这3人购买他人银行卡盗刷取现涉及14名受害人26万余元 7月17日上午

　　7月17日上午，朝阳法院开庭审理了一起盗刷他人银行卡的刑事案件。三名被告人通过QQ好友购买了大量银行卡，再通过POS机盗刷提现，受害的持卡人多达14名，涉案金额26万余元。检方指控三名被告人分别犯有信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪和洗钱罪。上午受审时，被告人之一的王某自称是纪录片导演，盗刷银行卡的钱全部用来拍片了。

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　　被告人自称纪录片导演钱都用在了拍片上

　　检察院起诉书显示，被告人王某、黄某和白某户籍地均在黑龙江，其中1988年生人的王某和黄某都是大学毕业。

　　检方指控，王某伙同黄某于2016年12月至2018年5月间，在北京市朝阳区现代城SOHO3号楼某室，通过网上购买等方式非法持有300余张他人的银行卡。

　　他们将银行卡内余额通过POS机消费的方式多次倒手至过桥账户，后王某、黄某唆使被告人白某冒充持卡人在本市通州区、房山区、朝阳区等地ATM机上取现，给顾某某（男， 57岁，北京市人）等14名被害人造成损失共计人民币26万余元。

　　公诉人在庭上称，第一被告人王某在检察院一直不认罪，认罪态度也是三个被告人中最不好的。今天在法庭上王某虽然嘴上认罪，但是对于具体作案细节却都推说不清楚。

　　王某交代，他和黄某、白某都是朋友关系。早在2016年，他们就听说了用这种方法可以盗刷银行卡。 2017年他作为导演在新疆喀什拍纪录片，因为缺钱便想到了去实施。 “具体的我没有参与，但确实是参与研究了。 ”

　　对于SOHO现代城的房子是谁租的？卡是怎么来的？钱是怎么刷出来的？王某一问三不知。王某称他并不掌握盗刷来的钱，却承认这些钱最后确实都被用到了拍片上， “反正我们一起合作。 ”据悉，王某和黄某是在新疆喀什被抓的。

　　对于自己在公安机关的供述，王某也表示不认， “关了一年多了我现在想清楚了，好多事也确实记不住了。 ”问答期间，公诉人多次警告王某“端正态度” 。

　　银行卡通过QQ购买当天盗刷当天取现

　　第二被告人黄某一直跟着王某做事，跟着他一起拍片，还一起开咖啡厅，主要负责财务。黄某表示认罪。

　　根据黄某的供述，通过盗刷他人银行卡挣钱是王某提出来的，她听王某指挥，每次操作完也都跟王某汇报。

　　黄某交代，他们盗刷的银行卡分为储蓄卡和信用卡两种，储蓄卡盗刷余额，信用卡盗刷余额及信用额度。被盗刷的银行卡是她从三名QQ好友处购买的，总共花了几万块钱，此外她们还购买了POS机、侧录仪等盗刷银行卡所使用的犯罪工具。

　　具体操作时，黄某都是先使用POS机查询购买来的银行卡内是否有余额，之后通过另一台POS机通过刷卡、转账等方式将钱转入用于取现的“过桥”账户，之后她和白某再去银行ATM机上取现。黄某交代， “过桥”账户也是她们通过QQ购买的。

　　黄某交代，每次盗刷到取现基本他们都在同一天内完成，每次金额为七、八万元。据黄某讲，取现的钱他们全交给了王某，王某收到钱后再以现金的形式给她和白某分钱。

　　负责提现被告人称以为给贪官洗钱

　　负责提现的白某也表示认罪，白某称自己平时给王某做生活助理。每次取钱白某都会乔装打扮。但是白某交代，从始至终王某都是告诉他是帮一名云南的高官洗钱。 “他说这个贪官很有钱，钱是先转到赌场再转回国内的账户上。 ”对此，黄某也称白某可能不知道他们作案的全部过程，但是他们会提醒白某取钱时戴上帽子和口罩。

　　采访人员了解到，被告人通过QQ购买的银行卡基本上都是被人盗刷了磁条的复制卡。公诉机关认为，被告人王某、黄某使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大；非法持有明知是伪造的信用卡和伪造的空白信用卡，数量巨大，应当以信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人白某在明知卡内资金系犯罪所得的情况下仍帮助转换为现金，数额较大，应当以洗钱罪追究其刑事责任。

　　检方建议法庭对王某、黄某涉嫌信用卡诈骗罪在5至7年之间量刑，涉嫌妨害信用卡管理罪在3至5年之间量刑，数罪并罚。建议对白某涉嫌洗钱罪在1至3年间量刑。庭审结束前，王某终于端正了态度，表示认罪认罚，并称自己会积极退赔受害人的钱。黄某和白某则哭得泣不成声。此案未当庭作出判决。