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pos机套现国家不查吗( 二 )


2、经济发展的需要：资金只有流动才会产生价值，资金流动越快，产生价值越大。如果银行给你的信用卡你老不用，那么意义何在呢？

最后，普及一下法律知识：
根据刑法第一百九十六条，信用卡诈骗罪，有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
所以。信用卡是个双刃剑，控制不住自己欲望的人会被推向万丈深渊，懂的合理使用的人会给生活锦上添花。

■网友
国家规定，超过100万就是违法的，但是中国的大环境是融资难，再加上费率改革，现在的POS机的费率是千分之六，整个收益来看，银行是盈利的，所以目前来说银行也是睁一只眼闭一只眼，相安无事，只要不要太过分就没事。但是在全球来看，其他国家没有套现违法一说，主要原因是其他国家的刷卡手续费偏高，比如美国2.5%！所以套现并不是一个贬义词，当然如果中国没有套现，将会是很多小企业关门！

■网友
银行肯定有风控的啊，不过也是在睁一只眼闭一只眼，因为他们也要赚手续费啊，现在信用卡手续费都不封顶了，发卡行的话要收走0.45%的手续费，一万块钱，发卡行就收走45块钱，你想把，现在套现的有多少，各大银行的套现流水能有多少，这个万45每天给银行带来的利润是多少。所以银行只会风控那些有还款风险的还有那些套的太过分的，打银行脸的。你说的经常套现或者帮人套现，数额太大的属于经济犯罪，银行发现会追究法律责任的，有规模的商场是不会那么干的，再一个商家的资产不能按流水算吧。可能日流水几个亿，几十个亿的公司，资产也就几个亿。资产的评估有一套科学的方法，没你想的那么简单。
■网友
首先要搞明白POS机刷卡后整个的资金清算流程:
1现在的POS机提现秒到，刷信用卡以后到我们掌上账上的资金一般是收单机构或者其合作银行先行垫付，而非信用卡发卡~行直接打给我们。
2刷信用卡以后资金是统一进银联备付金账户，第二个工作日以后，银联备付金账户才和POS机商户结算，那就是银联备付金账户账户像一堵墙一样，把信用卡发卡行和结算;行之间的信息阻隔了，彼此都无法看到对方的交易信息。

■网友
这个跟在家自己看爱情动作片一样，你自己看就好，但是你利用爱情动作片非法谋利那就是触动的法律的。
就像菜刀是切菜的，但是拿去伤害人就不行。
做了这行业多年，就像卖刀具一样，客户家里有切菜需要，就告知客户我有好的菜刀。客户用机器就像看爱情动作片一样爽。

■网友
第一 银行是盈利的。银行的结算费率是0.4左右！算起来比房贷利息还赚得多！只要金额不是太大，而且刷得太难看，银行都是睁一只眼闭一只眼。而且银行还会时不时的叫你分期，算其他就赚得更多了！
第二 就是这些是不可能一杆子打死的，银行难道真的检测不出来么？肯定可以的，但是他真的严抓，有多少人还不起钱。结果就是银行的烂帐率直线攀升。这个后果有多严重，你想象不到。
举个例子，机构放款出来，肯定多多少少会有逾期，或者直接不还的。但是只要他的盈利可以盖过逾期率，那就还能继续下去。那如果逾期率上来，以致于盖不过了。如果是公司，那就直接倒闭了！


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