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降薪传闻四起，“金饭碗”还香吗？一文揭开金融业薪酬全景图?

银行业2019年以33.52万元的人均薪酬在28个行业中高居榜首 ， 同比增长6.29%；紧随其后的是非银金融业 ， 人均薪酬为29.17万元 ， 同比增长13.15%
降薪传闻四起，“金饭碗”还香吗？一文揭开金融业薪酬全景图?
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《投资时报》研究员汤巾
曾经的“金饭碗” ， 如今还香吗？
随着经济环境趋于复杂以及市场竞争愈发激烈 ， 金融机构从“躺着赚钱”到迎接转型阵痛 ， 面临的挑战与日俱增 。 金融圈人士身上也不都贴着“高大上”的标签 ， 为了生活而辛苦奔波的“金融民工”成为不少人的日常内心独白 。
近日一份金融机构降薪的聊天记录在朋友圈流传 ， 其中点名中信银行（601998.SH）和建设银行（601939.SH）分别降薪20%和30% 。 一石激起千层浪 ， 金融机构尤其是银行要大幅降薪的消息迅速引发广泛讨论 。 8月7日 ， 工商银行（601398.SH）、中国银行（601998.SH）、农业银行（601288.SH）、建设银行、中信银行等陆续发布声明辟谣 ， 纷纷表示目前没有降薪的安排 。
那么 ， 金融行业薪酬到底是什么水平 ， 呈现怎样的变化趋势？从上市公司年报中可以找到端倪 。
根据Wind数据 ， 标点财经研究院携手《投资时报》对3894家能获取相关数据的A股上市公司的人均年薪进行了统计（数据截至2020年7月20日） ， 并从城市、行业、公司等多个维度进行剖析 ， 独家制作了《2020中国就业季薪金指南》 。 统计结果显示 ， 银行业2019年以33.52万元的人均薪酬在28个行业中高居榜首 ， 同比增长6.29%；紧随其后的是非银金融业 ， 人均薪酬为29.17万元 ， 同比增长13.15% 。
银行业薪酬保持领先 ， 但经营压力显现
在《投资时报》最近五年的“就业季”人均薪酬统计中 ， 银行业和非银金融业一直稳定地排在前两名 。 尽管银行业降薪的传闻时有出现 ， 但其头把交椅的地位却从未旁落 。
多家银行对近日“银行业集体降薪”的传闻予以辟谣 。 工商银行在声明中提到 ， 2019年 ， 根据国务院部署 ， 财政部推动实施了国有金融企业工资决定机制改革 ， 按照市场化原则核定工资总额 。 工资总额与整体经营情况相挂钩 ， 履行公司治理程序后决策确定 。
《投资时报》研究员注意到 ， 其他银行的声明中也有类似表述 ， 也就是说 ， 薪酬的高低与其利润有直接关系 。
那么 ， 根据上市公司披露的年报数据进行统计 ， 银行的薪酬水平是否与利润相匹配？
数据显示 ， A股36家上市银行中 ， 29家2019年人均薪酬高于30万元 ， 8家高于50万元 。 排名前五位依次是浙商银行（601916.SH）、平安银行（000001.SZ）、招商银行（600036.SH）、杭州银行（600926.SH）、南京银行（601009.SH） ， 人均薪酬分别为63.02万元、59.78万元、57.06万元、54.54万元、52.75万元 。 其中招商银行已多年排名靠前 。
人均薪酬后五名为常熟银行（601128.SH）、农业银行、工商银行、青农商行（002958.SZ）、邮储银行（601658.SH） ， 分别为23.87万元、26.50万元、28.39万元、28.71万元、29.05万元 。 总体来看 ， 国有大行的薪酬水平相对逊色 。
若从同比增幅来看 ， 前五名依次是华夏银行（600015.SH）、青岛银行（002948.SZ）、张家港行（002839.SZ）、郑州银行（002936.SZ）、交通银行（601328.SH） ， 人均薪酬分别同比增长19.55%、18.49%、16.82%、14.89%、13.66% 。
这五家银行2019年归母净利润增速分别为5.04%、12.92%、14.25%、7.4%、4.96% ， 在36家上市银行中分别排名第31、第16、第9、第27、第32 ， 总体并非特别靠前 ， 特别是华夏银行和交通银行 ， 净利润增速与薪酬增速相差较远 。
虽然36家上市银行去年净利润均实现增长 ， 但是却有8家银行人均薪酬下降 ， 包括渝农商行（601077.SH）、紫金银行（601860.SH）、苏农银行（603323.SH）、招商银行、江阴银行（002807.SZ）、长沙银行（601577.SH）、常熟银行（601128.SH）、西安银行（600928.SH） 。 这些银行净利润增速多超过10% ， 常熟银行甚至超过20% ， 但是薪酬却没有同步提升 。
【降薪传闻四起，“金饭碗”还香吗？一文揭开金融业薪酬全景图?】今年一季度 ， 新冠肺炎疫情对各行业均产生一定影响 。 从上市银行一季报来看 ， 除了渝农商行归母净利润下降6.9%外 ， 其他银行均实现增长 ， 杭州银行、宁波银行、贵阳银行归母净利润增速居于行业前三 ， 分别为19.26%、18.12%、15.49% 。
不过 ， 根据中国银保监会8月10日披露的数据 ， 2020年上半年 ， 商业银行累计实现净利润1.0万亿元,同比下降9.4% ， 平均资本利润率为10.35% 。 商业银行平均资产利润率为0.83% ， 较上季末下降0.15个百分点 。 银行业净利润如此下滑幅度较为罕见 ， 可见今年其面临的经营压力并不轻 ， 是否会进一步影响到薪酬水平还有待观察 。
券商薪酬水涨船高 ， 保险期货拖后腿
非银金融业的人均薪酬连年排名第二 ， 仅次于银行业 。 根据申万行业分类 ， 《投资时报》纳入统计的非银金融行业公司共82家 ， 其中排名前三的依次是渤海租赁（000415.SZ）、爱建集团(600643.SH)、海德股份（000567.SZ） ， 人均薪酬为167.61万元、110.82万元、104.5万元 。
若剔除金融概念公司 ， 仅保留券商、保险、信托、期货公司 ， 那么非银金融行业共有47家上市公司 ， 平均人均薪酬为43.66万元 。
上市券商是非银金融中最大阵营 ， 纳入统计的券商共有38家 。 由于2019年资本市场明显回暖 ， 上市券商整体业绩大幅增长 ， 薪酬水平也水涨船高 ， 全部在20万元以上 ， 平均为46.72万元 。 其中高于30万元的券商多达36家 ， 更有11家高于50万元 。
非银金融行业薪酬的前列几乎都被券商占领 ， 前五名依次是中信证券（600030.SH）、华泰证券（601688.SH）、陕国投A（000563.SZ）、海通证券（600837.SH）、东方证券（600958.SH） ， 人均薪酬分别为77.29万元、72.24万元、70.36万元、68.96万元、66.88万元 。
事实上 ， 去年人均薪酬同比上涨的券商达到36家 ， 仅有国泰君安（601211.SH）和华林证券（002945.SZ）同比下滑3.05%和3.11% 。 有三家券商薪酬涨幅超过40% ， 包括招商证券（600999.SH）、华西证券（002926.SZ）、华安证券（600909.SH） ， 分别上涨61.36%、50.20%、45.69% 。
和券商相比 ， 利润水平也较为优异的保险公司人均薪酬却大为失色 ， 新华保险（601336.SH）、中国人保（601319.SH）、中国人寿（601628.SH）、中国太保（601601.SH）、中国平安（601318.SH）依次为26.55万元、25.81万元、23.87万元、22.04万元、20.87万元 ， 均在非银金融业排名倒数 。
2019年期货公司A股IPO破冰 ， 但人均薪酬却给非银金融业拖了后腿 。 南华期货（603093.SH）和瑞达期货（002961.SZ）分别为23.46万元和14.76万元 ， 后者更是在上述47家非银金融公司中排名倒数第一 。
银行业和非银金融业人均薪酬最高的前5家公司（单位：万元）
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数据来源：Wind


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