涉案金额1000余万！3名男女非法“养卡”、非法“套现”被严惩
过度消费信用卡无力偿还
生意亏损信用卡无力偿还
甚至
赌博刷爆信用卡无力偿还
吸毒筹资信用卡无力偿还
……
怎么办？
玉山有3名男女专门替上述人群“排忧解难”
他们竟然
专门从事为别人“养卡”
以及利用POS机非法“套现”犯罪
严重扰乱市场金融秩序
2020年9月17日 ， 玉山县公安局网安大队和经侦大队联合行动 ， 成功侦破一起非法经营、妨害信用卡管理案 ， 抓获犯罪嫌疑人崔某、叶某（女）、刘某（女） 。 经初查 ， 该案的涉案金额达1000余万元！
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事情是这样的：
近日 ， 网安大队通过线索摸排 ， 发现玉山县冰溪街道有人专门从事替他人“养信用卡”、利用POS机虚套现金等非法活动 。 民警立即展开侦查 ， 很快查明犯罪嫌疑人系玉山本地人崔某、叶某等人 。
2020年9月17日 ， 网安大队和经侦大队联合行动 ， 将崔某、叶某、刘某（崔某的同伙）依法传唤至公安机关接受调查 。
在公安机关 ， 3名犯罪嫌疑人如实供述了自己的犯罪事实 。
据犯罪嫌疑人崔某供述 ， 从2017年7月份开始 ， 他在帮助别人代办信用卡等活动中 ， 发现有些人因为刷信用卡过度消费 ， 到了还款期却无力偿还 ， 还有些人急需使用现金 ， 想用信用卡虚套现金 。 他感觉这是一个很好的“发财”良机 ， 可以把这些人的信用卡集中起来操作 ， 就能有效为他们解决“烦恼” ， 而他则可以通过收取“手续费”来牟利 。
于是 ， 崔某放出风去 ， 称自己可以专业代人“养卡” ， 即以“拆东墙补西墙”的方式 ， 把他人可贷款的信用卡额度贷出来 ， 再给其他到还款期但无力偿还的信用卡还款 ， 如此循环反复 ， 让交给他“养”的信用卡都能正常使用！此外 ， 他还称可以专业代刷POS机为信用卡套现 。 消息传出 ， 果然有不少人找他操作 。 期间 ， 另一犯罪嫌疑人叶某向他学习经验方法后 ， 也以同样的方式非法牟利 。
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经查明 ， 截止案发 ， 崔某和叶某共非法持有他人信用卡133张！此外 ， 他们还在无运营实体的情况下 ， 以“公司”经营名义 ， 从事刷POS机为他人虚套现金等犯罪活动 。 在非法“养卡”和非法“套现”两项犯罪活动中 ， 涉案资金流达1000余万元 。
目前 ， 犯罪嫌疑人崔某、叶某、刘某已被公安机关依法采取刑事强制措施 ， 案件正在进一步侦办中 。
蜀黍普法：
【涉案金额1000余万！3名男女非法“养卡”、非法“套现”被严惩】《中华人民共和国刑法》第一百七十七条规定：
有下列情形之一 ， 妨害信用卡管理的 ， 处三年以下有期徒刑或者拘役 ， 并处或者单处一万元以上十万元以下罚金数量巨大或者有其他严重情节的 ， 处三年以上十年以下有期徒刑 ， 并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的 ， 或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输 ， 数量较大的
(二)非法持有他人信用卡 ， 数量较大的
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的 。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的 ， 依照前款规定处罚 。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利 ， 犯第二款罪的 ， 从重处罚 。
来源：玉山公安
编辑：吕芳编审：刘小国监制：陈华英
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