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数字货币发展中的监管不可或缺

数字货币发展中的监管不可或缺
@雁南飞数字货币的出现 ， 成了金融领域的新品种 ， 也受到许多投资者的青睐 。十月 ， 在中国人民银行的批准下 ， 数字人民币在深圳开启试点测试 ， 此次活动是数字人民币研发过程中的一次常规测试 ， 也是央行数字货币首次面向广大人民群众进行范围测试的一种体验 。作为信息技术变革引起的数字货币的产生 ， 预示着未来的货币形式将发生不小的变化 ， 数字货币的革新已经逐步进入寻常百姓家 。这是社会科技与文明发展的体现 ， 它将使我们的生活更加丰富多彩 。 但是 ， 需要引起我们注意的是 ， 在数字货币深入发展的势头下 ， 一些不法之徒也在蠢蠢欲动 。 他们利用老百姓对数字货币缺乏深入了解 ， 对运作风险把控不足的弱点和盲目追求投资回报的热情 ， 以“投资顾问”、“荐股老师”的名义 ， 打着投资虚拟币的幌子进行各类金融诈骗 ， 且有愈演愈烈之势 。 在各大网站上 ， 你会发现各种金融诈骗案件不断出现 。近日 ， 上海浦东警方侦破的一起案件令人震惊：一女子被“HASTE”虚拟货币交易平台骗去790余万元 。 市民某女士在网上结识了一位“投资分析师” ， 在对方的大力推荐下 ， 下载了一个虚拟币投资APP 。 该女士首次投资了十几万元人民币 ， 经过短时间的简单操作 ， 账户余额显示 ， 竟赚了2800美金 ， 这让她欣喜不已 。 随后 ， 该女士陆续追加投资达到了790万元人民币 。 然而 ， 当她想要提现时 ， 却发现该平台已经无法打开 ，“投资分析师”也联系不上了 。 她这才发现自己中了圈套 ， 立即报警 。 接报后 ， 警方高度重视 ， 成立专案组开展细致侦查 。 结合多方线索 ， 遂果断出击 ， 一举捣毁该诈骗窝点 ， 现场查扣电脑、手机等作案工具 ， 抓获22名犯罪嫌疑人 。 警方发现涉案的“HASTE”虚拟货币交易平台 ， 是由犯罪嫌疑人创立的某科技公司开发和进行技术维护的 ， 并将使用权限卖给了境外人员 。 该平台可以直接对平台内用户的虚拟币额度随意更改 ， 并通过操盘“机器人”模拟调控虚拟币的走势 。而那些所谓的“股神”、“大师”们 ， 则是在圈套上做了精心设计和准备 。 他们首先会派出“马仔”在一些微信、QQ的股票交流群内 ， 寻觅合适的“客户” ， 通过交流加深彼此了解 ， 随后将这些“客户”拉到一个他们指定的交流群内 。 在这个微信群里 ， 往往十几个“托”围着一个受害者讲课交流 ， 进行洗脑 。 他们先让投资者了解“HASTE”虚拟货币交易平台运作情况 ， 然后列举一些成功的投资案例 ， 并适时利用投资平台拉动虚拟的数字货币价格 ， 让一些人误以为投资有了丰硕的回报 ， 吸引更多人入场 。 实质上 ， 虚拟货币价格是被诈骗团伙控制的 ， 货币数量也是虚无缥缈的 。这个“HASTE”虚拟货币交易平台是多终端操作 ， 危害甚大 。 经了解 ， 在全国各地已有数百人上当受骗 ， 被骗金额多达数千万元 。 目前 ， 多数受害者已实名举报 。 这些发生在金融领域里的诈骗活动严重破坏了国家金融秩序的正常发展 。随着数字货币不断深入人们的日常生活 ， 以及它介入实体经济活动的范围与程度的日益扩大 ， 将不断丰富传统的金融服务手段 ， 更大范围地满足社会对金融服务业更便捷、更方便的客观需求 。 但是 ， 任何新事物的发展都有一个认识的过程 ， 犯罪嫌疑人往往利用人们认识上的偏差 ， 设置陷阱 ， 实施诈骗 。 因此 ， 在互联网金融领域里数字货币的发展给我们提出了新的问题 ， 对其研究和监管都是不能忽视的 。要加强对人民群众投资风险意识的宣传和教育 。 社会要发展 ， 经济要繁荣 。 我们鼓励人民群众参与国家和地区的各项经济建设 ， 积极参与各种合法的经济投资活动 。 同时也要利用各种宣传工具 ， 对广大人民群众进行金融投资的风险教育 ， 提高风险意识 ， 对金融活动中的交易始终保持高度的警惕性 ， 要善于识别那些违法的投资噱头 ， 不贪小便宜 ， 不挣快钱 ， 要意识到：天上掉馅饼的事往往是和风险交织在一起的 。 投资的收益与投资的风险是相辅相成的 。 “股市有风险 ， 投资需谨慎” ， 绝对不是一句虚词 。 投资风险教育是人们进入金融活动的重要一步 。要加强对金融诈骗案件的侦破打击力度 。 公安部门是社会和谐稳定的重要力量 ， 也是加强和完善互联网监管的参与者 。 面对互联网领域里产生的经济犯罪问题 ， 公安部门要主动作为 ， 积极应对 ， 特别是在当前发生的利用虚拟交易的黑平台、直播间、交易竞赛、回本微信群、北斗行动联盟等名目 ， 以股票、数字币、黄金、贵金属、期货、外汇、电影份额转让、慈善活动等为交易噱头 ， 引诱投资人投资 ， 进行金融诈骗的犯罪案件 。 对此类骗案 ， 应严打深查 。 要加强公安系统内部情报信息的集中和交流 ， 建立高效的跨区域办案的协作机制 。 在涉案较多地区 ， 加强上级公安机关统一协调的力度 ， 实行并案与协办相配合的灵活制度 。要重视对社会金融安全专业技术的研究和建设 。 互联网是一种创新理念的突破和科学技术的体现 ， 但高智商的犯罪也借助网络技术应用来实现 。 他们犯罪成本低 ， 犯罪规模广 ， 犯罪危害大 ， 黑客攻击、贩卖木马、倒卖用户账号信息、建立赌博网站、设置虚假金融交易平台等等 ， 上下线关系结合 ， 跨地域跨国界 ， 具有专业性高 ， 隐蔽性强 ， 侦破难点大的特征 。 但“道高一尺魔高一丈” ， 我们要加强对互联网技术特性的深入研究 ， 了解互联网通讯技术与金融活动的规律 ， 不断培养高素质的互联网专业技术人才 ， 掌握新知识、新科技 ， 提升专业取证水平 ， 如采用IP追踪、网络定位、深入网站后台等 。 要与各大门户网站深入合作 ， 实现网络信息监测和资源共享 。 充分利用各种技术手段 ， 压缩犯罪嫌疑人的活动空间 ， 给广大人民群众提供一个祥和、安全的投资环境 。


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