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基金跑赢同期房价涨幅？固收+产品受热捧

我是基民
老揭看基金官方公众号 ， 专注基金研究11年
近期 ， 固收+成为基金圈香饽饽的热词 。
什么是固收+？简单理解 ， 就是一个债券+权益的投资组合 。
固收就是以投资债券类资产为主 ， 获取固定收益 。 +是指除债券投资之外 ， 可以厚增投资收益的权益类资产 ， 譬如股票 。
这里产品 ， 其收益 ， 一般高于纯债基金及以纯债为主要投资标的的理财产品 。 其波动 ， 一般小于权益类和普通混合型产品 。
对于追求稳健的投资者来讲 ， 固收+产品是一个不错的选择 ， 在本金安全的前提下 ， 可以适当追求稳健有弹性的收益 。
正在发行中的（4月27日至5月20日）招商瑞恒一年持有期混合型基金（代码：A类 009377  B类 009378） ， 正是主打“固收+”思路 ， 旨在通过灵活且均衡的股债配置 ， 及基于对不同行业长期成长空间及短期景气度变化的判断 ， 严控风险 ， 并配合一年锁定期 ， 力争为投资者赢得低波动、稳增长、可持续的收益 。
以同样主打“固收+”思路的招商瑞庆A为例 ， 自2016年8月24日成立以来 ， 截至今年一季度 ， 累计收益为31.73% ， 年化回报7.94% ， 晨星同类排名前7%；期间最大回撤仅-6.14% 。
同期沪深300和上证指数的累计回报为10.3%和-10.99% ， 最大回撤为-32.46%和-30.77% 。
再看宝宝类的货币基金 ， 同期累计收益是9.67% ， 房价的同期涨幅是23.80% 。
基金跑赢同期房价涨幅？固收+产品受热捧
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说起房价 ， 我不得不插一句话 ， 自2017年以来 ， 这三年 ， 上海的二手房房价 ， 基本没有怎么动过 。
此次 ， 招商瑞恒一年持有期混合型基金 ， 可投资于股票资产的比例不高于基金资产的30% ， 投资于港股通的比例不超过股票资产的50% 。 较为灵活的仓位范围使得该基金可以动态调整大类资产配置 ， 严格控制下行风险 ， 做到攻守有道 。
值得注意的是 ， 招商瑞恒设定了一年锁定期 ， 也就是说 ， 投资者认购后 ， 要持有满1年才可以赎回 ， 这样可以在一定程度上 ， 避免投资者追涨杀跌 ， 频繁申购赎回 ， 降低交易成本 ， 因为规模稳定 ， 也方便基金经理中长期投资 。
说起基金经理 ， 招商瑞恒的拟任基金经理王垠、余芽芳 ， 正是招商瑞庆的基金经理 ， 这对搭档 ， 在管理招商瑞庆期间 ， 业绩表现良好 。
作为数届“固定收益投资金牛基金公司”得主 ， 招商基金的固定收益投资能力受到广泛的认可 ， 已形成领先的品牌优势 。
第十七届中国基金业金牛奖得奖结果显示 ， 招商产业债券基金（荣获“七年期开放式债券型持续优胜金牛基金” ， 连续五次获得金牛奖认可！
七年期金牛基金为金牛奖今年新设立的奖项 ， 评价的业绩期限更长 ， 对基金经理投资业绩的持续性、稳定性提出了更高的要求 ， 较以往的三年期、五年期奖项更显珍贵 。
【基金跑赢同期房价涨幅？固收+产品受热捧】此外 ， 招商双债券基金荣获“三年期开放式债券型持续优胜金牛基金” 。 至此 ， 招商基金在固定收益投资领域收获的金牛奖杯已达13座 ， 充分彰显业内顶级的专业实力 。
本文首发于微信公众号：我是基民 。 文章内容属作者个人观点 ， 不代表和讯网立场 。 投资者据此操作 ， 风险请自担 。
（责任编辑：王治强 HF013）


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