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信用惩戒的边界在哪里

信用惩戒的边界在哪里
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7月21日 ， 在国家税务总局福州市台江区税务局办税服务厅 ， 工作人员受理企业提交的纳税信用修复申请 。 新华社发
信用惩戒的边界在哪里
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为加快旅游领域信用体系建设 ， 《山西省旅游市场黑名单管理工作细则（试行）》今年8月实施 。 图为8月10日 ， 游客在山西黄河壶口瀑布景区欣赏壮美景色 。 新华社发
【法眼观】
诚信“红黑名单”、信用分、联合奖惩等信用工具已日益在我们的生活中产生作用 ， 人人都将拥有信用档案的图景逐渐成为现实 。 但同时 ， 我们对社会信用又所知甚少 。
作为市场经济的产物 ， 信用系统最初主要应用于金融领域 ， 用来衡量个人或者企业、组织是否能够遵守承诺、及时还款 ， 也就是我们最为熟悉的“征信” 。 我国征信体系从2006年设立央行征信中心起步 ， 已走过了14年历程 。
但信用的意义不局限于金融领域 。 信用体系为处理复杂且充满风险的社会关系提供了重要参考 。 在我国社会信用体系建设中 ， “信用”的外延与内涵都在扩大 ， 超出了国际通用的金融范畴 。
对外经济贸易大学数字经济与法律创新研究中心执行主任张欣认为 ， 社会信用虽然包含了“信用”二字 ， 但更重要的是其前置词“社会”二字——这表明信用已经不再局限于商业和金融领域 ， 而是逐步扩展到社会治理领域 。 在我国现代化与城市化进程高速发展的大背景下 ， 社会结构从“熟人社会”转变为“陌生人社会” ， 但长期以来信用治理结构有所滞后 ， 社会信用体系建设正是对这一现实背景的制度回应 。
党的十八大报告将社会信用体系明确为政务诚信、商务诚信、社会诚信和司法公信四个部分 。 2014年 ， 《社会信用体系建设规划纲要（2014-2020年）》发布 ， 一系列信用奖惩措施在此基础上展开：2014年3月 ， 中央文明办、最高人民法院等八部委联合签署《“构建诚信、惩戒失信”合作备忘录》；2016年9月 ， 中办、国办印发《关于加快推进失信被执行人信用监督、警示和惩戒机制建设的意见》 ， 要求建立健全跨部门协同监管和联合惩戒机制建设 ， 构建“一处失信、处处受限”的信用监督、警示和惩戒体系……
在各地探索推动下 ， 社会信用体系建设不断结出硕果 ， 诚信社会建设加快推进 。 然而 ， 个别地方推出的信用惩戒措施却呈现出层层加码的趋势 ， 引发诸多争议 。
信用惩戒应保持谦抑性
案例
苏州高新区某企业法人代表小华爸爸（化名） ， 因在苏州市区投资设立企业和累计缴纳税款 ， 可以得到至少30分加分 。 按照苏州市流动人口随迁子女积分入学相关政策 ， 小华可以获得入学资格 。
2016年3月 ， 当小华爸爸到街道便民服务中心递交材料时 ， 却被告知因其公司没有按时报送年报 ， 被工商部门列入“经营异常名录” ， 无法获得相应加分 。 最终小华爸爸补报年报后 ， 才得到儿子入学名额 。
上述案例并非孤例 。 多地出台的相关信用惩戒举措 ， 将失信的评判范围广泛应用于交通违章、上访、食品药品、生态环境等领域 。 信用惩戒措施从日常监管、市场准入到投融资、从业、考核、消费 ， 涉及声誉、资格乃至人身自由 。
比如 ， 2019年3月杭州地铁规定 ， 逃票三次纳入个人信用信息档案 。 同年 ， 北京地铁“禁食令”正式生效 。 除婴儿、病人外 ， 在列车车厢内进食将被记入个人信用不良信息 。 部分地方政府还将未尽赡养义务、频繁跳槽等纳入个人征信 。
在张欣看来 ， 我国社会信用体系的设计逻辑是希望建构一种横跨法治领域与德治领域的综合性信用治理体系 。
“将违反法律的行为列为失信行为 ， 主要是为了加强执法的威慑性 。 比如 ， 有的企业违反了环境保护法 ， 受到行政处罚 ， 有可能在缴纳罚款之后继续制造污染 。 但如果被列入失信名单 ， 就会导致企业无法在银行贷款 ， 进而避免排污 。 ”北京大学法学院教授沈岿说 ， 一些领域违法现象较多且屡禁不止 ， 执法成本较高 。 通过各部门的联合惩戒 ， 确实在一定程度上能够改善法律实施效果 ， 减少违法现象的发生 。
“但不能为了提高法律实施的效率而忽略泛化失信和失信惩戒带来的不利后果 。 ”沈岿指出 ， 从前文所述的案例中也可以看出 ， 一些地方政策不仅将违法与失信划等号 ， 还将公德与之挂钩 。 但在依法行政前提下 ， 目前的部分失信惩戒措施已经偏离了法治的航道 ， “这是很危险的” 。
沈岿认为 ， 应遵循信用惩戒谦抑性原则 ， 从法定性、关联性、合比例性以及程序性上对失信惩戒 ， 尤其是联合惩戒进行法治控制 ， “‘一处失信 ， 处处受限’作为一个口号非常形象 ， 但是不能把它当作一种法律原则来用 。 否则 ， 会导致对合法权益的保障不足” 。
北京师范大学法学院数字经济与法律研究中心主任汪庆华注意到 ， 实践中 ， 一些规范性文件将个人的违法行为界定成失信 ， 并将违法行为列为失信惩戒对象 ， 带来了对当事人行为的双重乃至多种惩罚 ， 和行政法上的一事不再罚原则容易产生冲突 ， 而惩戒的后果往往会限制公民的基本权利 。
中国人民银行数字货币研究所所长穆长春此前在接受采访时也认为 ， 信用不是“超级警察” ， 也不是为了评选道德楷模；信用系统直接影响社会大众的隐私保护、信贷公平性等公共利益 ， 应该本着“最少、必要”原则进行信息采集、保存和加工 。
与失信惩戒一体两面的是 ， 多个城市推出了各具特色的“信用分” 。
据不完全统计 ， 目前全国范围内已有约20个城市推出了市民信用评价产品 ， 如苏州的“桂花分”、宿迁的“西楚分”、杭州的“钱江分”、威海的“海贝分”、厦门的“白鹭分”等 。
在这类评分机制下 ， 分数高的人群能够获得政策优惠、教育、就业、社会保障等多方面的便利 。 这容易被质疑是根据信用分数将人分为“三六九等” ， 将使本该平等享受的公共服务受到限制 。 多位专家提醒 ， 这容易成为一种新的寻租方式 。 评分如何设计、如何做到公平、如何严格程序 ， 应加以具体规范 ， 将自由操作空间压缩到最低 。
信用不该是个“筐” ， 应用边界亟待划定
案例
2013年5月 ， 江苏省政府办公厅发布《江苏省自然人失信惩戒办法（试行）》 。 该办法第20条对较重失信行为人规定三年内禁止报考公务员 ， 第23条对严重失信行为人规定禁止报考公务员 。
该办法发布之际的公务员法第24条规定 ， 不得录用为公务员的人员是曾因犯罪受过刑事处罚的、曾被开除公职的以及有法律规定不得录用为公务员的其他情形的 。 可见 ， 上述办法超越了公务员法规定的情形 ， 违反了公务员录用限制的法律保留原则 。
“信用是个筐 ， 什么都往里装 。 ”定义“信用”、划定应用边界是当前亟待解决的难题 。
根据立法法 ， 凡设区的市都有制定地方性法规的权力 ， 这就导致信用立法存在层级偏低的问题 ， 立法质量参差不齐 。 学者普遍认为 ， 重要原因在于缺少专门上位法对信用体系建设进行统一规范 。
近日 ， 国家发改委、人民银行联合发布《关于进一步规范公共信用纳入范围、失信惩戒和信用修复构建诚信建设长效机制的指导意见（征求意见稿）》 ， 规定没有法律、法规或者国务院决定和命令依据 ， 任何部门（单位）不得擅自增加或扩展设列严重失信名单的领域 。 作为行政规范性文件 ， 由于法律效力位阶较低 ， 其在实施后的效果如何还需检验 。
2019年3月 ， 全国人大常委会工作报告指出 ， 社会信用方面的立法项目属于第三类项目 ， 即立法条件尚不完全具备 ， 需要继续研究论证 。
十余年的探索之后 ， 为何立法条件仍然“不完全具备”？
沈岿认为 ， 要对社会信用体系进行规范难度较大 。 对于已经实施的失信惩戒 ， 需要一一甄别究竟哪些是需要纳入社会信用制度体系加以规范的 ， 哪些是不需要的 。 其次 ， 对于社会信用体系的边界在哪里 ， 目前还没有形成共识 。
【信用惩戒的边界在哪里】“各地的社会信用实践是不一样的 ， 这就使得制定一部涉及到一体化、标准化和个性化平衡问题的综合性法律变得困难 。 ”张欣进一步说明 。


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