再让“子弹”飞一会儿
定投实盘第47期
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一.千万定投计划
本周是整个定投计划的第55次扣款 。 截止9月10日 ， 定投计划资产总额232261.04元 ， 今年来收益48479.91元 。
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我们的组合今年来的收益率为31.39% ， 同期沪深300为14.59% ， 跑赢沪深30016.8% 。
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因为A股市场近一周出现了比较大的跌幅 ， 所以组合收益有了比较明显的回撤 。 那么 ， 在这种局面下 ， 我们的定投该怎么办呢？首先 ， 我们需要明确的一点是 ， 基金定投是一种长期投资方式 ， 市场短期波动对我们的影响不是特别大 。 其次 ， 大家可以看到我们的小标题—“千万定投计划” ， 这个计划是会持续二十年的 。 有了确定的投资目标和投资策略 ， 就不会为现在的市场走势而困扰 。 出现了什么局面 ， 采取对应的策略就好了 。
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之前我就说过了 ， 大盘的核心问题在于没有龙头板块 。 市场横盘横久之后 ， 在多重利空的影响下选择向下杀估值 。 在这种情况下 ， “三傻”是绝对不能碰的领域 。 因为前面炒得有多高 ， 后面就跌得有多惨 。 这一点参照复星医药的走势就可以看出来了 。 所以未来一段时间我们的定投重点还是低估值板块 ， 像银行、地产、建材等低估值板块至少比较抗跌 。
本周的定投照常进行 ， 所有定投品种都正常定投 ， 灵活配置部分依然全部定投建材 ， 之前所卖的资金正好能够支撑到9月结束 。 水泥建材的投资逻辑并没有什么问题 ， 不要因为大盘一时的波动而动摇 。
所以 ， 本周具体方案如下：
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二.持仓基金简析
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还是从创业板说起 。 创业板成交量在本周连创新高 ， 并自开板11年来首次出现反超上证 。 不过 ， 这样的成交量是属于低价股的 。 前几天经过一番炒作之后 ， 创业板中低于4元的已经完全被消灭了 ， 低于5元的个股也只有5家 。 这样的市场当然不是监管层想看到的 ， 自然也吸引了各大官媒的注意 。 在他们出手和发表评论之后 ， 多只低价股连续两日的跌幅接近40% 。 事实上 ， 不管是18年底的垃圾股涨停潮 ， 还是近期的低价股狂飙 ， 违背常识的事情 ， 必不能长久 ， 这种纯粹的博弈 ， 注定只是游资对散户的收割 。 而市场走向“美股化” ， 走向成熟 ， 也不会是一蹴而就 。 于是现在就变成一个站队的问题 。 是继续参与类似于“低价股盛宴”的投机游戏 ， 还是坚守“长期主义”？显然 ， 我会选择后者 。
来看我们的持仓基金：
1.上证50（110003）：上证50指数本周下跌1.32% ， 跌幅小于上证指数 。 从这个数据就可以看出 ， 上证50指数在这一阶段的优势比较明显 ， 即抗跌性比较强 。 我们所持基金依然保持3%左右的利润 ， 不用太担心其走势 。 而在A股越来越“美股化” ， 经济转型升级和居民资金加速入市的大逻辑下 ， 核心资产形成抱团依然会是长期趋势 。
2.医药100（001550）、医疗（110023）：先说疫苗 。 康泰的那个利空消息实属正常 ， 毕竟疫苗的安全性是非常重要的问题 ， 接种后引起副作用而暂停 ， 是非常有必要的 。 不过 ， 在我看来 ， 从长期来看 ， 疫苗仍然是一个很好的赛道 ， 只不过现在还是有些贵 。 整体上看 ， 这段时间跌得最惨的板块之一就有医药医疗 。 很幸运的是 ， 我在7月底就清盘了相关个股 ， 可是我们的基金还在 ， 不过目前几万块的定投额和我们的定投目标还隔很远 ， 让这个板块多跌一会 ， 除了价格之外还有就是时间要长一点 。 这样后面我们就可以大力定投了 ， 目前医疗基金的收益从最高峰的70%回落到目前的40%左右 。 医药情况也差不多 ， 但是问题并不大 ， 继续保持正常小额定投 。
3.广发中证全指建筑材料指数C(004857)：本基金的主要成份股是水泥 ， 水泥行业的走向决定了这只基金的表现 。 那么我们投资本基金的逻辑就很清晰了：预判水泥提价在四季度有超预期的机会 。 所以 ， 在现阶段 ， 我们按照预先设定的计划继续定投即可 。 即9月下旬完成现有资金的投资 ， 之后视情况再做决定 。
4.纳指100（270042）、全球互联网（000988）的大跌何时可以进行抄底？近两周 ， 中美两地市场都出现大跌 ， 我们并没有进行多倍定投 ， 原因非常简单 ， 我们得让子弹飞一会 。 每一次大调的过程都是有一个时间的 ， 我们定投不需要买在最底点 ， 但是至少要确保跌过了半山腰 ， 我会考虑在9月底进行多倍定投 。
5.证券行业指数基金（501016）：市场迟迟走不出龙头 ， 让市场选择向下探底 。 不得不说的是 ， 证券的这次短线投机目前来看并不成功 。 接下来 ， 我们需要有一个结论就是市场龙头到底是谁 ， 然后看它能不能走出来带动下半年的行情 。
【再让“子弹”飞一会儿】总的来说 ， 本周的主要思路是下跌趋势是有一个过程的 ， 不能急于抄底 ， 让子弹再飞一会儿 。 我们未来一段时间的重点是定投低估值板块 ， 后续加大定投力度的顺序也是先美股然后才是医药医疗 。
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