财迷‖2020年初寰球股/楼/汇市展望及投资策略( 三 )

楼市里唯一稳赚不赔的是住房租赁市场——租客必须交钱，而损失却由商家付。然鹅，租赁市场也要看企业雇佣情况，如果企业雇佣的人都不去上班了，房子是否还能租出去那就是个问题。 THREE.汇市及其余市场：小有利好对于汇市，财迷不想多说神马。米帝这样的国家，股市看企业，汇市看企业，楼市看需求。神州是股市看楼市，汇市看楼市，楼市看放水——玩笑，汇市其实主要要看外汇储备，而外储主要看沿海的外贸工厂能否上班：现在的问题是to 复工， or not to 复工， It’s a question: 不复工，则外储要吃紧，更重要的是： A）外贸企业长时间无法开工，现有库存无法支持海外订单交付。一旦逾期，不但血本无归，还得支付违约金。如果要援引不可抗力来辩护，那就得需要律师成本支出，海外法律服务又是天价，中小企业根本承担不起。 B）不少企业因停工，房租、人力等压力。已濒于资金链崩溃。很多企业年前是借钱发的年终奖。然鹅，如果要复工，就会遇到这些难题： 1)因城市交通管制，工厂起码的维护人力资源+用品都难以获取。尤其是一些农场和茶园之类的地方，现在离下种和早茶的采摘时间已不足1个半月，急需人力资源补充。以前这些地方都是从外地招募大批茶工，如今已无可能。 2）更麻烦的是，疫情可能死灰复燃.攀钢重庆复工就遇到了问题：

说实话，对于庙堂最好的选择是让这些企业早日开工，不然他们不会补贴外贸企业：

但是，毋庸置疑，各级衙门里的山大王们可不一定这么想。对于各地山大王会如何决策，我在网上找了一个靠谱的分析，如下图：

所以，就现在看来，怕的是不作为，懒政，怠政。实际上，这恐怕对债券市场也有影响，这就是所谓蝴蝶效应：几人吃野味——新型肺炎——某些企业停工——现金流只能撑3个月——企业裁员或倒闭——上下游企业也裁员/倒闭——员工失业——房贷车贷还不上——天台见——银行坏账激增——系统性金融风险增加。唯一的利好，恐怕是保险市场。黑天鹅这么多，接下来神州的保险市场恐怕会扩大了。具体见下图，银保监会，利用保险赔付新冠肺炎：

FOUR.神州上下可能的应对策略形势既然已分析清楚，神州上下，尤其是我等小民，又当如何应对？第一，神州股市，一级市场玩家最近可以进去玩玩，二级市场最好快进快出。当然，更好的策略是去投资米帝/以及印度/印尼的指数基金，然后买了就当没买，放五年再说。这个可能需要更多解释，以后财迷会另外开理财讲座群。第二，疫情过后，保险公司的生意目测会变得更好，移民公司/留学公司的生意也会变得更好，这基本毫无疑问，不解释。所以保险类和移民类公司的股票或许会成为神州股市未来可能的亮点。附带一句，来香港的学校读硕士，是难得的抄底好机会。毕竟去米帝留下来的概率远小于来香港留下来的概率。想就香江读硕寻求咨询，各位可以联系财迷个人微信CHAIMI2019 。第三，对于楼市（尤其是商铺），财迷的老读者都知道，很多年前我就让大家持币观望了。不信可以点击下面链接看我三年前的文章《财迷重磅‖老革命与新问题：神州楼市2017回顾及未来展望》，《九龙塘财迷‖百年房奴独登台：再谈楼市大涨并推演楼市及经济趋势》。如今这个形势，估计不用我多劝了吧？还想要进楼市搏一搏的，赶紧在家继续面壁思过吧。现在最大的问题已经不是楼市是否还有机会，而是房奴们何时才能上岗挣钱还房贷了。第四，窃以为如果要让中小企业和房奴们度过难关，最好的办法是直接通过社保/养老金系统给中小企业免除社保（用财政来补贴），同时给广大人民群众发住房/出租补贴。为什么要给广大底层人直接发钱？因为如果是搞再上马铁公鸡，必然会带来大量地方债。最重要的是，这些钱会在哪里空转。毕竟搞铁公鸡项目，一旦经过层层中转，放水的大头一定是去了奸商哪里。所以直接发钱是“煮鸡蛋的智慧” 。神马是“煮鸡蛋的智慧？”记得20年前， “军队一律不得经商”之时，军中大佬张震就提出给战士每人发一个煮鸡蛋——不能是煎蛋，不能是炒蛋，不能是蒸蛋。点解这样做？不让中间商有机会赚差价是也。所以，曾经有如鱼得水前科的黄市长出来说神马直接免掉地产税，导致很多人直接敢怼他，估计是有原因的。第五，最近较为巨大的软肋是各地的财政鸭梨，这个不多解释。下面是财迷看官分享的19年的文件，各位请自行体会（替大家感谢这位匿名的看官）：