保险|强化事中事后监管 保险机构专业人员信息对外披露可简化
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翟超/制图
证券时报采访人员 刘敬元
专业人员信息披露到哪个程度？新规对保险资管公司不再设置股权、不动产投资能力 ， 已经取得这两项能力的保险资管公司 ， 对业务有无过渡期？新规和既有的保险投资各种制度如何衔接……
10月10日 ， 中国银保监会下发《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》（银保监发〔2020〕45号）（下称“45号文”）后 ， 保险机构投资能力备案制取消 ， 改为保险机构自己评估 ， 并要求做好信息披露 。 这一新规落地执行 ， 需要信息披露相关配套工作 ， 保险业内人士对此存在一些细节性的疑问 。
证券时报采访人员从业界获悉 ， 日前行业举办了专题培训 ， 监管人士在解析新规时对一些行业不清晰之处进行了明确 。
作为委托方不需信息披露
但仍需满足相关要求
45号文第一条规定：投资管理能力是保险机构开展债券、股票、股权、不动产等投资管理业务的前提和基础 。 保险机构自行或受托开展各类投资管理业务 ， 应具备相应的投资管理能力 。
监管人士在会上强调 ， 这条规定并非意味着保险公司做委托投资就不需要满足相关要求了 ， 而只是说 ， 保险机构只做委托投资的 ， 不需要按45号文进行信息披露 ， 但此前委托人需要满足的那些监管要求 ， 也仍是需要满足的 。
比如 ， 采访人员采访了解到 ， 目前对于保险公司做委托投资的 ， 也有相应的监管要求（《保险资金委托投资管理暂行办法》等） ， 个别还有能力要求（如委托方式参与衍生品等） 。
此处45号文强调的是 ， 对保险公司“自行投资”或者是保险资管机构“受托开展投资”等 ， 提出明确的能力要求 ， 要明确地进行信息披露 。
同时 ， 保险机构开展相关投资管理业务 ， 除满足45号文规定的能力标准外 ， 还应当遵守银保监会的其他监管规定 。 如 ， 有相关规定要求某项投资管理业务的保险公司偿付能力不能低于120%、保险公司近三年或者近两年不能有重大违法违规等要求 ， 保险公司也要同时符合才可以 。
另外 ， 证券公司、公募基金公司等受托管理保险资金的业外机构 ， 是不是要具备45号文要求的相应能力？监管人士表示 ， 45号文是主要针对保险机构作出的能力要求 ， 证券公司、公募基金等业外机构更多地适用证监会相关要求以及保险资金委托投资管理办法中的相应要求 。
专业人员信息上报详细
披露最低人数即可
由于45号文取消了保险机构投资能力备案 ， 改为自评估+信息披露 ， 因此 ， 相关披露信息要求 ， 是此次不少险企关注的内容 。
45号文第九条规定：保险机构公开披露的投资管理能力建设及自评估内容 ， 应涵盖相关能力标准的各项要素 。
涉及人员资质的 ， 45号文要求逐一列明专业人员的具体资质和从业经历 。 这引起了一些保险业界人士的担忧——悉数披露专业人员详细履历将为别人挖角提供便利 ， 不利于团队稳定和业务发展 。
目前看 ， 情况好于业界最初预期 。 据介绍 ， 后续各保险机构只需向保险业协会或保险资管业协会上报相对详细的版本 ， 但对外披露时 ， 可对内容进行一定程度的简化 。
对专业人员的对外披露需包括监管要求的要素 ， 诸如人员的姓名、岗位是否兼职以及相关的经验和从业的年限等 ， 以显示是否达到监管要求 。 而其他更细化的一些要求 ， 将作为监管和相应协会内部的材料 。
业界另一关注点在于 ， 是否将整个团队信息公开披露 。 据了解 ， 在对外披露人员数量上 ， 只需达到披露监管要求的人数 。 而如果公司团队专业人员超过监管要求 ， 可以自定超过要求的人员是否披露 。
取得能力备案可继续展业
明年1月31日前披露情况
45号文发布后 ， 保险机构要准备投资管理能力信息披露工作了 。
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