基金@获批只是第一步，基金投顾试点券商三大任务最为紧迫！恒生金证等系统供应商加紧分羹
财联社（上海 ， 采访人员 黄一灵）讯 ， 财富管理市场再度跃进 ， 首批七家券商已获基金投顾业务试点资格 。
对于本轮进入试点的券商来说 ， 紧锣密鼓的系统建设、业务筹备、制定宣传与运营方案 ， 都是最迫切的 。 有参与本轮试点答辩的券商业务负责人对财联社采访人员表示 ， 基金投顾业务真正落地 ， 涉及繁冗的业务细节 ， 非常复杂 ， 这其中涉及收费、信息披露、调仓安排、利益冲突等等 ， 都是需要提前布局的问题 。
据财联社采访人员获悉 ， 除少数券商自建系统外 ， 顶点、恒生、金证、思迪等系统供应商都在积极搭建平台 ， 欲与机构合作 。
华泰证券相关负责人表示 ， 从长远发展看 ， 公募基金投顾业务是对财富管理业务具有深远影响的大事 ， 和此前基金公司相比 ， 这一次试点范围更广、内容更明确 ， 虽然还是尝试 ， 但是迈出了关键的一步 。 短期看可能会有过度炒作的可能 ， 偏离初衷 ， 但是随着不断运作发酵 ， 应该会有一批有投资能力和顾问服务能力的机构出来 ， 会站在客户资产增值的角度和客户保持利益一致 ， 真正的财富管理可能要从此开始了 。
试点券商三大任务最为紧迫
首轮获批基金投顾业务试点的七家券商包括国泰君安证券、银河证券、中信建投证券、申万宏源证券、华泰证券、中金公司、国联证券 ， 另外招商银行、平安银行作为首批获批银行 ， 也出现在这一批基金投顾试点资格名单中 。 此前获基金投顾资格的机构还有易方达、南方、华夏、嘉实以及中欧等5家基金公司和腾安基金、盈米基金、蚂蚁基金等3家基金销售机构 。
这意味着 ， 证券公司、基金公司、商业银行、第三方销售机构均已加入到买方投顾的市场竞争中 。
试点券商的迫切任务之一 ， 是系统建设 。
上述券商相关人士向财联社采访人员透露 ， 系统建设方面 ， 除少数券商自建系统外 ， 顶点、恒生、金证、思迪等系统供应商都在积极搭建平台供券商选择 。 据悉 ， 系统平台需验收通过后券商才能开展业务 。 这意味着距离试券商真正开展业务 ， 可能还需要一段时间 。
业务设计与运营方案也是迫切任务之一 。
"基金投顾业务 ， 最麻烦的是业务细节 ， 非常复杂 。 涉及收费、信息披露、调仓、利益冲突 ， 这都是大家最关注的 。 "上述人士进一步说道 。
"这几天一些业务拓展方案 ， 分支机构的营销支持方案都在紧锣密鼓进行！这对于券商的研究能力与运营能力都是考验 ， 运营能力是支撑基金投顾业务落地的根本 。 "获得试点的一家券商业务负责人对采访人员表示 。
"首先是产品的认知 ， 要让客户接受 ， 搞个专业讲座、沙龙的模式肯定意义不大 ， 互联网企业的套路可借鉴 ， 以极低门槛吸引客户体验 ， 再配合一些投教 ， 才能真正把客户的认知提升上来 ， 核心要把客户的赚钱信任提升上来 。 "上述负责人进一步分析称 。
第三个迫切任务 ， 是结合基金投顾业务的新考核体系的建立 。 有获批试点券商副总裁表示 ， "这个试点直接充实了财富管理转型的考核指标 。 "
系统供应商加紧分羹 ， 看恒生样本
恒生电子是较早投入公募投顾解决方案的系统供应商 。
据悉 ， 恒生公募投顾解决方案支持客户引入用户画像、开立专属投顾账户 ， 产品研究和引入 ， 投资组合策略生成 ， 投资组合管理 ， 资产配置建议 ， 交易指令分发和执行 ， 组合监测和业绩跟踪 ， 多样的丰富的投顾收费模式 ， 信息披露 ， 客户服务 。
具体来看：
一、专属投顾服务账户
结合投资人理财需求（目的、场景）构建投资者专属投顾服务账户 ， 以区别于客户自主交易账户 。 通过投顾服务账户设计 ， 实现客户投顾组合产品的独立交易、持仓管理、收益核算等业务管理 ， 通过投顾账号的客户授权 ， 实现合规的代客执行组合交易指令 。
二、投资服务收费模式灵活
支持多种方式的投资顾问服务费用结算 ， 比如会员费、按AUM（资产管理规模）收费、按投资表现收费等 。
恒生设计了三种收费模式 ， 第一种 ， 是投资者可一次性/按月/按年缴纳投顾服务费 ， 享受对应分档的资产管理服务；第二种 ， 是投资者按投资表现收费模 ， 即当管理资产收益表现超出业绩比较基准时 ， 收取超额部分一定比例的服务费；第三种按AUM收费模式 ， 投顾服务账户保有量按日计算、按月计提服务费 。
三、全市场产品配置
建立标准的产品引入和管理流程 ， 提升产品审核效率 ， 加快新产品开发；产出可视化 ， 管理精细化 ， 为产品全业务链赋能规模增长 。
【基金@获批只是第一步，基金投顾试点券商三大任务最为紧迫！恒生金证等系统供应商加紧分羹】基金公司可以打通第三方的产品销售通道 ， 实现配置全市场公募基金产品 。
另外 ， 资产配置工具负责组合的生成、监控、调仓及月报等管理功能；并定期向投资者披露账户收益、持仓、交易记录以及投顾服务报告等信息；定期报告基金投资顾问业务情况 ， 方便监管部门持续跟进、检查试点情况 。
"真正的财富管理可能要从此开始"
"如何与客户利益一致 ， 这一直是个行业矛盾点 ， 投顾资格是要从根本上解决这个问题 ， 这是根本问题之一 ， 即机构要站在客户资产增值的角度 ， 与客户保持利益一致；之二是投资者收益和产品表现不一致问题 ， 还有投顾的勤勉尽责和信义义务问题等 。 "上述华泰证券业务负责人表示 ， "应该会有一批有投资能力和顾问服务能力的机构出来 ， 会站在客户资产增值的角度和客户保持利益一致 ， 真正的财富管理可能要从此开始了 。 "
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