[大河网]办张银行卡就能卖三四百？你可能成了诈骗团伙的帮凶

2026-06-24

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　　涉嫌电信诈骗的犯罪嫌疑人被郑州警方从成都押解回郑　　河南商报采访人员王春胜/摄

　　河南商报采访人员高鹏

　　8月24日18时33分，小杨乘坐的从成都开往郑州的G1888次列车抵达郑州东站。相比其他下车的乘客，他的头顶上多了一个黑色头套，脚踝间多了一副脚镣。

　　因为牵涉倒卖实名银行卡，小杨和其他24名涉嫌电信诈骗的犯罪嫌疑人被郑州警方从成都押解回郑。至此，这起涉及10个省份的大规模网络诈骗案件得以告破。

　　收到“领导”发来的邮件后，他转出了172万元

　　今年7月，张明（化名）收到了“公司领导”发来的邮件，称需要他立即转一笔款用于公司业务，张明说，由于邮件中提到的确实是公司近期的一个重点业务，他没多想，当即把钱转了出去。

　　事后，张明才知道，领导并没发过上述邮件，他转出的172.9万元，竟到了诈骗犯的账户上。

　　据一位一线刑警介绍，最近几年，随着网络的日渐发达，一些诈骗犯罪嫌疑人会通过木马程序潜入一些公司的内部QQ、微信群里，时刻关注群内的公司业务动向，选择一些合适的时间节点以“领导”的身份给财务人员下达转账指令，而在下达指令的那个时间段，领导往往是联系不上的， “我曾经办了一起案件，嫌疑人一直在群里隐藏了2个多月，最后骗了30多万元。 ”

　　7月27日，张明赶到郑州市公安局郑东分局案侦大队报案。

　　在郑州市公安局反诈中心的协助下，民警查到了该笔资金的流向，已经打入了涉及黑龙江、湖北、湖南、广东等10个省份的14个账户中。对这些涉案账户的开户人逐一核查后，民警了解到，其背后还暗藏着一个覆盖全国、以“收卡售卡”为主要手段的大型网络诈骗团伙。

　　诱骗青少年实名办卡，一个“四件套”三四百元

　　郑东分局案侦大队大队长张慷说，从调查的情况来看，开户人大都是20岁左右的年轻人，生活中并不牵涉大笔金额的业务。与此同时，一名叫小杨的年轻人，进入了警方的视野。

　　小杨今年23岁，初中文化，工作不稳定，时常在QQ群、微信群内“兼职”发广告，吸引包括大学生在内的年轻人提供真实身份信息。

　　“让他们提供四件套：电话卡、银行卡、优盾、身份证复印件，一套的价格在350元到400元。 ”小杨说，他会给这些“开户人”提供地址，等收到“四件套”后，再“闪送”给更高一层级的“小领队” ，一套能赚取100多元的佣金。这些银行卡账户，最终经小领队、大领队、老板助理、老板五个等级的人之手，成了诈骗资金流入的账户。

　　张慷说，包括小杨在内的多名犯罪嫌疑人只负责倒卖实名银行卡，而这一环节，在出卖公民信息、贩卖银行卡、网上诈骗、境外洗钱整个诈骗链条中极为关键。

　　25名嫌犯被押解回郑查获银行卡超2700张

　　为了逃避警方打击，该团伙自上而下均有较强的反侦查意识，所有可能暴露其犯罪身份的手机卡、微信号、银行卡均通过违法渠道购买，登记人与犯罪嫌疑人之间根本没有任何关系。

　　面对困境，民警将科技侦查手段和传统布控手段相结合，从底层的兼职人员开始，逐级抓捕突破、层层向团伙中心渗透。

　　民警尝试与主要犯罪嫌疑人周某联系，但其见到下线转运的银行卡未能及时发出，心生疑虑，频繁要求侦查员与其视频聊天，并将一切原有的联系方式全部更换，企图以此掩盖其真实身份。

　　侦查员抓住其多疑惶恐的心态，最终确定其在外藏匿的地点，并将其成功抓获。

　　从7月底以来，面对高强度、跨区域、长时间的不利条件，郑东分局专案组民警经过连续侦查摸排，将该团伙39名成员全部抓获。

　　“我们查获的银行卡有2700多张，涉案金额超过100万元。 ”张慷说，办卡的人中多以年轻人为主，缺乏一定的法律意识， “如果涉案金额较大涉及犯罪，不仅会影响他们的个人征信，还会被追究法律责任。 ”

　　8月24日下午，该团伙中的25名犯罪嫌疑人被郑东分局民警从成都押解回郑，目前已因涉嫌诈骗罪被依法刑拘。

　　警方提醒广大群众，一定要妥善保管自己的个人信息，万不可轻易透露给他人，更不可作为获利的手段。特别是一些企业财务人员，在收到各自负责领导邮件和电话要求转款时，务必核实清楚，以免上当受骗。

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