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银保监8月再现千万罚单：上海银行23项业务违规被罚1652万元

近期 ， 银保监系统连续公布巨额罚单 ， 罚没规模逾千万元 。
8月14日晚 ， 上海银保监局披露 ， 上海银行在2014年至2019年存在违规发放房地产开发贷款等23项行为 ， 对该行责令改正 ， 没收违法所得27.155092万元 ， 罚款1625万元 ， 罚没合计1652.155092万元 。
上海银保监局指 ， 上海银行23项违法违规行为 ， 13项违规行为涉及贷款 ， 包括：违规向资本金不足、“四证”不全的房地产项目发放贷款 ， 以其他贷款科目发放房地产开发贷款；并购贷款管理严重违反审慎经营规则；经营性物业贷款管理严重违反审慎经营规则；个人贷款业务严重违反审慎经营规则；流动资金贷款业务严重违反审慎经营规则；违规向关系人发放信用贷款；发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款；贷款分类不准确；违规审批转让不符合不良贷款认定标准的信贷资产；虚增存贷款；委托贷款业务严重违反审慎经营规则；内保外贷业务严重违反审慎经营规则；押品估值管理严重违反审慎经营规则 。 此外 ， 票据业务严重违反审慎经营规则 。
另外 ， 上海银行3项违规行为涉及同业及理财业务 ， 包括：同业资金投向管理严重违反审慎经营规则；理财业务严重违反审慎经营规则；衍生品交易人员管理严重违反审慎经营规则 。
另有6项违规业务涉及内控何公司治理 ， 包括：违规收费；监事会履职严重不到位；未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责；关联交易管理严重不审慎；未按规定保存重要信贷档案 ， 导致分类信息不准确、不完整；未按规定报送统计报表 。
【银保监8月再现千万罚单：上海银行23项业务违规被罚1652万元】此外 ， 上海银行两名高管也有负有领导责任被处以警告 。 其中 ， 2017年9月 ， 上海银行市北分行部分流动资金贷款“三查”严重违反审慎经营规则 。 邹某对上述违规行为负有直接管理责任 。 2018年7月 ， 上海银行宝山支行违规发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款 。 朱某对上述违规行为负有直接责任 。
上海银行成立于1995年12月29日 ， 是一家总部位于上海的城商行 ， 位列按一级资本排名的2020年全球银行1000强第73位 。 截至2019年末 ， 上海银行总资产22370.82亿元 ， 较上年末增长10.32%；实现净利润202.98亿元 ， 同比增长12.55% 。
银保监8月再现千万罚单：上海银行23项业务违规被罚1652万元
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另一家总部位于上海的股份制银行——浦发银行 ， 此前也因12项业务违规 ， 被上海银保监局责令改正 ， 并处罚款共计2100万元 。
上海银保监局指 ， 2013年至2018年 ， 浦发银行存在12项违法违规事实：未按专营部门制规定开展同业业务；同业投资资金违规投向“四证”不全的房地产项目；延迟支付同业投资资金吸收存款；为银行理财资金投向非标准化债权资产违规提供担保；未按规定进行贷款资金支付管理与控制；个人消费贷款贷后管理未尽职；通过票据转贴现业务调节信贷规模；银行承兑汇票业务保证金来源审核未尽职；办理无真实贸易背景的贴现业务；委托贷款资金来源审查未尽职；未按权限和程序办理委托贷款业务；未按权限和程序办理非融资性保函业务 。
责编:刘安琪|审核:李震|总监:万军伟
（来源：21世纪经济报道）
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