处罚|3.5亿元保险资金运用不当 信泰人寿被罚60万
中新经纬客户端8月4日电 4日 ， 银保监会网站公布银保监罚决字〔2020〕55号行政处罚决定书显示 ， 信泰人寿保险股份有限公司(下称“信泰人寿”)被罚款60万元 ， 两名相关责任人被警告并分别罚款10万元 ， 另有两名相关责任人警告并分别罚款4万元 。 行政处罚决定书下发日日期为7月29日 。
银保监会介绍 ， 经查 ， 信泰人寿存在以下违法行为：
一、信泰人寿于2017年9月在恒丰银行办理协议存款5000万元 ， 该笔业务从发起、询价、谈判到合同签订均由财务管理部完成 ， 违反了《保险资金运用管理暂行办法》(保监会令2010年第9号颁布 ， 保监会令2014年第3号修改)第三十一条的规定 。 时任信泰人寿总经理张勇、时任信泰人寿财务负责人郭凤民对上述违法行为负有直接责任 。
二、信泰人寿于2018年3月在吉林春城农村商业银行办理协议存款3亿元 ， 吉林春城农村商业银行没有外部信用评级 ， 不符合《保险资金运用管理暂行办法》第七条以及《中国保监会关于规范保险资金银行存款业务的通知》(保监发〔2014〕18号)规定的保险资金存款银行的资质条件 。 时任信泰人寿总经理李国夫、时任信泰人寿投资业务部权益类及固定收益类业务实际负责人府春江对上述违法行为负有直接责任 。
上述两笔存款合计达3.5亿元 。 上述事实 ， 有投资审批及信用评级相关资料、信泰人寿关于存款相关情况的说明、协议存款档案、调查笔录、相关人员任职情况及岗位职责等证据证明 。
银保监会决定作出如下行政处罚：
上述两项行为均违反了《保险法》第一百零六条的规定 ， 根据《保险法》第一百六十四条 ， 对信泰人寿两项行为分别罚款30万元 ， 合计罚款60万元；根据《保险法》第一百七十一条 ， 对张勇警告并罚款10万元 ， 对郭凤民警告并罚款4万元 ， 对李国夫警告并罚款10万元 ， 对府春江警告并罚款4万元 。
【处罚|3.5亿元保险资金运用不当 信泰人寿被罚60万】查阅《保险法》 ， 第一百零六条规定 ， 保险公司的资金运用必须稳健 ， 遵循安全性原则 。 保险公司的资金运用限于下列形式： (一)银行存款； (二)买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券； (三)投资不动产； (四)国务院规定的其他资金运用形式 。 保险公司资金运用的具体管理办法 ， 由国务院保险监督管理机构依照前两款的规定制定 。
银保监会表示 ， 当事人应当在接到本处罚决定书之日起15日内持缴款码(将在处罚决定书送达时告知)到财政部指定的12家代理银行中的任一银行进行同行缴款 。 逾期 ， 将每日按罚款数额的百分之三加处罚款 。 当事人如不服本行政处罚决定 ， 可以在收到本处罚决定书之日起六十日内向银保监会申请行政复议 ， 也可以在收到本处罚决定书之日起六个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼 。 复议、诉讼期间本决定不停止执行 。 (中新经纬APP)
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