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基金：谁在管理我的基金：了解基金公司和行业( 二 )


（4）风险合规管理
风险管理部门主要是制定和监督执行监管要求及公司内部的风险控制政策 ， 根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估 ， 并提出风险控制建议 ， 进而对于基金财产的安全提供较好的保障 。 另外 ， 监察合规等部门则负责监督检查基金和公司运作的合法、合规情况及基金管理公司各项规章制度的执行情况 。
（5）基金运作
基金运作部门负责基金的注册与过户登记、基金会计与结算 。 一方面主要是基金清算 ， 包括账户开设、申赎等交易申请与份额清算、账户资金划转及会计记录等；另一方面主要是基金会计 ， 包括记录并核算基金资产的运作 ， 与托管行对接投资交易资金划转指令 ， 建立基金资产会计档案并归档 。
除此之外 ， 基金公司的有效运作也需要人力资源、行政综合、信息技术、财务部等后台部门进行支持 。
5.国内公募基金行业发展情况是怎样的？
答：经过20多年的发展 ， 中国公募基金业从无到有 ， 从小到大 ， 从最初的仅为投资者提供单一投资产品选择 ， 已逐渐成长为给投资者提供一体化资产配置解决方案的专业投资管理角色 。 无论在行业管理规模还是长期回报上 ， 公募基金业均取得了较为出色的历史业绩 。 基于信托责任的制度化安排 ， 使公募基金形成投资者权益保护充分、市场规范的资产管理行业 。
截至2019年底 ， 我国境内共有基金管理公司128家 ， 其中 ， 中外合资公司44家 ， 内资公司84家；取得公募基金管理资格的证券公司或证券公司资产管理子公司共13家、保险资产管理公司2家 。 以上机构管理的公募基金资产合计14.77万亿元 。
6.公募基金受到哪些监管？
答：中国证监会是我国基金市场的监管主体 ， 依法对基金市场参与者的行为进行监督管理 。
中国证券投资基金业协会作为自律性组织 ， 对基金业实施行业自律管理 。
证券交易所负责组织和监督基金的上市交易 ， 并对上市交易基金的信息披露进行监督管理 。
7.什么是基金业协会？
答：中国证券投资基金业协会成立于2012年6月6日 ， 是基金行业相关机构自愿结成的全国性、行业性、非营利性社会组织 。 会员包括基金管理公司、基金托管银行、基金销售机构、基金评级机构及其他资产管理机构、相关服务机构 。
协会最高权力机构为全体会员组成的会员大会 ， 负责制定和修改章程 。 协会设立会员代表大会 ， 行使选举和罢免理事、监事 ， 审议理事会工作报告、监事会工作报告和财务报告 ， 制定和修改会费标准等职权 。 基金业协会的诞生与成长 ， 进一步加强了公募基金的行业自律 ， 为公募基金行业健康、可持续的长期发展奠定了坚实的基础 。
（责任编辑：李显杰 ）


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