监管|银保监6月罚没金额近6500万！南京银行被罚钱最多( 二 )
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南都金融合规榜整理
所涉股东股权问题主要包括关联股东持股超一定比例未经行政许可、入股资金来源不符合监管规定 。 比如青河县农信社未经批准变更持有5%以上股权的股东被阿勒泰银保监分局罚款70万元 ， 与之相关的两名责任人被处以警告；天峨县农信社股东、辽宁建平农商行以非自有资金违规入股被处罚 。
除了股东股权违规 ， 银保监系统也十分关注银行业存在的关联交易问题 。 据合规榜统计显示 ， 在6月份的267张罚单中 ， 有19张罚单涉及到关联交易问题 。 在南京银行收到的633.77万罚单和辽宁建平农商行收到的200万罚单中 ， 均存在关联交易问题 。 其中 ， 南京银行的13项违规事由的其中一项就是“关联方管理不全面”；而辽宁建平农商行则存在“重大关联交易未按照监管要求进行审批”问题 。
事实上 ， 在以往的监管处罚中 ， 处罚的重点多集中在银行业务层面的违规 ， 但随着银保监会成立以来 ， 持续加大对银行保险机构的公司治理和主要股东行为的监管力度 。 近日银保监会向社会公开银行保险机构的38名重大违法违规股东 ， 这是银保监会成立以来 ， 持续开展股东股权乱象整治后 ， 首次向社会公开银行保险机构重大违法违规股东名单 。
此外 ， 随着资管新规、理财新规整改大限将至 ， 银保监会对银行理财业务的违规行为监管细化 。 与以往对银行理财业务大多聚焦销售、投向等违规问题不同的是 ， 监管机构更加注重理财产品“层层嵌套”和“刚性兑付”等问题 。
比如贵阳银行因存在 “理财资金投资本行信贷资产收益权”、“理财资金借助通道发放委托贷款 ， 部分资金被挪用于兑付融资人发行的私募债、从部分理财产品中提取投资风险互换金 ， 用于调节收益 ， 刚性兑付” ， 合计被罚款70万元 ， 另对主要负责人处以10万元罚款 。
出品：南都财经新闻部
数据采集分析：田姣
实习生 张田
数据来源：中国银保监会官网
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