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中国证券报@五大行理财子公司负责人今日齐聚首，他们都说了啥？

　　在11月2日中国财富管理50人论坛2019第七届年会上 ， 工银理财、建信理财、光大理财、邮储银行、兴业银行五家银行理财子公司负责人和资管业务负责人齐聚首 ， 共同探讨对银行理财净值化转型、理财子公司发展机遇与责任的思考 。

　　工银理财唐凌云：

　　银行理财在权益资产配置上有较大提升空间

　　工银理财总裁、董事会执行董事唐凌云表示 ， 站在理财子公司成立元年这一新的历史起点 ， 银行理财面临着五大机遇：

　　第一 ， 要把握资本市场趋势 ， 提升多元化投资能力 。 一方面我国资本市场的发展需要更广泛、更多元化的投资者基础 。 另一方面 ， 我国银行理财在权益类资产的配置上 ， 还有着非常大的提升空间；

　　第二 ， 要把握金融业对外开放的趋势 ， 提升银行理财的国际竞争力 。 未来外资资管机构将加速进入中国 ， 银行理财应该抓住金融扩大开放的历史机遇 ， 培育国际化的经营视野 ， 加快投资端的国际化、多元化布局 。 另一方面 ， 也应该积极地“引进来” ， 通过并购、合资等多种方式 ， 探索与外资合作的模式 ， 努力成长为国际领先的资管机构；

　　第三 ， 要把握金融科技发展的趋势 ， 探索科技赋能 ， 助力银行理财快速发展 。 针对自身发展的特点和业务需求 ， 有针对性地提高对金融科技的有效利用 ， 充分利用人工智能、区块链、大数据等新科技、新技术 ， 提升和创新资管业务的服务模式和应用场景 ， 助力资管业务的新发展；

　　第四 ， 要把握商业化养老市场崛起的趋势 ， 推动银行理财更好地服务养老需求 。 第三支柱养老金尚属起步阶段 ， 潜力巨大 。 第三支柱可自愿参保 ， 由市场主体运营 ， 具有激励性强 ， 透明度高 ， 灵活性好等优点 ， 第三支柱将成为我国养老金体系中最重要的组成部分；

　　第五 ， 要把握资管市场发展趋势 ， 发挥银行理财的优势禀赋 。 银行理财子公司牌照在公募、私募、本外币、境内外基础和衍生、单一资产和多资产 ， 以及混合、直投和投顾等资产端和负债端的业务最为广泛 ， 为银行资管理财公司的业务转型发展提供了有利的制度保证 。

　　此外 ， 银行理财可以依赖母行雄厚的客户资源和销售网点 ， 凭借长期以来形成的客户利益至上的运作机制 ， 在标准化的固收领域的投资经验 ， 以及在项目储备优势 ， 在日趋激烈的资管行业竞争格局中发挥自身的牌照优势

　　建信理财刘兴华：

　　理财子公司成功的第一要义

　　是不承诺任何刚性兑付

　　建信理财董事长刘兴华表示 ， 建信理财6月3号开业以来 ， 至今已发行产品规模约80亿元 ， 产品日益丰富 ， 贯彻落实资管新规、理财新规的步伐越来越快 。

　　刘兴华表示 ， 银行理财子公司需要做到五个把握：

　　第一 ， 理财公司成功的第一要义 ， 就是不承诺任何刚性兑付；

　　第二 ， 理财公司务必深耕非标股权、债权市场 ， 支持中国实体经济；

　　第三 ， 理财公司是各类金融市场繁荣的生力军 。 理财公司投资标准化的资产 ， 各类金融市场上 ， 都会有理财的声音 。 金融市场的繁荣 ， 理财公司是责无旁贷地承担这部分责任；

　　第四 ， 理财公司主要为大众理财 ， 兼具为高净值人群理财 。 理财的客户是最为广泛的 ， 起点销售为1块钱 ， 每一个人都有能力买理财；

　　第五 ， 理财公司要与各类的金融机构、各类资管类机构共建资管生态 ， 共享价值创造 。 理财公司不能独存 ， 理财公司的价值也不能独享 。

　　光大理财张旭阳：

　　未来被动投资是资管行业主流

　　光大银行首席业务总监、光大理财董事长张旭阳介绍 ， 光大理财公司自9月26号在青岛开业 ， 经过了一段时间的准备 ， 目前光大理财公司在人员招聘、系统构造方面取得了较快进展 ， 也会在下个月发行理财子公司第一款养老主题的理财产品 。

　　光大银行首席业务总监、光大理财董事长张旭阳表示 ， 中国的银行理财子公司 ， 应该承担起自己的责任 。 银行理财子公司应该思考 ， 第一 ， 如何服务金融供给侧计划改革；第二 ， 如何支持科技创新和实体经济发展；第三 ， 如何为中国投资者、养老理财的第二支柱、第三支柱贡献自己的力量；第四 ， 如何更好地落地金融科技 。

　　张旭阳认为 ， 未来被动投资和另类投资是资管行业的主流 。 资产管理行业的商业模式 ， 只有通过资产管理和财富管理密切结合 ， 真正为投资者赚到钱 ， 从投资者的角度出发 ， 做买方投资顾问 ， 才能拓展新的道路 。

　　邮储银行步艳红：

　　理财业务必须打破刚兑、回归代客本源

　　大行中 工、农、中、建、交的理财子公司均已获批开业 。 另一家大行 ， 邮储银行也在5月29日公告 ， 获准筹建理财子公司 ， “中邮理财有限责任公司“ 。

　　邮储银行资产管理部总经理步艳红表示 ， 邮储理财子公司“中邮理财”预计可于年内挂牌成立 。 步艳红还表示 ， 理财子发展要做好“一、二、三”即一个中心 ， 两个服务 ， 三个支撑 。

　　“一个中心”就是按照资管新规的要求 ， 打破刚兑 ， 回归代客理财的本源 。 “两个服务”——服务老百姓的钱袋子 ， 服务好实体经济 。

　　“三个支撑” 。 第一是人才方面的支撑：通过先进的体制和机制创新 ， 吸引更多的专业人才支撑整个理财子公司业务发展； 第二是IT方面的支撑；第三是搭建统一的大数据平台 。

　　怎么搭建大数据平台呢？

　　步艳红谈到三个方面 。 一是在客户数据挖掘方面 。 邮储银行有近6亿的客户 ， 今后把合适的产品卖给合适的客户 ， 就要对客户的需求进行分类管理 ， 挖掘客户数据；

　　二是在投研方面 ， 需要分析、挖掘大量的市场数据 ， 这是做大类资产的配置的基础；

　　三是在交易方面 ， 步艳红提到在与全球资管巨头贝莱德交流过程中 ， 了解到如阿拉丁那样有效的风险管理系统需集结市场上交易数据 ， 把市场信息和交易信息进行分析 。 这些信息经过分析可用于大类资产配置 ， 构建产品的组合和策略 ， 成为投资建议抵达客户的投资顾问端 。

　　兴业银行顾卫平：

　　理财子公司和其他资管机构的合作大于竞争

　　股份行中 ， 招商银行、光大银行的理财子公司均已获准开业 。 兴业银行理财子公司的筹建也在紧锣密鼓地进行 。

　　兴业银行资产管理部总经理顾卫平表示 ， 理财子公司承载了现代经济环境下 ， 商业银行转型的重要使命 。 理财子公司除了培育自己的主动管理投资能力以外 ， 很重要的是要做好大类资产配置的能力 。

中国证券报@五大行理财子公司负责人今日齐聚首，他们都说了啥？。　　顾卫平表示 ， 对于基金公司等其它类资管机构来说 ， 银行理财子公司的建立并不是“狼来了” 。 理财子公司和其他资管机构的合作大于竞争 。 例如 ， 银行理财的资产配置需要优秀的公募基金来提供好的投资策略 ， 需要与优秀的投资经理和管理人开展合作 。

中国证券报@五大行理财子公司负责人今日齐聚首，他们都说了啥？。　　编辑：曹帅


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