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上观新闻|SWIFT沦为博弈工具？美国金融制裁“三步走”与俄罗斯的“反击”之路( 二 )


“这背后 ， 是美国通过自身美元霸权与全球领导力 ， 迫使其他G10国家央行与政府不得不同意其针对某些国家的经济制裁与金融制裁措施 ， 令SWIFT开始沦为美国一系列金融制裁的协助者 。 ”上述负责人指出 。 值得注意的是 ， 鉴于美国在全球金融市场的强大影响力 ， 长期以来SWIFT董事长基本由美国会员单位代表担任 ， 导致SWIFT某些重大决策或多或少体现美国的政治意图 。
美国的“套路”
尽管美国无法直接迫使SWIFT与某个国家地区切断所有美元往来的支付结算信息数据传送 ， 但凭借强大的美元霸权地位与国际金融市场影响力 ， 如今美国采取一系列“曲线操作” ， 往往能变相迫使某个国家地区与美元全面脱钩 ， 令SWIFT在当地沦为“摆设” 。
2008年11月 ， 美国以核扩散问题为借口对伊朗发起金融制裁 ， 先是禁止伊朗金融机构使用CHIPS（纽约清算所银行同业支付系统）开展美元交易结算 ， 直接切断伊朗使用美元并参与美国金融交易系统的联系 ， 迫使伊朗不得不与美元“脱钩” 。
“由于CHIPS属于美国自己的跨境支付系统 ， 美国禁止伊朗使用这个系统开展美元交易结算 ， 其他国家也无话可说 。 ”一位熟悉美国金融制裁“套路”的外资银行人士指出 。 但这却令伊朗跨境贸易投资总额持续回落 ， 相关SWIFT的资金跨境支付结算业务量持续萎缩 。
到了2012年 ， 美国联合欧洲升级对伊朗的金融制裁 ， 直接将伊朗4家重要银行从SWIFT系统剔除 。
“当时由于伊朗数家银行的美元跨境交易结算量大幅减少 ， 一些欧洲国家央行也认为SWIFT对这些伊朗银行显得可有可无 ， 加之美国通过其他手段施压欧洲同意升级对伊朗的金融制裁力度 ， 因此美国最终达到了将伊朗银行剔除在SWIFT之外的目的 。 ”他指出 。 尽管此后伊朗签订核武器削减协定一度重返SWIFT ， 但随着2018年末特朗普政府单方面宣布退出伊朗核武器削减条约 ， 再度将伊朗剔除在SWIFT系统之外 。
通过一系列操作 ， 近年美国似乎摸索出将某个国家地区变相剔除SWIFT体系的“另类操作路径”——由于美国CHIPS在全球美元支付清算体系具有绝对优势地位 ， 因此SWIFT的美元交易信息报送无法脱离CHIPS单独存在 。 这相当于跨境支付的信息业务无法脱离跨境支付结算系统“独立发展” ， 因此美国只需将某个国家地区先剔除在CHIPS之外 ， 切断其美元业务资金往来通道 ， SWIFT对这个国家地区便显得“无足轻重” ， 到时美国就可以从容“联系”欧洲国家 ， 共同将这个国家地区赶出SWIFT 。
“这背后 ， 还是美元霸权地位发挥了关键的推波助澜作用 。 ”这位外资银行人士向采访人员分析说 。 由于美元在全球储备货币占据60%-65%市场份额 ， 在全球贸易投资支付的份额占比超过40% ， 因此全球绝大多数国家的跨境贸易投资资金结算被美元“垄断” ， 当某个国家地区因美国金融制裁失去美元头寸 ， 其跨境贸易投资金额就可能出现大幅下滑 ， 拖累本国经济发展与金融市场稳定 。
以伊朗为例 ， 在2012年与2018年两度遭遇美国金融制裁并剔除出SWIFT后 ， 伊朗的经济发展与外贸规模均遭遇明显冲击 。 就外贸数据而言 ， 相比金融制裁前的2011年 ， 去年伊朗-欧盟双边贸易规模下降约85% ， 仅有57亿美元规模；伊朗-美国的双边贸易规模则大幅下降68% ， 跌至0.75亿美元 。
正是意识到美元霸权地位在金融制裁所发挥的巨大作用 ， 以及CHIPS-SWIFT的“联动效应” ， 近年美国开始有针对性地加码“三步走”的金融制裁措施 ， 先通过本国金融制裁法案迫使受制裁国家金融机构或个人企业不得参与美元交易结算（迫使这个国家地区与美元脱钩）；再鼓动其他同盟国共同参与金融制裁 ， 彻底切断这个国家地区获取外币资金的其他通道；再施压联合国组织或SWIFT实施制裁 ， 将后者彻底赶出SWIFT体系 。
以俄罗斯为例 ， 在2014年“乌克兰危机”爆发后 ， 美国联合同盟国直接对俄罗斯启动长达数年的金融制裁 ， 包括冻结或罚没被制裁对象在美资产、限制俄罗斯某些特殊贸易和金融交易、切断被制裁对象美元使用渠道、限制其他金融机构与俄罗斯被制裁对象进行金融交易 ， 限制俄罗斯金融机构使用SWIFT等 。 为了确保金融制裁产生预期效果 ， 美国还对任何违反对俄金融制裁方案的金融机构给予巨额罚款 ， 吊销业务牌照、纳入制裁名单、追求刑事责任等从严处罚 。
鉴于国际收付清算体系服务于国际贸易往来 ， 美国还意识到金融制裁还需建立在经济制裁的基础上 。 因此这些年美国对其他国家地区开展金融制裁前 ， 都会先出台相应的经济制裁措施 ， 从而大幅压缩全球与这个被制裁国家地区的经贸往来与金融交易规模 ， 再切断后者与美元收付清算的联系 ， 进而将它剔除在SWIFT之外 ， 最终掐断其与全球金融投资贸易与资金收付清算的一切关系 。
中国人民银行研究局局长王信此前表示 ， 3月份疫情冲击所引发的美元荒 ， 再次凸显美元的霸权地位 ， 在2008年金融危机后 ， 美元的霸权地位反而进一步强化 。 因此建立多元货币体系的紧迫性 ， 正因疫情冲击变得更加突出 。
部分国家的“反击”
面对美元霸权令SWIFT的“独立性”日益减弱 ， 不少国家基于各自的战略考量 ， 开始寻找自力更生之路 。


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