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申申说财经|金融风险相关名词释义( 二 )


7、风险报告 。 来自于今日机构内部和外部的相关信息以风险报告的方式进行确认、捕捉和传递 ， 以保证金融机构的员工能够执行各自的职责 。
8、风险监控 。 监控是对风险管理要素内容和运行以及一段时期的执行质量进行评估的一个过程 。
五、操作风险的类型
1、内部操作风险 。 也称操作性风险 ， 这类风险通常表现为金融机构由于人员、系统、程序等因素而引起的操作失败或失误 ， 具体又包括:
①人员风险 。 是指因金融机构员工发生内部欺诈、失职违规 ， 以及因员工的知识/技能匮乏、核心员工流失、金融机构违反劳动用工法等造成损失或者其他不良影响而导致的风险 。
②流程风险 。 是指因在操作流程中由于交易处理操作差错或流程设计维护失误 ， 以及供应商或承包商方面的原因给金融机构造成的损失 ， 或者由于不充分或失败的内部工作流程所造成的风险 。
③系统风险 。 是指由于信息科技部门或服务供应商提供的计算机系统或设备发生故障或其他原因 ， 金融机构不能正常提供部分、全部服务或业务中断 。
2、外部操作风险 。 也称操作策略风险、外部事件风险 ， 是指在应对外部事件或外部环境时 ， 因采取了不适当的策略而引起的风险 。


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