诈骗团伙盯上大学生 诱使其出租银行卡用于洗钱( 三 )
而根据2019年底《中国人民银行 公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》 ， 出租、出借、出售和购买个人银行卡的公民 ， 违法违规记录将被纳入个人征信报告 ， 影响贷款和信用卡申请 ， 并在5年内被暂停所有的非柜面业务及支付业务 ， 另一方面 ， 还可能因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪 ， 甚至诈骗罪等 ， 面临牢狱之灾 。
近期 ， 全国各地已密集开展银行卡出租、出售犯罪的打击行动 。
9月5日 ， 泉州市反诈骗中心发布消息称 ， 今年8月份以来 ， 全市开展严厉打击买卖银行卡、手机卡专项行动 ， 已累计抓获犯罪嫌疑人近3000人 ， 依法对2851名买卖银行卡或支付账户的个人实施惩戒 。 漳州公安也发布消息称 ， 今年已对1302名在漳州开户的买卖银行账户人员实行联合惩戒 。
采访人员采访发现 ， 参与银行卡租售的年轻人法律意识普遍淡薄 。 不少犯罪嫌疑人认为“只要不是用于电信网络诈骗 ， 就可以租给别人使用” ， 甚至抱有侥幸心理 ， 认为“来钱快 ， 不会被发现” ， 有的还会为自己找到了一份“无本万利”的兼职而沾沾自喜 ， 最终为了几百元蝇头小利走上犯罪道路 。
对此 ， 民警建议 ， 加强反诈骗宣传进校园活动 ， 通过以案释法的方法 ， 一方面告知学生群体 ， 租售银行卡属于犯罪行为 ， 另一方面 ， 提醒其注意各类兼职招聘信息 ， 谨防上当受骗 。
同时 ， 加强网络平台治理 。 采访人员发现 ， 当前大量兼职招聘信息通过互联网平台发布 ， 部分平台存在把关不严的情况 ， 导致大量“银行充场”“跑分”兼职公然出现在高校毕业生聚集的平台上 ， 造成严重不良后果 。 对此 ， 应进一步加强网络平台治理 ， 利用关键词屏蔽等技术 ， 限制此类有害信息的传播 。
安溪县公安局局长杜双路表示 ， 银行在发展业务的同时应更要注重风险防范 。 在不影响用户资金安全的前提下 ， 应尽快建立风控模型 ， 加强对账户交易的动态监测 ， 特别是对大额和可疑交易监测和信息报送 ， 并将可疑线索及时移交给公安机关 。
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