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封卡警告！兴业、工行等多家银行严查流水

上周 ， 招行新一轮永久封卡开始进行 ， 频繁转账、大额流水、结算卡风控等问题作为严抓防范重点 ， 我爱卡社区中一批卡友都收到了类似的封卡消息 。
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不过 ， 这次封卡操作都仅仅停留在借记卡层面 ， 没有过多涉及到信用卡 ， 相比6月份的信用卡大面积封卡 ， 情况好很多 。
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近日 ， 广发、兴业、平安、工商等银行也都相继出现了疑似触发反洗钱监管的问题 。
昨天上午 ， 我爱卡社区卡友发帖称 ， 兴业银行去电询问其兴业结算卡是否为本人使用 ， 并详细了解了最近频繁使用第三方支付收付款的原因 。
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下午 ， 有卡友同样表示接到了020兴业的电话 ， 银行方对该卡友流水过大问题进行了排查 。
据该卡友表示 ， 自己解释从支付宝类第三方平台转账为信用卡还款 ， 由于做兼职的收入、基金理财等都在支付宝 ， 因此才有了第三方支付的大额流水 。
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同日 ， 我爱卡社区平安银行版区的卡友也遇到了类似的情况 。 该卡友称 ， 自己的结算卡为平安银行储蓄卡 ， 上个月流水70万左右 ， 面对平安银行询问大额流水的问题 ， 其解释自己是用于微商转账 。
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此前 ， 小卡过提醒大家要注意规范用卡 ， 在今年央行严格监管的趋势下 ， 各家银行压力都不小 ， 结算卡尽量使用四大行借记卡较为稳妥 。
不过从目前的情况来看 ， 四大行也并非绝对保险 。
8月3日 ， 我爱卡社区卡友@小暴哥发帖晒出了自己工商银行储蓄卡被锁定的截图 。 “这张卡一个月流水30～40万 ， 用做结算卡 。 ”@小暴哥说 。
封卡警告！兴业、工行等多家银行严查流水
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8月4日 ， 根据工商银行网点的明确回复 ， 其储蓄卡系被人民银行锁定 ， 具体原因未表明 ， 但需要带营业执照和收据才可以解封 。
【封卡警告！兴业、工行等多家银行严查流水】封卡警告！兴业、工行等多家银行严查流水
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政策上 ， 今年央行对金融机构反洗钱工作的监管力度明显加强 。 最新统计显示 ， 2020年上半年 ， 央行公布的反洗钱行政处罚金额累计超3.7亿元 ， 罚单累计298笔 。
从现阶段的情况来看 ， 关于结算卡触发反洗钱监管导致封卡的问题 ， 没有绝对的安全保障 ， 持卡人们只能严格注意用卡行为 ， 一些比较严重的行为坚决不要触碰 ， 比如避免深夜大额频繁进出、与问题账户交易（被打款）、当日存转大额现金等 。
如果收到了银行的电话也不要慌张 ， 从容应对 ， 在收到“警告”之后规范用卡 ， 不被封卡 ， 一切都是小问题～


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