代币|DeFi+NFT逐渐起势，一文盘点5个方向，7大项目
_本文原题：DeFi+NFT逐渐起势 ， 一文盘点5个方向 ， 7大项目
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DeFi+NFT ， 下一个风口？
如果只用一个词来概括 2020 年的区块链行业 ， 这个词应该是 DeFi 。 而下一个关键词呢？
许多人心中的答案是：NFT 。 不过 ， 很自然的问题随之而来：如果 NFT 遇上 DeFi， 会碰撞出来什么花火？
在 NFT 和 DeFi 的十字路口 ， 逐渐有更多的项目浮上水面 ， 在当下正红的 DeFi 和未来备受期待的 NFT 共同叠加的光环下 ， 有什么项目值得我们关注？本文带你了解 。
DeFi 正热 ， NFT 关注渐增
DeFi 的热浪随着头号 DeFi 项目 Uniswap 宣告发行 UNI 代币 ， 发起流动性挖矿 ， 可以预见在未来一段时间 ， DeFi 的热度仍将持续 。
DeFi 之于金融 ， 到底意味着什么？可以说 DeFi 正在用一种游戏化的方式 ， 拼接未来开放式金融基础的积木 。
我们看得到当下的乱象 ， 看得到如今疯狂的旁氏设计和不时弥漫着的 FOMO 情绪 。 撇去这些 ， 我们也可以看到 ， 当比特币打开了潘多拉的盒子 ， 当盒子里的风不可避免吹到金融领域时 ， 产生的正是当下 DeFi 的实验：DEX、AMM、智能合约保障的借贷、衍生品、去中心化保险等 ， 所有可以在传统金融学中生效的模式 ， 都可以用 DeFi 的方式实现 。
NFT 仍处早期阶段
有人称：NFT 是 2020 年的投资隐线 。
自中本聪而起的创新 ， 从未停止过 。 对金融领域的模仿和创意 ， 逐渐形成了 DeFi 的细分领域 。 而另一个新的领域也逐渐兴起：NFT ， 非同质代币 ， 以此来表示任何彼此不同的代币资产 。
NFT 的支持者们掩不住自己的野望和期待：NFT 会重塑游戏领域；NFT 将改造传统收藏品市场；NFT 甚至可以对传统房地产行业带来影响 。 当然也会有批评者对此浇上一盆冷水：NFT ， 目前仍然只是小圈子里的小众爱好而已 ， 缺乏统一标准 ， 没有大的资金入局 ， NFT 要想发展成熟还需要很长时间 。
当然如同任何领域的早期阶段一样 ， DeFi、NFT 都面临着高度的不确定性 。 近看 DeFi 逐渐当红 ， 也不过三个月的时间 。 在流动性挖矿带来的影响下 ， 人人争做”农民" ，地瓜土豆山药意面 ， 珍珠翡翠玛瑙钻石 ， 一个个的项目急急出现 。 在若干新晋富豪 farmer 动辄日入破万的背后 ， 也伴随着一个个的项目陨落跑路被盗 ， 几家欢乐几家愁 。
而 NFT 的交易量 ， 也不温不火 ， 自3年前 CryptoKitties 短暂高光引得以太坊堵到动弹不得 ， 2020 年的 NFT 市场 ， 热度也才刚刚抬升 。
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来源：NonFungible.com
但是尽管整体如此 ， 从几个数据之中 ， 我们也见到 NFT 渐有突起之势 ， 尽管仍然小众 。
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来自 nonfungible.com 的数据显示 ， 在过去的7天里 ， NFT 销售总量为 9353件 ， 交易总额为 988,649 美元 。
在 DCLBlogger 的 Twitter 上列举了一系列的 NFT 带来改变的领域 ， 其中提到：
"我们看到一些艺术家的作品在一天之内就能卖到 5 万美元以上 ， 有些艺术家的作品甚至能卖到 10 万美元以上 。 单是 SuperRare 就有 230 万美元的交易量" 。
DeFi 和 NFT 的关联
DeFi 和 NFT 尽管关注点不同 ， 但是换个角度去看 ， 或许会对 NFT 和 DeFi 的关系有新的理解 。
NFT 全称是 Non Fungible Token ， 非同质化代币 。 归根结底也无非是一种 Token ， 可以交易 ， 可以转移 。 传统 Token 可以做的事情 ， NFT 也一样照单全收 ， 只是资产的价值程度不同而已 。
当下的 DeFi 是用 FT ( 同质化代币 ， 比如 BTC、ETH 等) 类型下的优质资产作为底层资产 ， 担当租借的抵押物 ， 担当 AMM 之中的做市资产 。 那么将 DeFi 扩展至 NFT 代币 ， 也会产生一些新的可行性 。 下文中 ， 我们会看一下这方面的几个例子 。
要提醒的是 ， DeFi 和 NFT 两者都是高风险、新出现的细分领域 ， 本文不构成任何投资建议 ， 仅为提供信息参考之用 。
抵押 NFT 生成代币
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WhaleShark ， 一位英国华侨 ， 也是 NFT 领域一位知名的狂热收藏者 ， 发起了项目：https://whale.me 。
据他的介绍：
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WHALE 是一种社会货币 ， 其价值由世界上最具价值的 NFT 收藏品支撑 ， 由 NFTland 上最具活力的社区推动 ， 并通过 DeFi 挖矿和 H2P (Hold-to-Play)的提案 ， 实现稳定增长 。 （在这个项目里) 没有贷款 ， 没有负债 ， 也没有法定费用 。
简单说来 ， 使用者可以抵押有价值的 NFT 作为担保物 ， 发行 WHALE 代币 。 如今在该项目的金库中 ， 作为抵押物的 NFT 价值超过百万美元 。 据 Mason Nystrom 的文章称 ， 目前该项目中作为抵押品的 NFT 资产 ， 大部分由 WhaleShark 这位 NFT 市场最大的买家之一提供 。
根据 Messari 的数据 ， 在该项目金库中 ， 过半的 NFT来自于 Sandbox。 而 SuperRare、Gods Unchained、CryptoVoxels 和 The Sandbox 这四个项目之中 NFT 资产占投资组合总价值的 80% 。 （ 数据来源: Messari )
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抵押 NFT 创建 Whale 的一个问题是：NFT 的定价本身往往无法标准化 ， 不同于 FT ， 又是如何确保发行机制的？ 自今年五月发售以来 ， WHALE 代币从 0.2 美元 ， 最高到达了 6.7 美元 。 （非小号显示 ， 当前价格有所回落 ， 为 4.55 美元）
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根据 WhaleShark 的一篇访谈信息 ， 金库之中的绝大部分 NFT 为电子艺术品 ， NonFungible 每个月会为该项目进行金库审计 。 WHALE 代币上限为1000万枚 ， 其中 50% 由发起者 WhaleShark 代持 ， 每月解锁 5 万枚 ， 其中 2 万枚 WHALE 代币会用来直接购买 NFT ， 由 WhaleShark 本人操作 。
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来源：OpenSea ， WHALE 的金库
Whale 代币设置了若干用途：
常规用途 ， 购买 NFT ， 比如从金库、或者WHALE 的合作商家和平台购买；租赁用途 ， 可以通过 WHALE 代币 ， 在金库中租用 NFT 区块链房产；咨询服务 ， 可以支付 WHALE ， 换取 WhaleShark 的业务咨询服务 。
而除此之外 ， WHALE 社区有设置了挖矿激励：
Uniswap 上矿池参与者 ， 可以瓜分每个月 5000 枚 WHALE 奖励加密艺术品创作者可以抵押自己的 NFT 作品或者合约 ， 来获得更多的 WHALE 代币 。
在流动性挖矿方面 ， 只要用户在项目方的 Uniswap 矿池提供 500 美金以上的流动资金 ， 每个月会按照矿池的份额 ， 按比例分发 5000 枚 WHALE 代币 。 此外参与矿池的门槛资金每个月会递增 50 美金 ， 9 月份是 550 美金 。
而激励 NFT 艺术家们参与创作方面 ， 项目方建立了每月 2000 WHALE 代币的 NFT 挖矿奖励池 ， 将分配给10个 NFT 创造者 ， 他们创造的 NFT 是专门出售的 ， 以 WHALE 定价 。 项目方会根据候选艺术家的资质进行筛选 ， 选中后持续三个月享受到收益 。
WHALE 的创新点在于：将高价值的 NFT 作为抵押物从而发行代币 ， 这种方式或许会被其他的一些项目方借鉴 。 但其中仍有许多待细化的问题 ， 比如作为抵押品的 NFT 的价值几何 ， 以及所创建代币的应用场景 。
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流动性挖矿挖 NFT
WHALE 选择了将 NFT 作为抵押物 ， 生成社交代币的玩法 。 而另一面的玩法 ， 则是：参与 DeFi 挖矿 ， 获得可以交易的 NFT 。
CryptoWine 瞄准了 DeFi 矿工 。
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GRAP 葡萄币 ， 一个 DeFi 流动性挖矿项目的矿币 ， 可以通过提供流动性来获得 ， 在 Uniswap 上也有直接购买的方式 。 如何将 DeFi 挖矿跟 NFT 结合起来？CryptoWine 的玩法是这样的：
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GRAP 质押池中 ， 每一位玩家都可以随机获得 CryptoWine 的 NFT 空投 。 CryptoWIne 是一种加密画作 ， 呈现的主题为酒瓶；玩家获得了 CryptoWine 之后 ， 需要经过提取这一步 ， 要消耗酿酒分数作为手续费 ， 而 GRAP 质押池 ， 会为玩家提供酿酒分数 ；酿酒分数的手续费 ， 会注入到奖池中 ， 也会用来提供给艺术家的激励；除此之外 ， 玩家收集到的 CryptoWine 会有对应分数 ， 结合 CryptoWine 的分数和玩家所获得的酿酒分数 ， 来为玩家排名 。 前 3 名可以瓜分奖池 ， 而其余的 1/8 ， 会分配给提供作品的艺术家们 。
CryptoWine 的玩法 ， 更像是一次创意实验 ， 看 DeFi + NFT 的玩法可以有什么新的创意 。 而 NFT 适用于加密画作这一特点 ， 跟 DeFi 流动性激励为人群带来的奖励 ， 可以有不错的结合 ， 进一步形成不同 DeFi 社区之中自己的社区文化 。 CryptoWine 的这类玩法 ， 我相信会在更多的 DeFi 项目中见到 。
那么 ， 空气币挖矿 + NFT ， 会有什么玩法？社区还真有人这么干：MEME ， 一个玩笑衍生出来的 NFT + DeFi 流动性挖矿的项目 。
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这个项目起源于一条推特：8 月 15 日 ， ConsenSys 的 DeFi 产品负责人 Jordan Lyall 讽刺 DeFi 是“堕落金融” ， 随随便便一个 Emoji 当做 Logo ， 然后用经过验证的合约复制 ， 就创建出来了 。 事实上 ， 市面上诸多的 DeFi 项目也确实如此 。
社区用了几个小时 ， 创建了 MEME 币 ， 将这玩笑做成了 DeFi 项目 。 而后 Jordan Lyall 跟社群一起 ， 将 NFT 引入到了流动性挖矿设计中 ， 在 NFT 农场质押 MEME 代币的玩家 ， 可以收获凤梨分 (凤梨是 MEME 的Logo) ， 然后用凤梨分换取 NFT 收藏卡 。 这种收藏卡 ， 可以直接挂到 OpenSea 销售 。
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用挖矿获得的凤梨分 ， 换 NFT 收藏品这项目也有一系列好玩的 MEME 图片 ， 感兴趣的可以搜索下 。
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生息 Token 生成 NFT
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Aavegotchi ， 是我们今天要重点了解的一个项目 ， 代币名称为 GHST 。
Aavegotchi ， 是以 DeFi 为支撑的 NFT 项目 。 我们分开来说 ， 先介绍 DeFi 的一方面 。
Aave 是一个聚焦于资产借贷的 DeFi 平台 。 用户在 Aave 平台上抵押资产 ， 获得附息代币 aToken 。 凭着 aToken ， 用户可以获得利息分成 。 例如 ， 用户在 Aave 中存入 DAI ， 会获得 aDAI 作为存款凭证和附息代币 ， 分享 DAI 存款的利息 。
而 Aavegotchi, 则是 Aave 生态中首个基于 aToken 而创建的 NFT 平台 。 可以将 Aavegotchi 看做是一种 NFT 数字收藏品 ， 通过 ERC721 标准实现 ， 每个 Aavegotchi ， 都有着自己的特性 ， 价值和稀缺性也有所不同 。 而创建 Aavegotchi ， 需要抵押前面所提到的 aToken ， 这是将 DeFi + NFT 结合在一起的一个典型项目 。
在 Aavegotchi 中 ， 根据抵押资产数量、特性和对应的游戏装备不同 ， 来决定 Aavegotchi 的价值和稀缺性 。 通常 NFT 收藏品的特性是确定的 ， 但是 Aavegotchi 则具有成长性 ， 会随着等级不同、拥有的游戏装备不同 ， 稀缺性也会随之变化 。
在 Aavegotchi 的文档中 ， 列出了价值流转的渠道：
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Aavegotchi 作为游戏的一面
Aavegotchi 这个项目 ， 有几个主要因素：Portal ， GHST 代币, AavegotchiDAO 。
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用户通过 GHST 代币 ， 购买 Portal (传送门) ， 游戏中的 Portal 被设定为 Aavegotchi 虚空世界和人类以太世界的传送门 。
用户获得 Portal 之后 ， 可以打开传送门 ， 从 10 个不同的 Aavegotchi 之中做出选择 。 不仅如此 ， 你还需要抵押 aToken ， 然后才能获得 Aavegotchi ， 相当于是通过传送门连接到虚空世界 ， 从而获取 Aavegotchi 精灵 。 抵押品取回后 ， Aavegotchi 将销毁 。 Aavegotchi 就是用 DeFi 资产作为抵押品而获得的 NFT 。 通过这种方式 ， 项目方为 Aavegotchi 赋予了内在的价值 。
Aavegotchi 作为 NFT 的一面 ， 其价值会根据其特质和游戏装备的稀缺性来确定 。 稀缺性越强 ， 则价值越大 。 可以通过 OpenSea 等 NFT 平台交易 Aavegotchi 。
GHST 代币的更多细节
GHST 可以用来购买游戏装备和消耗品 ， 提升 Aavegotchi 的稀缺性 。 GHST 也是一种治理代币 ， 因为社区治理投票的门槛 ， 要求参与者有 1 个 Aavegotchi 和 GHST 代币 。 除此之外 ， 在 AavegotchiDAO 2.0 中 ， 用户参与投票 ， 可以获得 GHST 奖励 。
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除了平台机制设计本身 ， GHST 代币的发行过程中也引入了一些特别的因素：联合曲线 (Bond Curve) 发行和 DAICO 的机制 。
所谓 DAICO ， 最早由 Vitalik 提出 ， 可以理解为是分阶段募资 。 具体到 Aavegotchi 而言 ， 第一阶段是从社区成员那里 ， 募集了 25 万美元 。 而大部分的 GHST 代币 ， 则是在第二阶段和第三阶段发售 ， 接受 DAI 作为支付代币 。
【代币|DeFi+NFT逐渐起势，一文盘点5个方向，7大项目】
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私募轮针对特定人群（有 KYC 要求） ， 5,000,000 GHST 代币 ，价格为 0.05 DAI / GHST 。 参与门槛为 2 万 DAI ， 锁仓期 1 年；预售轮 ， 500,000 GHST 代币 ，价格为 0.1 DAI / GHST ， 有 KYC 要求 ， 锁仓期一年；Token Bonding Curve (TBC) 代币联合曲线发售 ， 有 KYC 要求 ， 正在进行中 ， 无锁定期 ， 买入即发行 ， 卖出即销毁 ， 无发行上限 。
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该项目提供了一种有创意的方式 ， 结合 Aave 的 DeFi 平台 ， 使用附息代币作为抵押品而生成 NFT 资产 ， 将 DeFi 和 NFT 两者用新颖的方式结合起来 ， 可以预料会吸引一批 Aave 的 流动性矿工加入 。 该平台计划于 10 月底测试网上线 。
NFT 挖矿
yinsure.finance 是 yearn（ YFI ， 俗称大姨夫) 创始人 Andre Cronje 创建的去中心化保险平台 。 目前为包括 Balancer Labs、Compound、Curve Finance、Synthetix 和 iearn finance 在内的 DeFi 平台提供了保险业务 。 而底层为此提供支持的是 Nexus Mutual。
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yinsure.finance 特别的地方在于 ， 使用了 NFT 的格式 ， 将保单进行代币化 ， 称之为 yInsureNFT 。 这类 NFT 保单 ， 除了可以自行持有之外 ， 还能够在 NFT 市场交易 ， 或者参与挖矿 。
保单的 NFT 市场交易
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NFT 交易平台 Rarible 九月份宣布支持 NFT 保单 。 目前已经上架 。
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通过 NFT 方式 ， 让去中心化保单可以直接交易 ， OpenSea 平台也上架了该 NFT 类型 。
保单再挖矿：SAFE
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在 Yieldfarming.insure 的平台上 ， 支持两类NFT资产: yNFT(ETH)和 yNFT(DAI) ，分别针对 ETH 和 DAI 两类资产的保险保单 。
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概言之 ， yInsurance 以 Nexus Mutual 承保 ， 将保单用 ERC721 格式进行 NFT化 ， 生成资产称之为 yNFT 。 而 yNFT 除了可以在 OpenSea、Rarible 这类 NFT 交易市场买卖之外 ， 还可以抵押到第三方平台挖矿 ， 获得 SAFE 代币奖励 。 不过 ， 这里需要提醒的是 ， 和传统的保单一样 ， 如果保险一旦到期又没有发生保险需要报案报销 ， 那么对应的 yNFT 资产价值为， 0 ， 成为无效的保单 。
用 NFT 方式管理 DeFi 的去中心化保险 ， 再将保单挖矿 ， 增加一重激励 ， 不得不说一句：大姨夫社区 ， 会玩得很 。
NFT + DeFi 的其他形态
除了已经有实际产品运行的项目之外 ， 还有几种有意思的 NFT + DeFi 的产品方向 ， 在此也略微提及 。
NFT + 租赁交易：Chintai 和 Yiedl 的例子
Chintai 是 EOS 区块链上最早的 DeFi 项目之一 。 在 EOS 的 REX 系统上线之前 ， Chintai 通过创建 P2P 租赁平台 ， 为 EOS 公链上资源 (CPU/NET ) 提供了资源租赁的方式 ， 让 EOS 持有者可以通过 Chintai 平台出租自己的 CPU 资源 。
而程序员或者 DApp 的玩家 ， 能够租用 CPU/NET 等资源 ， 而无需额外购买 。 尤其在 2018 年年末 EOS 区块链上 CPU/NET 资源价格高昂的时候 ， Chintai 发挥了缓冲器的作用 。
这里之所以提到 Chintai ， 2019年上半年 Chintai 曾提出了一种 NFT 设计思路：将 NFT 的所有权和使用权分离 ， 在 NFT 标准协议之中 ， 增加 NFT 的租赁功能 ， 从而让使用这些标准实现 NFT 代币的项目 ， 原生支持 NFT 租赁 。
举个例子 ， 如果一款 RPG 游戏内的资产使用了 NFT 标准来实现其中的英雄或道具 ， 那么 ， 游戏玩家就可以将其中的 NFT 出租给其他人使用 。 由于 NFT 标准原生支持了租赁功能 ， NFT 资产的拥有者仍然可以保持所有权 ， 只是将使用权租给他人 ， 从而获得收益 。 在游戏中闯关、团战或者副本开启的战斗之中 ， 玩家能够通过临时租赁英雄的方式 ， 增强自己的战斗能力 ， 获得游戏内的胜利 。
通过这种方式 ， 将 NFT + 租赁 DeFi的玩法结合 ， 从而增加游戏玩家的收益机会 。 除了将所有权和使用权分离的这种特殊方式之外 ， 位于东京的加密初创公司 Yiedl 也发布公告称 ， 将会创建一个 NFT 的借贷服务 P2P 市场 ， 基于 ERC721 标准实现 。 不过 ， 目前尚未见到有具体的产品实现 ， 不过 ， 随着 NFT + DeFi 领域的发展 ， 应该不久就会有类似产品实现 。
NFT 作为抵押品 ， 进行借贷
和 NFT 本身的 P2P 借贷不同 ， 一种可能的思路 ， 是将 NFT 作为抵押担保物 ， 从DeFi 平台上借贷资产 。 WHALE 的做法有一点类似 ， 只是 WHALE 抵押 NFT 之后是用于发行社交代币 。 而同样的思路 ， 也可以继续扩展：抵押 NFT 发行稳定币 ， 或者反之 ， 抵押稳定币进行流动性挖矿 ， 获得 NFT 收藏品或者收藏品的获取资格 。
将思路打开 ， 将 NFT 仅仅当做是一种特殊的可以交易代币 ， 可以发现当前 DeFi 领域仍然有相当大的领域有待探索 。 当然如果将 NFT 作为抵押品 ， NFT 如何定价 ， 本身也会成为一个长久探讨的话题 。
小结
DeFi 方兴未艾 ， NFT 热度渐增 ， 甚至有人称之为 2020 年的投资隐线 。 而 NFT 碰上 DeFi ， 能够激发出什么样的新创意？本文分析了探讨了 NFT + DeFi 领域目前的五个方向、七个项目 ， 希望供读者参考 。
当 DeFi 的热浪往 NFT 领域奔涌而来 ， 随着 NFT + DeFi 的探索者们陆续而来 ， 这个领域一定会很精彩 ， 当然 ， 风险也随之而来 。
作者：区块链研习社；来自链得得内容开放平台“得得号” ， 本文仅代表作者观点 ， 不代表链得得官方立场凡“得得号”文章 ， 原创性和内容的真实性由投稿人保证 ， 如果稿件因抄袭、作假等行为导致的法律后果 ， 由投稿人本人负责得得号平台发布文章 ， 如有侵权、违规及其他不当言论内容 ， 请广大读者监督 ， 一经证实 ， 平台会立即下线 。 如遇文章内容问题 ， 请发送至邮箱：linggeqi@chaindd.com
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