ZAKER|封卡警告！兴业、工行等多家银行严查流水上周

【ZAKER|封卡警告！兴业、工行等多家银行严查流水】上周，招行新一轮永久封卡开始进行，频繁转账、大额流水、结算卡风控等问题作为严抓防范重点，我爱卡社区中一批卡友都收到了类似的封卡消息。

文章图片
不过，这次封卡操作都仅仅停留在借记卡层面，没有过多涉及到信用卡，相比6月份的信用卡大面积封卡，情况好很多。

文章图片
近日，广发、兴业、平安、工商等银行也都相继出现了疑似触发反洗钱监管的问题。
昨天上午，我爱卡社区卡友发帖称，兴业银行去电询问其兴业结算卡是否为本人使用，并详细了解了最近频繁使用第三方支付收付款的原因。

文章图片
下午，有卡友同样表示接到了020兴业的电话，银行方对该卡友流水过大问题进行了排查。
据该卡友表示，自己解释从支付宝类第三方平台转账为信用卡还款，由于做兼职的收入、基金理财等都在支付宝，因此才有了第三方支付的大额流水。

文章图片
同日，我爱卡社区平安银行版区的卡友也遇到了类似的情况。该卡友称，自己的结算卡为平安银行储蓄卡，上个月流水70万左右，面对平安银行询问大额流水的问题，其解释自己是用于微商转账。

文章图片
此前，小卡过提醒大家要注意规范用卡，在今年央行严格监管的趋势下，各家银行压力都不小，结算卡尽量使用四大行借记卡较为稳妥。
不过从目前的情况来看，四大行也并非绝对保险。
8月3日，我爱卡社区卡友@小暴哥发帖晒出了自己工商银行储蓄卡被锁定的截图。 “这张卡一个月流水30～40万，用做结算卡。 ”@小暴哥说。

文章图片
8月4日，根据工商银行网点的明确回复，其储蓄卡系被人民银行锁定，具体原因未表明，但需要带营业执照和收据才可以解封。

文章图片
政策上，今年央行对金融机构反洗钱工作的监管力度明显加强。最新统计显示， 2020年上半年，央行公布的反洗钱行政处罚金额累计超3.7亿元，罚单累计298笔。
从现阶段的情况来看，关于结算卡触发反洗钱监管导致封卡的问题，没有绝对的安全保障，持卡人们只能严格注意用卡行为，一些比较严重的行为坚决不要触碰，比如避免深夜大额频繁进出、与问题账户交易（被打款）、当日存转大额现金等。
如果收到了银行的电话也不要慌张，从容应对，在收到“警告”之后规范用卡，不被封卡，一切都是小问题～

ZAKER|封卡警告！兴业、工行等多家银行严查流水

推荐阅读

中年|第三届“大创慧谷”大学生创业创新大赛正式启动

请问诉讼时效和除斥期间的区别

对马岛之魂|《对马岛之魂》已推出新首日补丁修复本地化表述问题

#制衣#广州“小北京路”缺少公共设施，20万湖北工友盼望有个公共厕所

MPV|埃尔法压力山大！岚图梦想家私人定制版亮相：隐藏升降大彩电太吸睛

怎样面对一个破碎的生活

马自达|3.0T+直六全新马自达6效果图曝光：最美B级轿车要来

[中国]大家都开始回避，但苏贞昌就是不改口，仍称“中国武汉病毒”

壹枝杨柳总是在回忆中深刻久远，《昨日青空》：青春的迷茫与遗憾

冲泡红茶茶具,袋装红茶泡多久

乐居财经|葛洲坝：签订约115.15亿元EPC合同协议

孕妇▲孕妇嗑瓜子好吗

【】头发后面怎么剪好看

小的时候的故事?小时候有意思的故事

教师节|张文宏等10位教师获2020年“最美教师”称号

包青天之陈世美与秦香莲电视剧包青天之陈世美

叶子猪游戏网|怀旧服炮台戒律牧火了！输出叫板法爷，无奈部落却玩不了这流派？

人工智能DeFi网络拥挤、假币泛滥问题、该如何解决？

河南省原副省长徐光涉嫌受贿被提起公诉

【娱乐小看点点】而美国人要打歪？车友：太无奈了！，中国人停车为啥都打正方向盘