工商银行|抗疫不忘反欺诈 工商银行泰州靖江支行行动在路上
近些年 ， 随着互联网金融的大力发展 ， 电子信息科技的迅速成长 ， 带给大众更多便利的同时也出现很多弊端 。 工商银行泰州靖江支行本着从维护广大群众利益为出发点 ， 不断开展反欺诈工作 ， 从案件协查、外部欺诈风险信息系统防控等重点工作出发 ， 切实有效的维护广大人民群众资金安全 ， 真正体现大行担当 。
为强化网点主要责任人“一把手”安全意识 ， 切实提高各营业网点防诈骗能力 ， 该行在营业网点张贴告客户防范风险提示书 ， 在室内、外电子屏进行防范短信和电信诈骗的提醒 ， 全方位宣传短信和电信诈骗常识、解读电信诈骗骗术 ， 明确反欺诈工作是每个公民应尽的义务 。 柜面上 ， 认真细致地核实客户身份信息的真实性 ， 把好开户关 ， 控制好反欺诈工作的源头 。 采取上门调查的方式 ， 实地核实营业执照、注册地址、经营场所、经营范围、法人身份证等信息的真实性 ， 并要求尽调人员在现场与企业法人拍照、录像 ， 签订书面保证材料 。 对于信息不符、无经营场所等情况不予受理开户业务 。
进一步加强客户日常监测和阶段性尽职调查 ， 深入了解客户交易真实性 ， 了解客户交易背后隐藏着风险 ， 定时对账户进行监测 ， 及时发现经营异常客户 ， 加大检查力度 ， 规范操作流程 ， 发现问题及时采取防范措施 ， 严防风险案件的发生 。
加强与公安机关的协调配合 ， 共同打击欺诈案件 。 各网点结合当前实际 ， 与公安机关协调 ， 通过警官的讲解 ， 对电信网络诈骗的概念、常见的欺诈形式、防范欺诈的技巧做重点提示 。 认真学习案件通报做到警钟长鸣 。 对下发的相关调查案例进行学习 ， 以现身说法的方式警示大家 。 主动与民警沟通、对接 ， 不断改进工作 ， 及时处置各类安案件 。 年初以来 ， 紧急协助查询涉案账户12户 。 通过及时处置 ， 有效保护了广大群众的切身利益和财产安全 。
在银行的日常工作中 ， 反欺诈安全意识不可或缺 。 靖江支行在今后的业务条线中 ， 会继续努力提升营运条线员工防范欺诈风险业务能力 ， 认真对照监管要求检视制度机制漏洞缺失 ， 不断完善欺诈风险管理体系 ， 提高欺诈风险管理能力 。（靖江/丁蕾）（推广）
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