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侨胞注意！这些人被国家外汇局点名并遭重罚

中国侨网5月25日电题：这些人被国家外汇局点名 ， 并遭重罚达数千万！侨胞可千万注意！

被中国国家外汇管理局“点名”并遭到重罚 ， 一定不是啥光彩的事儿 。

近日 ， 国家外汇局通报了17起典型的外汇违规案件 ， 包括5起银行案例、6起企业案例、6起个人案例 ， 总罚金超过8400万元人民币 。

其中 ， 收到外汇局“罚单”的6起个人案例 ， 主要涉及非法买卖外汇、私自买卖外汇和分拆逃汇 ， 处罚力度不亚于机构 ， 罚没金额达2843.14万元人民币 。 此外 ， 处罚信息纳入了中国人民银行征信系统 。

整理发现 ， 这6起个人案例中有4个人都是通过地下钱庄非法买卖美元或港元 。 处罚金额最大的一例 ， 涉案金额高达3.12亿元人民币 。

这些人究竟是怎么犯的事儿？小侨挑选了其中几个案例 ， 大家千万要引以为戒 。

浙江籍洪某私自买卖外汇案

2011年2月至2015年10月 ， 洪某向他人账户支付3.12亿元人民币 ， 私自购买外汇 ， 用于在境外购买房产等 。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条 ， 构成私自买卖外汇行为 。 根据《外汇管理条例》第四十五条 ， 处以罚款2497万元人民币 。 对其实施“关注名单”管理 ， 并纳入中国人民银行征信系统 。

湖北籍曹某非法买卖外汇案

2015年7月至2016年3月 ， 曹某通过地下钱庄非法买卖港元34笔 ， 金额合计899.32万元人民币 。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条 ， 构成非法买卖外汇行为 。 根据《外汇管理条例》第四十五条 ， 处以罚款71.95万元人民币 。 对其实施“关注名单”管理 ， 并纳入中国人民银行征信系统 。

重庆籍彭某非法买卖外汇案

2015年9月至12月 ， 彭某通过地下钱庄购买美元16笔汇往境外 ， 金额合计1383.58万元人民币 。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条 ， 构成非法买卖外汇行为 。 根据《外汇管理条例》第四十五条 ， 处以罚款96.85万元人民币 。 对其实施“关注名单”管理 ， 并纳入中国人民银行征信系统 。

广东籍孙某分拆逃汇案

2016年1月至2017年7月 ， 孙某利用34名境内个人的个人年度购汇额度 ， 将个人资金分拆购汇后汇往境外账户 ， 非法转移资金合计244.62万美元 ， 用于境外投资等 。

该行为违反《个人外汇管理办法》第七条 ， 构成逃汇行为 。 根据《外汇管理条例》第三十九条 ， 处以罚款83万元人民币 。 对其实施“关注名单”管理 ， 并纳入中国人民银行征信系统 。

这些案例可以说触目惊心 。 这些年来 ， 国人的钱包日益鼓起来 ， 与境外的资金往来也逐渐多了起来 ， 一些人也打起了歪主意 ， 想要浑水摸鱼 。

但“相关部门”可不是吃素的 。 为加强对外汇市场的监测 ， 国家外汇局升级科技手段 ， 通过建立多个监测系统 动态掌握外汇市场的资金流动情况 。 被抓住的典型违规案例将被严厉处罚、震慑 。

海外侨胞接触外汇业务的机会较多 ， 在有些情况下 ， 华侨们本无意违反法律法规 ， 却因对有关政策不了解、不熟悉 ， 无意中触碰了红线 ， 并为此付出了沉重代价 。

小侨为你梳理了办理外汇业务应该了解的知识点 ， 快拿小本本记下来！

购汇原则

1、每人每年购汇额度：5万美元(或等额外币) 。 需要注意的是 ， 这一额度不可累加 ， 当年不用即作废 ， 不能顺延至第二年 。

2、购汇需提供有效身份证 ， 无身份证者也可用中国护照证明身份 。

侨胞注意！这些人被国家外汇局点名并遭重罚

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图文无关 中新社采访人员 张云 摄

3、合理的购汇用途包括：因私旅游、境外留学、公/商务出国、境外就医、探亲、货物贸易、购买非投资类保险及咨询服务 。

4、如果因经常项目购汇(如括进口货物、支付运输费、保险费 ， 劳务服务、出境旅游、投资利润、借款利息、股息、红利 ， 缴纳留学费用、维持留学生活等) ， 超出5万美元额度 ， 可凭有交易金额的真实性证明材料办理 ， 不存在障碍 。

违规行为

1、虚假申报个人购汇信息：谎称出境旅游 ， 其实并未出行；借口境外就医 ， 实则子虚乌有 ， 等 。

2、提供不实的证明材料：例如 ， 明明只需1万美元 ， 却伪造10万美元的交易证明 。

3、出借本人便利化额度协助他人购汇：如 ， 亲友想要投资移民 ， 需将50万美元投资款汇至外国 ， 因此类境外投资不被认可 ， 所以需要动用9个亲友再加上自己的额度 ， 才能凑够款项 。 亲友找你帮忙 ， 而你欣然同意出借额度 ， 这就属违规行为 。

4、借用他人便利化额度实施分拆购汇：道理同上一条 ， 只是把需要大额购汇者换成了自己 。

5、在境外买房、进行证券投资等：这些对外资本项目目前尚未开放 ， 以此为目的购汇 ， 也属违规 。

6、参与洗钱逃税、地下钱庄交易等活动：这些就不用多解释了 ， 除了违反外汇规定 ， 还可能触及其他法律“禁区” 。

后果严重

1、被列入关注名单：2016年1月 ， 中国外汇局“个人外汇业务监测系统”在全国上线运行 。 凡出现违规行为者 ， 第一次将被银行予以风险提示 ， 第二次则列入“关注名单”管理 ， 未来的购汇行为将面临严格监控 。

2、个人信用受损：违规行为被纳入信用记录 ， 涉及贷款等行为 ， 或将受到影响 。

3、一段时间内禁止购汇：通常执行的标准是 ， 当年及之后两年 ， 不再享有5万美元的便利化额度 。

4、罚款：视情节轻重 ， 处30%以下 ， 或30%以上等值罚款 。

5、移交司法机关：情节严重者将接受反洗钱调查 ， 甚至被移送司法机关处理 。


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