富国大通｜李大治：做出属于富国大通的贡献，创造富国烙印的价值
2020年上半年 ， 非常因素让财富管理行业经受了考验 。 然而 ， 富国大通却依然保持着稳健态势 ， 甚至逆流而上 ， 创造出了更进一步的成绩 ， 赢得投资人的信任 。 富国大通为何能够不退反进？在富国大通6周年庆之时 ， 富国大通常务副总裁李大治先生将与我们分享他的观察与思考 ， 为我们揭开谜底 。
说到富国大通这6年来有目共睹的发展 ， 以及在今年严酷的大环境中 ， 富国大通仍然稳步前进的成绩 ， 身为富国大通早期开创者之一的李大治先生给出了原因——“脚踏实地 ， 稳健至上” 。
这是富国大通对所有客户的责任 ， 也是对所有富国大通员工的责任；这是富国大通这6年来发展的主导思想 ， 是全公司上下铭记在心的指导方针 。
李大治说 ， 无论是近几年来国际形势的变化 ， 国内的严监管 ， 还是进入今年的疫情乃至外部的政治经济的严峻形势 ， 都证明了富国大通这6年来一直秉承的“脚踏实地 ， 稳健至上 ， ”这一思路的正确性和前瞻性 。 正因为富国大通不盲目扩大规模 ， 不盲目向不了解的领域扩张 ， 才能在环境的考验下越走越稳 。
【富国大通｜李大治：做出属于富国大通的贡献，创造富国烙印的价值】在近两年 ， 中国资本市场也发生了很多变化 ， 不断推出并落地的资管新规对财富管理行业重新塑形 。 对此 ， 以李大治为代表的富国大通高管层也有很深刻的认知 。 富国大通认为 ， 首先一定是合规操作 ， 严格按照资管新规规定 ， 按照国家的监管和合规的要求来进行规范操作 ， 这也是富国大通6年来一直的基础 ， 或者说必须要做到 ， 也切切实实地做到的事情 。
以目前的资管新规而言 ， 未来的财富管理行业 ， 国家是大力希望去发展标准化的产品 ， 精细化的产品 。 李大治说 ， 实际上富国大通在这个方向上这两年也做了很多的尝试 ， 也取得了一些进步与进展 。
疫情让投资者心态更加谨慎
富国大通应对及时合理
对国内国际宏观市场研究颇深的李大治 ， 也评论了今年印象最深刻的事件：“疫情对我国与全球的经济都造成了巨大而深远的影响 ， 这种影响是非常强且持续性的 。 在经济领域 ， 疫情属于黑天鹅事件 ， 是预想不到的大事 。 但是 ， 无论从大的宏观层面 ， 还是局部疫情层面的应对 ， 乃至经济恢复方面来说 ， 我觉得中国做得应该算是全球的标杆 ， 是做得最好的国家之一 。 从微观的层面来说 ， 我们富国大通应对这次疫情给市场带来的冲击也是非常的及时 ， 并且也交上了满意的答卷 。 ”
李大治介绍说 ， 实际上富国大通的整个业务并没有受到疫情丝毫的影响 ， 由于富国大通的应对及时 ， 然后与客户进行了充分的沟通 ， 并进行了合理的心理疏导 ， 和明确的方向指导 ， 为客户们带来了积极的影响 。 这就使得富国大通的业务不但没有受到影响 ， 而且交出了非常满意的答卷 ， 甚至同比去年数据还取得了较大幅度的提升 。 这个成绩无论是在行业内 ， 还是在全国的整个大环境内都非常难的 。
李大治先生还谈到了疫情对投资者心态产生的影响 。 所谓的“报复性消费” ， 就是滞后消费的一些反弹在逻辑上是合理的 。 在2月到5月的时间里 ， 这种消费被极端情绪所压制 ， 在经济恢复时的消费回弹是很正常的情况 。 这种回弹无论是在房地产行业 ， 还是在其他消费行业 ， 都是能够感觉到的 ， 近期则是在旅游行业表现极为明显 。
但是在投资领域不同 ， 投资者在面临了这么大的黑天鹅事件之后 ， 相反对投资会更为谨慎 。 这也是正常而合理的范畴 。 特别是今年3月份之后 ， 海外金融市场出现了巨大的震荡波动 ， 再一次向投资者揭示了风险 。 正因如此 ， 才更加体现富国大通由于做出了正确的应对 ， 合理地对客户进行疏导 ， 以及相对稳健地帮助客户进行资产配置 ， 所以才得到了客户的认可 ， 获得了现在的成绩 。
四季度投资遵循稳健原则
如今 ， 疫情引发的黑天鹅事件还没有完全结束 。 无论是这个事件本身 ， 还是疫情所带来的给全球经济金融带来的持续性的影响都长于预期 ， 再叠加本来的全球经济下行周期 ， 经济受到影响是必然的趋势 。 目前全球经济的向下压力也因为疫情缘故 ， 还没有得到完全的缓解 。
李大治认为 ， 在2020年度的最后一个季度中 ， 无论是富国大通还是投资者 ， 都仍然要遵循稳健的原则 。 虽然中国的资本市场从下半年开始都是比较活跃的 ， 但是富国大通仍然要提醒投资者 ， 这种活跃背后蕴藏的也是未来的波动 ， 而且波动有可能变大 。 资本市场 ， 尤其是二级市场 ， 并不是一个稳赚不赔的市场 。 虽然今年疫情之后一直到如今 ， 资本市场的二级市场都体现了一定的赚钱效应 ， 但它毕竟是浮动收益 ， 而且未来的波动性风险会加大 。
李大治提醒投资者 ， 要充分认知到市场的风险 ， 做合理的配置 ， 而并不是看到赚钱效应之后 ， 就盲目地大幅增配浮动收益产品 ， 这样风险是相对比较大的 。 要讲究综合均衡的配置 ， 在布局保障资产、保本资产和稳健资产充足的情况下 ， 有一定风险承受能力的投资者 ， 可以结合自己的目前的配置状况 ， 对风险类资产进行一个合理的评估 ， 看是不是需要增配 。 这取决于投资者本身的情况 ， 找到自己资产配置的短板在哪里 。 但前提一定是以自身的保障、保本和稳健资产为基础 ， 再结合目前的市场情况 ， 重新评估自己的风险配置 ， 看自己的情况和目前的市场情况是不是匹配 。
开拓新渠道 ， 进行新尝试
与客户全方位地沟通
今年开始 ， 大家看到以李大治先生为代表的富国人们进行了一些新的挑战 ， 比如一直播形式与投资者分享经济热点话题等等 。 对这种新尝试 ， 李大治感到很有意义 ， 也很有挑战性：
“因为疫情关系 ， 富国大通今年跟客户面对面交流的机会就变少了 ， 所以我们尝试用了一些直播的方式 ， 增加与客户交流的频次 ， 我觉得这种形式还是不错的 ， 也得到了很多投资者正面的、积极的反馈 ， 大家也期待着我们做更多这样的交流 。 所以未来我们可能还会安排相关的热点话题直播来跟投资者进行进一步的交流 ， 近期就会有 。 投资者们有的在直播的过程中当时就提出了一些问题 ， 也有的在事后通过富国大通的理财师们提了问题 ， 还有更多人表达很喜欢这样的方式 ， 愿意多听 ， 希望我们多录 。
“所以 ， 我会在这些天里再录一期 。 针对当前的热点话题 ， 大家更喜欢看 。 未来我们将采用更多的形式 ， 做各种各样的尝试 ， 多方式、多渠道地跟投资者进行交流 。 无论是传统媒体 ， 还是网络媒体 ， 像我们现在的这种平台直播 。
“9月份 ， 富国大通与客户的线下沟通已经在逐步恢复了 ， 像投资策略会、宏观经济讲座以及高端论坛等活动都在进行中 。 在这个基础上 ， 再通过网络平台直播 ， 传统的电视媒体、广播媒体这样的多渠道、全渠道的覆盖 ， 在富国大通与投资者之间建筑起更宽的桥梁 ， 进行全方位的交流 。 ”
李大治对富国大通的未来充满信心 ， 因为富国大通的宗旨与规划一向非常清晰：
“未来还会秉承富国大通稳健创造价值的风格 ， 这也是富国大通一贯以来的风格 。 因为只有稳健了 ， 才能够有机会 ， 或者说长期的机会来给客户创造价值 ， 所以我们一直会秉承着这种理念 ， 然后继续为投资者、为员工、为公司 ， 乃至为整个社会做出属于富国大通的贡献 ， 创造有富国烙印的价值 。 ”
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