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集资■画饼、造势、吸金、跑路——“四部曲”让养老变“坑”老


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集资■画饼、造势、吸金、跑路——“四部曲”让养老变“坑”老
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近年来 ， 非法集资案件频发 。 不法分子往往瞄准老年人 ， 打着养老的旗号 ， 通过高额回报等方式吸收资金 ， 实质上是在进行非法集资犯罪活动 。
江苏高院今天（6月18日）发布了非法集资的表现形式和常见手段 ， 希望引起每个人的警觉 ， 避免上当受骗、追悔莫及 。
集资■画饼、造势、吸金、跑路——“四部曲”让养老变“坑”老
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非法集资主要表现形式——
非法集资活动涉及内容广 ， 表现形式多样 ， 从目前案发情况看 ， 主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类 。 主要表现有以下几种形式：
1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资 。
2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资 。
3、通过认领股份、入股分红进行非法集资 。
4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资 。
5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与快速积分法等方式进行非法集资 。
6、利用现代电子网络技术构造的虚拟产品 ， 如电子商铺、电子百货投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资 。
【集资■画饼、造势、吸金、跑路——“四部曲”让养老变“坑”老】7、对物业、地产等资产进行等份分割 ， 通过出售其份额的处置权进行非法集资 。
8、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资 。
9、利用电子黄金投资形式进行非法集资 。
四个常见手法——
一是承诺高额回报 。 不法分子编造天上掉馅饼一夜成富翁的神话 ， 许诺投资者高额回报 。 为了骗取更多的人参与集资 ， 非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息 ， 待集资达到一定规模后 ， 便秘密转移资金或携款潜逃 ， 使集资参与人遭受经济损失 。
二是编造虚假项目 。 不法分子大多通过注册合法的公司或企业 ， 打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子 ， 编造各种虚假项目 ， 有的甚至组织免费旅游、考察等 ， 骗取社会公众信任 。
三是以虚假宣传造势 。 不法分子在宣传上往往一掷千金 ， 聘请明星代言、名人站台 ， 在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式 ， 制造虚假声势 。
四是利用亲情诱骗 。 有些非法集资参与人 ， 为了完成或增加自己的业绩 ， 有时采取类传销的手法 ， 不惜利用亲情、地缘关系 ， 编造自己获得高额回报的谎言 ， 拉拢亲朋、同学或邻居加入 ， 使参与人员迅速蔓延 ， 集资规模不断扩大 。
典型非法集资活动四部曲——
第一步：画饼 。 非法集资人会编织一个或多个尽可能高大上的项目 。 以新技术、新革命、新政策、区块链、虚拟货币等为幌子 ， 描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图 ， 把集资参与人的胃口吊起来 ， 让其产生不容错过机不可失的错觉 。 非法集资人一般会把饼画大 ， 尽可能吸引参与人眼球 。
第二步：造势 。 利用一切资源把声势做大 。 非法集资人通常会举办各种造势活动 ， 比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等 ， 赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的技术认证获奖证书政府批文；公布一些领导视察影视资料 ， 公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行 ， 其场面之大、规格之高极具欺骗性 。
第三步：吸金 。 想方设法套取你口袋里的钱 。 非法集资人通过返点、分红 ， 给参与人初尝甜头 ， 使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入 ， 而且比放在自己口袋里还安全 ， 参与人不仅将自己的钱倾囊而出 ， 还动员亲友加入 ， 集资金额越滚越大 。
第四部：跑路 。 非法集资人往往会在吸金一段时间后跑路 ， 或者因为原本就是庞氏骗局人去楼空 ， 或者因为经营不善致使资金链断裂 。 集资参与人遭受惨重经济损失 ， 甚至血本无归 。
非法集资常见套路——
非法集资违法犯罪分子为了引诱群众上当受骗 ， 达到非法集资目的 ， 通常采取以下手段骗取群众信任 。
1、装点公司门面 ， 营造实力假象 。 不法分子往往成立公司 ， 办理工商执照、税务登记等手续 ， 貌似合法 ， 实则没有金融资质 。 这些公司或办公地点高档豪华 ， 或宣传国资背景 ， 或投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传 ， 或在高档场所（如人民大会堂）举行推介会、知识讲座 ， 邀请名人、学者和官员站台造势 ， 展示与领导合影及各种奖项 ， 欺骗性更强 。
2、编造投资项目 ， 打消群众疑虑 。 从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等形形色色的理财项目 ， 并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等 。
3、混淆投资概念 ， 常人难以判断 。 不法分子把在地方股交中心挂牌吹成上市 ， 把在美国OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市；有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众 ， 假称新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式 ， 欺骗群众投资 。
4、承诺高额回报 ， 编造致富神话 。 高利引诱 ， 是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门 。 不法分子一开始按时足额兑现先期投入者的本息 ， 然后是拆东墙补西墙 ， 用后来人的钱兑现先前的本息 ， 等达到一定规模后 ， 便秘密转移资金 ， 携款潜逃 。 （来源：江苏广电融媒体新闻中心/许宸 编辑/蒋婕）


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