时130欧元的买入价下跌了97% 。 而在这其中 ， 真正受到巨额损失的却是第三方投资者 。
Visa和万事达考虑停止与Wirecard合作
据彭博社报道 ， VisaInc 。 和万事达卡公司正在考虑停止允许WirecardAG在其网络上处理付款 。
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知情人士透露 ， 这两家全球最大的支付网络已经开始接触一些Wirecard客户 ， 让其为这种可能性做准备 。
“我们继续密切关注事态发展 ， 并评估获得的新信息 ， ”Visa在一份声明中表示 。 “我们的首要任务是 ， 并且一直是 ， 保持Visa支付系统的完整性 ， 以及保护消费者、商家和我们客户的利益 。 ”
“万事达卡注意到到有关Wirecard的消息 ， 并正在密切关注局势 ， ”万事达卡在一份声明中表示 。 “我们的首要任务是确保人们能够继续使用他们的卡片 。 我们将继续与各方合作 ， 并准备采取任何必要的行动 。 ”
Wirecard帮助世界各地的企业接受来自客户的电子支付款项 ， 因此其与Visa和万事达卡的关系 ， 以及其与企业处理付款的能力对其业务至关重要 。
如果VISA和万事达真的停止与Wirecard合作 ， 这无疑是给这家深陷丑闻的德国支付巨头雪上加霜 。
“欧洲支付宝”跌落神坛
Wirecard成立于1999年 ， 总部位于德国慕尼黑 ， 曾被认为是欧洲最有前途的科技公司之一 。
它为消费者和企业处理支付 ， 并提供数据分析服务 。 该公司在全球26个国家拥有近6000名员工 ， 2018年营收超过20亿欧元(约合22亿美元) ， 市值曾达到246亿欧元(约合人民币1951亿元) 。
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Wirecard官网截图
此外 ， Wirecard旗下还有一家全业务的银行WirecardBank ， 银行能在33个单一欧元支付区国家发行信用卡 ， 可同时接发卡行和收单行的生意 。
2018年 ， Wirecard在德国DAX指数中取代了德国商业银行 ， 与大众、西门子、德银等巨头并肩 。
去年2月 ， 当英国《金融时报》质疑Wirecard造假之后 ， 大量空头做空其股票 。 德国金融监管机构当时采取了罕见举措 ， 禁止做空当时有“欧洲支付宝”之称的Wirecard股票 。
【“欧洲支付宝”突然申请破产 曾是2000亿巨头 大批银行“踩雷”】近日随着Wirecard会计丑闻曝光 ， 德国联邦金融监管局局长菲利克斯-休菲尔德(FelixHufeld)发布了一份重大道歉 ， 称该局是应为Wirecard的“彻底灾难”负责任的机构之一 ， 但同时也未该机构前所未有的卖空禁令做了辩护 。 他说 ， 当时该机构不得不这样做 ， 因为发现了可能的市场操纵的迹象 ， 包括内幕交易 。
德国财长肖尔茨本周二也表示 ， 关于Wirecard是如何被监督的 ， 以及审计师和监管机构的失职 。
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