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本想周转资金，却深陷涉黑“套路贷”搭上了房子

　　假借办理房产抵押为名 ， 让被害人办理委托公证 ， 从而获得房产的处分权 ， 一旦有人上钩 ， 套路就紧随其后 ， 采用“空白协议”“虚高债务”等方式一步一步让被害人陷入圈套中 ， 最终欠下巨额债务 ， 再通过暴力讨债逼迫被害人及家属搬离房子 ， 最终非法占有他人的房产 。

　　2019年6月27日 ， 经江苏省无锡市梁溪区检察院提起公诉 ， 法院以诈骗罪、非法侵入住宅罪 ， 判处顾晓海有期徒刑十年零三个月 ， 并处罚金10万元；以诈骗罪判处段浩有期徒刑五年 ， 并处罚金5万元 。

　　不简单的民间借贷

顾晓海在无锡市成立一家金融公司 ， 通过“套路贷”的手法非法占有他人财产 。

　　2015年初 ， 顾晓海在无锡市成立了一家金融公司 ， 从事贷款业务 。 随后 ， 顾晓海拉拢其连襟段浩加入公司 。

　　从事外墙保洁工作的朱晨 ， 因手下的工人工作时受了重伤 ， 四处筹钱给工人看病 ， 朱晨为此欠下36万元的外债 。 经人介绍 ， 朱晨认识了顾晓海 ， 顾晓海帮其还掉了欠款 。

　　2015年7月中旬 ， 顾晓海打电话给朱晨 ， 告知其本金、违约金、利息等加在一起 ， 还欠自己40万元 。 为了偿还债务 ， 朱晨不得已将自己的房产过户给段浩 ， 让其帮忙向银行贷款50万元 。 不料 ， 钱到账后 ， 朱晨只拿到2万多元 ， 其中的47万余元被顾晓海转走了 ， 而多转的7万多元 ， 顾晓海自称是找关系办贷款的费用 。

　　本来只是借钱应急 ， 现在却连自己的房子都搭了进去 ， 朱晨这才意识到 ， 自己掉入了顾晓海精心编织的骗局 。

　　2017年上半年 ， 朱晨和家人凑齐50万元 ， 想把房子赎回来 。 顾晓海却表示已将房子作了二次抵押 ， 必须给80万元才能过户 ， 双方协商未果 。

　　2017年5月 ， 顾晓海带人来到朱晨家中让其和家人搬离 。 在顾晓海的暴力催款和威胁恐吓下再也无力还款 ， 朱晨只好选择报警 。

　　2018年3月22日 ， 公安机关对该案立案侦查 。

　　无锡人童华做生意失败 ， 急需用钱 。 2016年7月 ， 经朋友介绍 ， 童华来到顾晓海的公司 。 顾晓海提出 ， 要办理完他项权证他才能放款 。 童华便将其父母名下的一套房子 ， 向顾晓海的公司进行抵押贷款15万元 。 紧接着 ， 顾晓海又提出第二个条件——到公证处办理公证 ， 当童华问及为什么要办理公证时 ， 顾晓海只解释说 ， 这是为保障自己的利益 。

　　就这样 ， 在顾晓海的授意下 ， 段浩带着童华及其父母来到无锡某公证处 ， 为了不让公证处产生怀疑 ， 段浩让他们称与自己是亲戚关系 。 成功办理公证后 ， 段浩获得了处分童华父母用于抵押的房产的权利 。

　　急需用钱的童华怎么也没想到 ， 自己父母的房子会在他们不知情的情况下 ， 顾晓海已经拥有可以任意处置该房产的权利 。 显然 ， 这只是顾晓海预设“剧本”中的一条重要“剧情” 。

　　2016年7月18日下午 ， 童华带着父母一起到顾晓海的公司 ， 顾晓海让自己和父母分别在三张空白借条、收条、借款协议上签字 。

　　为什么协议都是空白的？童华也对此提出过异议 。 顾晓海解释说公司会计不在 ， 所以没有填内容 ， 并且承诺已经是朋友 ， 自己不会乱搞 。 当童华提出要一份复印件时 ， 顾晓海又以“行规”为由拒绝了这一要求 。

　　合同签好后 ， 童华的银行卡很快收到了15万元借款的到账提示 。 随后 ， 顾晓海以平台费、信息费、服务费、2个月利息等名义要求童华还给其2万元 ， 童华实际到手的金额只有13万元 。 急需用钱的他感觉吃了哑巴亏 ， 但也只好照办 。

　　不久 ， 13万元被童华用来还了债 。 贷款到期后 ， 他一直没钱还款 。 一次偶然的机会 ， 童华和朋友吃饭时提起自己的借贷经历 。 “这可能是‘套路贷’ ， 当心房子被他过户掉了！”朋友的一句话提醒了他 。 通过查询 ， 童华发现自家的房产已经被过户到顾晓海名下 。 此时 ， 他才发现自己被骗了 ， 立即打电话联系顾晓海 ， 顾晓海称想把房子要回去 ， 必须要支付25万元 。

　　经过一番协商 ， 两人价钱谈不拢 。 2017年2月 ， 顾晓海找到社会无业人员陈晖 ， 并为其准备一张与其签订10年的房屋“租赁协议” ， 让其带着几个人拿着该协议“合法”入住到童华父母家中 。

　　这一伙人在童华父母家一住就是十几天 ， 眼看到了年关 ， 童华父母却没有从家里搬出 ， 顾晓海又心生一计 。 2017年4月 ， 顾晓海以29万元的价格将房子卖给了崔某 。 随后 ， 崔某起诉童华父母让其搬离自己的房子 。 这时童华才发现 ， 当初签的三份空白借条、收条、借款协议上 ， 白纸黑字地写着25万元 。

　　与童华有着相同遭遇的还有陈志越 。 2015年11月 ， 陈志越向顾晓海提出借款人民币15万元 。 顾晓海用相同手法 ， 让陈志越及其父母办理了以段浩为受托人的委托公证 ， 并签订空白借款协议 。

　　2016年3月 ， 顾晓海以陈志越违约为由 ， 指使段浩将该房产以37.5万元过户到其姐姐夫妻名下 。 2016年12月 ， 陈志越已经偿还顾晓海人民币16万元 ， 其中1万元作为利息 。 而此时 ， 顾晓海的要价已提升到了40万元 。

　　“套路贷”案情水落石出

　　在立案侦查期间 ， 梁溪区检察院承办检察官依法提前介入案件 ， 发现这是一起套路满满的“套路贷” ， 其和普通的高利贷有着本质的区别 ， 该案顾晓海假借民间借贷之名 ， 利用被害人急于用钱的心态进行放贷 。 实际上 ， 顾晓海并没打算让被害人还钱 ， 而是步步为营 ， 通过“套路贷”的手法非法占有他人财产 ， 放贷不过是一个借口 。

　　童华父母的房子当初是以46万元的价格买入的 ， 顾晓海却以29万元的低价卖给了素不相识的崔某 ， 检察官怀疑崔某母女的行为属于恶意取得 。 在全程引导侦查过程中 ， 检察官要求公安机关做好崔某的思想工作 ， 让其主动说出真相 。

　　原来 ， 在房子过户之前 ， 顾晓海曾向崔某明确说明该房产是有纠纷的 ， 崔某故意压低价格 。 双方达成一致后 ， 顾晓海和崔某签了一个协议 ， 表示“房子一旦过户 ， 后面发生任何事情 ， 都与我无关” 。

　　经审查 ， 法院责令顾晓海、段浩将上述房产归还被害人童华 ， 如果不返还该房屋 ， 责令顾晓海、段浩向其退赔损失人民币20.9万元 。 此外 ， 对于非法入侵他人住宅的陈晖等人 ， 法院以非法侵入住宅罪 ， 判处5人拘役二个月至六个月不等 。

　　来源：检察日报

　　文字：覃丽亲 范曾 王丹


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