「券商」近5300万巨额反洗钱罚单落地！华泰证券、光大银行、民生银行同遭罚，27张罚单从公司罚到相( 二 )
银保监会官网1月3日信息显示 ， 银保监会办公厅近期下发关于进一步做好银行业保险业反洗钱和反恐怖融资工作的通知 ， 旨在加强银行业保险业反洗钱和反恐怖融资工作 ， 提升银行保险机构反洗钱和反恐怖融资工作水平 。
值得一提的是 ， 2020年中国人民银行工作会议还强调 ， 将进一步加强反洗钱协调机制建设 ， 继续强化反洗钱监管力度 。
逢查必罚？券商反洗钱实操遇难点
某资管部合规总监表示 ， "行业内有句开玩笑的话 ， 反洗钱几乎逢查必罚 ， 因为目前很多对券商的反洗钱要求 ， 在实操过程中基本上是做不到的 。
【「券商」近5300万巨额反洗钱罚单落地！华泰证券、光大银行、民生银行同遭罚，27张罚单从公司罚到相】另据某券商合规人士表示 ， 客户身份识别和可疑交易识别一直是反洗钱监管工作的难点 。该券商合规人士解释称 ， "围绕反洗钱新规19号文的制度修订 ， 各家券商也都在内部重新按照新规修订合规制度 ， 其中 ， 受益人识别工作就很难推动 ， 即便现在我们要求销户也要提供材料做完识别再销户 ， 但更多的是客户根本不愿意来销户 ， 反正也没钱在账户里 。 另外可疑交易的识别也很困难 ， 系统会自动进行一些基础的识别工作 ， 但还是需要一定的人力去识别 ， (券商)营业部合规岗人员少 ， 工作量大 ， 最后对这种识别很可能就流于形式了" 。
即便挑战巨大 ， 但券商还是需要在客户身份识别和可疑交易识别方面不断改进 ， 争取逢查不罚 。
值得一提的是 ， 在2019年 ， 反洗钱工作还计入到券商分类评级 。
【「券商」近5300万巨额反洗钱罚单落地！华泰证券、光大银行、民生银行同遭罚，27张罚单从公司罚到相】证监会表示 ， 考虑到当前证券行业反洗钱工作问题的严峻形勢 ， 2019年将有关处罚情况纳入分类评价 ， 以引导证券行业高度重视反洗钱工作 。 若证券公司及其分支机构因反洗钱问题被作出处罚的 ， 单次扣0.1分 ， 并按次数累加扣分 。 就2019年分类评级通报情况来看 ， 评价期内15家公司被处罚1次；4家证券公司被处罚2次；2家证券公司被处罚3次 。
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