_本文原题：起底电信诈骗“杀猪盘”
平均每起“杀猪盘”电信诈骗案件受害人损失约18万元 ， 有人被骗金额高达数百万甚至上千万元 ， 有人被“恋人”怂恿甚至不惜卖车卖房 ， 欠下高利贷；虽然案件量只占整个诈骗类犯罪案件的6% ， 但骗取的财产金额已超过所有诈骗案件涉案金额的25%……近期 ， 重庆检察机关对“4·29”“6·20”“1·15”等系列“杀猪盘”特大电信诈骗案提起公诉 ， 涉案金额高达1.4亿元 ， 抓捕隐匿国外的犯罪嫌疑人500多名 ， 有效打击了诈骗分子的嚣张气焰 。
通过分析案件 ， 办案人员发现近年来“杀猪盘”电信诈骗不断高发 ， 且呈现出与敲诈勒索、互联网新型犯罪等其他犯罪相融合 ， 产业整体“出国” ， 目标群精准定位 ， 产业链日益完善等新动向、新特征 ， 对社会造成的危害越来越大 ， 也使得司法机关打击该类犯罪越发困难 。
究竟何为“杀猪盘”？为什么会有这么多人上当受骗？它背后隐藏的庞大犯罪团伙是如何运作的？普通人如何避免成为下一头被宰的“肥猪”？通过剖析这些典型案例 ， “杀猪盘”电信诈骗背后的黑色产业链逐渐浮出水面 。
主要锁定30多岁女性
有人卖车卖房 有人欠下高利贷
“杀猪盘”电信诈骗因需较长时间 ， 以“谈恋爱”为名培养感情后再骗钱 ， 就像把“猪仔”养大后再杀一样 ， 所以俗称“杀猪盘” 。 在“杀猪盘”犯罪中 ， 30-40岁女性群体成为“杀猪盘”诈骗重点选取的诈骗对象 。
【经济参考报|起底电信诈骗"杀猪盘":组织严密 主要锁定30多岁女性】今年36岁的陈娟（化名）是“6·20杀猪盘”诈骗案1500多个受骗者中的一个 。 2018年11月底 ， 陈娟在某交友平台上认识了一名自称叫张俊的陌生男子 。 通过微信联络 ， 张俊帅气体贴又会说话 ， “他知道我几点起床 ， 通常我一醒来就能收到他的起床微信 ， 晚上也是睡前必须说晚安才睡 ， 比我上班打卡还准 。 ”两人很快在微信上确立了恋爱关系 。
陈娟哪里会想到 ， 此时的她正在跌入犯罪分子布下的陷阱 。 张俊告诉陈娟有一个叫“众盈国际”的App ， 可以通过“北京28彩票”和“蛋蛋”赚钱 ， 自己有内幕 ， 可操作赌博网站漏洞 ， 能带她一起赚钱 ， 并展示了自己在线下注的“成果” 。 在张俊的不断劝说下 ， 陈娟于2018年12月5日至13日期间 ， 给该App客服提供的五张银行卡中累计转账20余万元 ， 随后张俊和客服均失联 ， App也打不开 ， 陈娟此时才意识到被骗了 。
陈娟这样的受害者在“杀猪盘”诈骗案中屡见不鲜 。 梳理案卷 ， 采访人员发现有些受害人投资虚假的数字货币交易被骗几百万元 ， 有的投资虚构的原油期货交易平台被骗上千万元 ， 有的被骗得卖房卖车 ， 造成的损失特别巨大 。
“包装、养号、话本、培训、杀猪……环环相扣 ， 防不胜防！”“4·29”专案承办检察官任志刚说 ， “杀猪盘”已经形成了比较完善的诈骗套路 。 首先会通过下载各种相貌及经济条件较好的人员照片、视频来包装自己 ， 这一过程被称之为“养号” 。 比如陈娟翻看张俊朋友圈发现他开的是玛莎拉蒂轿车 ， 住的是别墅 ， 出入高档酒店应酬 ， 典型的高富帅人设 。 实际上 ， 张俊这个人和他的微信号 ， 都是犯罪嫌疑人精心包装的 。
其次就是通过社交平台、婚恋网站“选猪” ， 添加受害人成为好友 ， 并开启“打卡式”网恋 。 诈骗团伙不断研发“话术本” ， 从第一次如何和女受害人打招呼 ， 到如何避免“查户口”式聊天 ， 再到如何引诱受害人到赌博网站下注 ， 有针对性地对每一个“键盘手”（负责诈骗聊天的犯罪分子）进行诈骗培训 。 “他对你说的那些独一无二的情话 ， 其实都是他们教科书般的操作 ， 很可能已经说了千百次 。 ”任志刚说 ， 这一过程称之为“养猪” 。 “养猪”的诀窍不止在于骗取信任 ， 还要摸清受害人的姓名、住址、工作、工资待遇、家庭生活情况等关键信息 ， 根据每个受害者的经济承受力实施诈骗 。
最后就是通过介绍赌博网站、投资平台 ， “以小博大” ， 让受害人先赚几把并能提现 ， 再怂恿大额投入后冻结赌资 ， 完成“杀猪” 。 陈娟反思 ， 起初自己也有一定的警惕性 ， 在张俊指导下只是充值1000元小玩了两把 ， 但很快就赚了100多元并成功提现 ， 这打消了她最后的疑虑 。
办案人员说 ， 在“杀猪盘”犯罪中 ， 30-40岁女性群体成为“杀猪盘”诈骗首选的诈骗对象 。 诈骗分子认为 ， 这一年龄段女性有了一定经济基础 ， 如果主动到网络平台交友 ， 大多感情受过伤害或情感需求强烈 ， 容易得手 。
公司化运作且组织严密
黑色产业链越发完整
采访人员在调查中发现 ， “杀猪盘”诈骗之所以能够成为电信诈骗“最高级”形态 ， 是因为其公司化运作的独特模式以及近似于传销的严密组织 ， 创造出一个规模庞大的黑色产业链 。
负责承办“1·15”专案的重庆梁平区检察院检察官唐飞说 ， “杀猪盘”诈骗团伙一般采取“总公司”“分公司”的组织架构 。 “总公司”下设前台和后台 ， 提供统一办公场地和食宿 ， 租用和维护诈骗平台 ， 负责财务和洗钱 ， 制定严格管理制度并监督实施 。 “分公司”实行“业务”承包责任制 ， 设置很多代理 ， 再下设组长、小组长和组员 ， 租用车辆统一上下班 ， 通过老乡熟人之间的引荐和在网站发布信息广泛招募推广人员（即“键盘手”） ， 直接实施诈骗 。
其中前台作为综合部门负责日常运行 ， 内设有窝点现场管理（负责团伙内纪律监督 ， 各代理组作案开销）、司机、宿管、库管、护照签证和作案工具管理（负责手机电脑刷机、购买作案网络账号）、前台客服人员 。 后台分为技术和财务 ， 其中技术负责赌博诈骗网站日常维护更新；财务负责提供最新作案收款银行卡 ， 与前台和各代理组每日对账 ， 根据前台人员的要求让受害人在网站赢钱或输钱 。
“4·29”专案主要犯罪嫌疑人“老邱”在某一诈骗团伙中担任代理 ， 从2019年2月到年底 ， 短短几个月时间“老邱”分赃50多万元 ， 而该团伙中 ， 像他所在团队一样的代理组有60多个 。 “老邱”说 ， 公司制定了等级分明的考核管理制度 ， 统一采取底薪加提成或无底薪提成的分配方式 。 业务组采取包干制 ， 承担所有代理组员工的开销 ， 分得诈骗收入的60% ， 总公司负责公司运营和洗钱、管理 ， 分得诈骗收入40% 。 而普通员工第一个月底薪6000元 ， 第二个月业绩达到3万元就能拿6000元底薪 ， 否则底薪降为3000元 ， 业绩超过3万元的部分才能有提成 ， 3万至5万元提成5% ， 5万至10万元提成6% ， 10万至30万元提成9% 。 小组长、组长按本组总业绩提成 ， 扣除所有支出后剩余部分都归代理 。
“杀猪盘”诈骗团伙非常注重对内部员工的人身控制和精神洗脑 。 公司员工的护照、身份证都由后台统一管理 。
公司规定一个员工一个月只有半天假 ， 如果有员工生病可以多请假 ， 请假超过3天就扣除当月的满勤奖1000元 。 没有做到业绩的不但要扣钱 ， 还要接受体罚 ， 比如当众俯卧撑、上下蹲 。 连续几个月做不到业绩或严重违反公司纪律将被开除 ， 开除时必须赔偿公司机票钱、伙食费、住宿费 。
“1·15”专案犯罪嫌疑人“阿辉”说 ， 在这样严苛的等级考核下 ， 骗来的钱主要被老板和各级代理、管理层赚走了 ， 底层“键盘手”往往赚不到什么钱 ， 还要赔钱 ， 人员流动频繁 。 为此 ， “杀猪盘”诈骗团伙借助传销发展下线的方式 ， 来激励员工不断介绍自己人进来 。 每介绍一个人奖励3000元 ， 介绍来的新人 ， 其业绩的1%也归介绍人所有 ， 如果拉进来的人多了 ， 可以直接自己成立小组甚至升职为代理 。
产业链整体“出国”
“杀猪盘”呈现新特征
检察官发现 ， 近年来“杀猪盘”电信诈骗呈现出上下游产业分工协同 ， 与敲诈勒索、互联网新型犯罪等其他犯罪相融合；产业整体“出国”、诈骗团伙来源地开始辐射扩散等新动向、新特征 ， 使得司法机关打击该类犯罪越发困难 。
一是产业链上下游分工协同更加明显 。 “老邱”交代 ， 除了传统的赌博网站、诈骗、洗钱等分工 ， “杀猪盘”电信诈骗分工进一步细化 。 为了进一步提高诈骗精准度 ， 诈骗分子开始和非法买卖个人信息犯罪形成上下游关系 ， 大量买卖“猪仔”信息 ， 首选那些有大额存款、曾经被诈骗过的人实施诈骗 。 这种人被称为“肥猪仔” ， 一条信息可以卖到50元 ， 而一条普通信息只卖一毛钱 。 从广撒网到买卖个人信息精准诈骗 ， 这种精准选择作案对象作案的方式更加可怕 。
此外 ， 在“杀猪盘”产业链上还延伸整合了“买卖交友账号”行业 。 “杀猪盘”诈骗需要大量经过“养号”包装的微信号、QQ号、陌陌号、探探号、抖音号等聊天软件的账号和密码 ， 于是网上就有专人提供相应服务 ， 用买卖的个人信息注册各类交友账号 ， 按要求经过包装后在线出售 。 这样的微信号就有长期的朋友圈动态 ， 欺骗性更强 。
二是诈骗手段开始与敲诈勒索等其他犯罪手段相融合 。 针对男性受害人 ， 诈骗分子将“杀猪盘”和裸聊敲诈勒索结合起来 ， 建立所谓“恋爱”关系后提出裸聊要求 ， 并录制受害人不雅视频 ， 以曝光相关视频给其亲友为要挟 ， 实施敲诈勒索 。 康飞说 ， 此类“杀猪盘”诈骗 ， 每起诈骗金额往往只有几千元 ， 相比于动辄十几万、几十万的传统“杀猪盘”要小很多 ， 但不需要长时间培养感情 ， 得手率更高 ， 而且受害人往往不会报警 ， 成为当前“杀猪盘”诈骗集团新的作案手法 。 此外 ， “杀猪盘”诈骗分子在与女性受害人聊天时 ， 也会刻意挑逗对方说一些私密的话 ， 发一些暴露照片 。 除了刻意实施裸聊诈骗 ， 也可以成为牵制受害人报警的底牌 ， 不少受害人慑于有不雅照片或聊天记录在对方手上而选择破财消灾 。
三是全线涌向东南亚 ， 增加了打击难度 。 办案人员介绍 ， 由于近年来国内对电信诈骗的打击力度不断加大 ， “杀猪盘”电信诈骗团伙已经全线涌向东南亚国家等境外地区 ， 但仍主要针对国内开展诈骗 。 诈骗分子就是试图利用国家间法律体系不协调、认定标准不一致、协作沟通难等跨境执法难题来逃避打击 。 不过 ， 近年来 ， 我国不断加大与东南亚国家国际执法协作的力度 ， 大大压缩了电信诈骗的生存空间 。
四是诈骗团伙来源地开始辐射扩散 。 据任志刚介绍 ， 由于“杀猪盘”主要采取传销式发展下线 ， 不断补充“键盘手” ， 所以团伙成员地域分布相对集中 。 但从近期破获的这些大案来看 ， 犯罪团伙已开始向其他地区扩散 。
加强国际执法合作
提高防范意识
为提高“杀猪盘”的破案效率和打击力度 ， 我国正不断加强与别国的跨境执法协作 。 此外 ， 办案人员认为 ， 个人也应提高自身防范意识 ， 克服一夜暴富心理 ， 坚决对网络赌博说“不” ， 避免成为下一头被宰“肥猪” 。
针对“杀猪盘”电信诈骗呈现的新特征 ， 近年来我国通过开展“云剑”行动、“长城”行动等各类打击行动 ， 不断提升对“杀猪盘”等网络电信诈骗活动的打击力度 ， 并持续加强与东南亚相关国家的警务执法合作 ， 捣毁了一大批境外诈骗窝点 ， 跨境抓捕了大批“杀猪盘”诈骗分子 。 仅“4·29”“6·20”“1·15”等系列“杀猪盘”特大电信诈骗案中 ， 就有500多名隐匿国外的犯罪嫌疑人被押解回国 ， 有效打击了诈骗分子的嚣张气焰 。
与此同时 ， 国家网信、公安等部门也在加强对互联网企业规范化运作的要求和监管 ， 推动各类交友、相亲平台加大自身安全建设和自我监督 ， 推动互联网企业建立完善反诈骗平台和机制 。
在国家加强打击力度的同时 ， 任志刚、唐飞等办案人员认为 ， 普通人提高自身防范意识也是避免遭遇“杀猪盘”诈骗的重要一环 。
唐飞说 ， 网络交友须谨慎 ， 要强化防范心理 ， 不要透露自己的个人信息 ， 务必认真核实对方身份 ， 保持头脑清醒 ， 不要轻易投入感情和交付钱财 ， 对网络生活应有健康心态 ， 不过分依赖、相信网络 。 “1·15”专案中 ， 不少被害人往往对自己的工作、情感、生活等不如意 ， 缺乏良性的社交圈子和社会活动 ， 缺乏正能量 ， 而将自己寄托于网络社交平台 ， 以此麻痹自己 ， 希望得到他人的关注和情感上的慰藉 ， 从而给了犯罪分子可乘之机 。
其次 ， 要克服一夜暴富心理 。 任志刚说 ， 切不可轻信所谓“内幕消息”“稳赚不赔”等说法 ， 从而进行投资、参与博彩活动 ， 不要被诱饵的“甜头”所迷惑而陷入骗局 。 不少受害人都有发财梦、贪图小利和不劳而获的心理；部分被害人起初在充值之前还持疑惑的态度 ， 但当尝到被设计好的连续几次小赚的甜头后 ， 心里基本处于不设防状态 。
再次 ， 还应高度警惕网络转账、在线理财等宣传炒作 ， 坚决对网络赌博说“不” 。 发现有上当受骗的可能时 ， 一旦对方要求提供银行账户、有“稳赚不赔”的盈利项目 ， 并要求转账等行为时 ， 要留存好证据 ， 并及时报警 。