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华安添瑞债市调整关注“固收+”基金 华安添瑞6个月满足当前投资需求

近期以来 ， 债市一改之前的强势行情出现调整 ， 债券基金收益也跟着下跌 。 业内专家表示 ， 随着宏观经济修复、货币政策宽松节奏放缓 ， 短期内债市或以震荡为主 。 在此背景下 ， “固收+”基金或许是一个获得长期稳健投资回报的新方向 。 正在发行中的华安添瑞6个月就采用“固收+”策略 ， 追求绝对收益 ， 契合债市短期调整、股市逐步回暖下的投资理财需求 。
以往传统“类固收”理财产品因为本金有保障、收益可预测而受到青睐 ， 但近年来 ， 市场利率持续走低 ， 这些产品收益下滑 ， 同时资管新规发布后刚兑打破 ， “类固收”理财产品吸引力大幅下降 。 而权益产品虽然收益预期高 ， 但也伴随着较高的风险和波动 ， 并不契合稳健投资者追求较低风险的需求 。 相比之下 ， “固收+”基金有望替代“类固收”理财产品 ， 成为一个兼顾风险与收益的折中选择 。 这类产品以债券打底 ， 并叠加打新、股票买卖、可转债、股指期货等策略 ， 旨在通过多元化的资产配置熨平单一资产波动 ， 并借助“+”的部分增厚投资回报 。
以华安添瑞6个月为例 ， 该基金将坚持稳健为先 ， 注重大类资产配置 。 一方面以债券为“核心” ， 大部分仓位投资于稳健的债券资产 ， 包括国债、金融债、可转换债券等固收类品种 ， 力求以优质债券资产夯实组合的基础收益 。 另一方面 ， 以股票为“卫星” ， 即不高于30%的仓位可参与股市投资 ， 精选有较好业绩增速表现、估值相对合理的个股布局 ， 力争获取超额收益 。
同时 ， 华安添瑞6个月还设置了6个月的持有期 ， 兼顾投资效果和流动性需求 。 对于基金产品 ， 设置持有期有利于整体规模稳定 ， 基金经理能更专注于挖掘具备中长期价值的投资品种 ， 债券组合的久期也将更具灵活性 ， 有助于提升基金投资成效 。 对于投资者 ， 设置持有期后 ， 能够耐心长期持有 ， 规避追涨杀跌、频繁交易等投资弱点 ， 更好地分享基金长期投资回报 。 持有满6个月后 ， 投资者也能自由安排资金 ， 满足流动性需求 ， 且不收取赎回费 。
由于涉及股债两类资产的投资 ， 华安添瑞6个月由华安基金周益鸣、陆奔两位基金经理分工合作 。 周益鸣拥有11年从业经验 ， 擅长大类资产配置研究 ， 固收投资管理经验丰富 ， 主要负责新产品的债券投资部分 。 权益部分的投资则由陆奔负责 ， 他拥有9年从业经验 ， 投资风格稳健均衡 。 从历史业绩看 ， 两位“掌舵人”都为投资者创造了较好回报 。 WIND数据显示 ， 截至6月5日 ， 周益鸣管理的华安年年红A历史总回报60.60% ， 年内收益率达6.10%；华安安康A由陆奔管理以来实现收益率33.63% ， 年化收益率达18.61% 。
对于新产品成立后的投资运作 ， 两位基金经理表示 ， 目前债市收益率相对较低 ， 短期内或不具备大幅向上的条件 ， 但进一步下行空间也较为有限 。 华安添瑞6个月将以中高等级信用债为主 ， 严格控制信用风险 ， 精选优质债券品种 ， 夯实债券“底仓”基础收益 ， 并选择具备性价比的转债进行灵活投资 。 股市方面 ， 从全球来看中国基本面目前最优 ， A股具较好的中长期投资价值 ， 将关注TMT、新能源、品牌消费和部分蓝筹的投资机会 。
【华安添瑞债市调整关注“固收+”基金 华安添瑞6个月满足当前投资需求】作为管理人 ， 华安基金股债投资皆优 ， 近四年三次摘得“金牛基金管理公司”荣誉 ， 投资实力有目共睹 。 海通证券(600837,股吧)数据显示 ， 截至一季度末 ， 华安基金旗下权益类基金近2年、3年、5年收益率排名行业第5、第10和第15 ， 固收类基金近2年、3年、5年收益率也都跑赢行业平均水平和主要债券指数表现 。 除此之外 ， 华安基金在“固收+”领域积淀了多年经验 ， 逐渐构建起以股债分仓、二级债基为主的系列产品线 ， 业绩全面开花 ， 且风控管理佳 ， 为投资者提供了良好的稳健投资体验 。


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