【检察日报】电信诈骗“谍中谍”：有人专卖银行卡给诈骗分子截留赃款来自黑龙江、安徽、河北、河

　　来自黑龙江、安徽、河北、河南、湖北、浙江6省的16名犯罪团伙成员，利用1300余张“鬼卡”疯狂作案，被害人达220余人，涉案金额达1630万余元。

　　近日，山东省安丘市检察院对这起特大电信诈骗、妨害信用卡管理案提起公诉，安丘市法院对王某健、梁某等16名被告人公开宣判。法院以诈骗罪判处王某健、梁某、王某、程某甲等12人十四年至三年不等的有期徒刑，并处200万元至3万元不等的罚金；以妨害信用卡管理罪判处被告人姚某等4人有期徒刑或拘役，并处2万元至1万元不等的罚金。

　　2017年8月16日，王女士接到一个朋友电话，称给她揽了一个工程，并给她一个规划部门工作人员的电话号码，说市政最近要修路，有1万平方米的路面工程。

　　生意主动上门，又是自己认识的人介绍，王女士很放心。联系上朋友介绍的工作人员后，这个工作人员又提出要求，问王女士能不能搞一批工地上用的木板，并给了王女士一个电话号码。这名工作人员说，他这个朋友是木板加工商，但已很久没有联系，希望由王女士作为中间人再建立起生意上的联系，价钱好商量。

　　王女士打通了这个电话，但是这名木材商要求王女士先预付订货款才能发货，王女士想是熟人介绍，还能轻松赚到钱，就预先支付了15万元货款。就在王女士等着木材商发货时，却怎么也打不通他的电话，所谓的规划部门工作人员也关了机，王女士这才意识到自己上当了，立即拨打110报案。

　　公安机关侦查发现，这个所谓的规划部门工作人员是电信诈骗分子。但奇怪的是，他诈骗成功后却发现这些只有自己知道密码的银行卡怎么也取不出钱来，这是怎么回事呢？一起涉案金额达1630万余元，被害人达220余人的特大电信诈骗、妨害信用卡管理案就此引出……

　　经进一步侦查，真正的幕后黑手逐渐浮出水面。该案核心人物王某健既是电信诈骗实施者的合作伙伴，又是掉包他们诈骗所得的人，俨然是电信骗局中的“谍中谍” 。他从沈阳、河北、北京、南京、湖北等地收银行卡，并将这些银行卡及绑定的手机卡，通过中间人卖给电信诈骗分子。让电信诈骗分子没想到的是，王某健向他们提供的这些银行卡其实是“鬼卡” 。

　　原来，王某健在出售这些银行卡时，早已用无效手机卡替换了银行卡原先绑定的到账提醒电话卡，这样银行卡实际上由他掌控，能实时接收到银行卡到账信息，这样的银行卡就是所谓的“鬼卡” 。

　　电信诈骗分子实施诈骗成功后，是收不到银行卡到账信息的。而王某健接收到银行卡到账信息后，第一时间挂失银行卡，并通知办卡人到银行柜台重新补卡将钱取出，再按比例分赃。

　　经查，两年来，王某健等人共收集银行卡1300余张，逐渐构建起遍及全国10余个省市的非法买卖银行卡灰色产业链。

　　因该案被害人人数众多，遍布全国多个省市，公安部指定抓获王某健的安丘公安机关办理此案，各地陆续将案件移交安丘公安机关，卷宗达32册。案件移送审查起诉后，安丘市检察院抽调骨干力量组成专案小组，对证据一一核实，对罪名的认定反复斟酌。

　　安丘市检察院指控，自2015年3月至2017年12月，被告人王某健通过被告人程某甲、王某永（另案处理）、滑某（另案处理），收集他人银行卡并登记开户人信息，在替换部分银行卡对应的到账提醒电话卡后，分别提供给被告人赵某、孙某。赵某、孙某再将银行卡出售给彭某等电信诈骗分子，电信诈骗分子用这些银行卡实施电信诈骗。王某健将替换出的原到账提醒电话卡装在多个手机内，由其本人及同伙看守。在收到进账信息提醒后，他们打电话挂失该银行卡，并联系开户人到银行挂失、补卡、取现，取出诈骗款后，王某健与同伙按比例分成。另查明，被告人程某乙、姚某、余某、黄某非法持有他人信用卡，并提供给犯罪分子使用。