法官助你练就“慧眼”，识破非法集资“陷阱”！
你是否也曾遇到过
有人打着
“你不理财 ， 财不理你”
的旗号
向你推荐各种所谓
“理财”产品
殊不知
其中就不乏非法集资陷阱
可谓让人防不胜防
北京一中院结合近年来
成功审结的非法集资案件
总结梳理了
非法集资案件的常见陷阱
下面就让我们跟随法官
一一破解非法集资陷阱吧！
文章图片
陷阱一
虚构民生项目 ， 营造科技噱头
文章图片
文章图片
文章图片
在上述案件中 ， 被告人以保障房项目为名吸引资金 ， 相关项目均是社会公众广为关注的关乎民生的项目 。 这些项目迎合社会公众的物质及精神生活需求 ， 具有很强的社会认可度 ， 极易引起受众共鸣并投资 。 此外 ， 随着移动互联时代的到来 ， 集资项目内容逐步“脱实向虚” ， 譬如投资“百川理财币”、“克拉币”、“摩提弗”等虚拟财产项目大行其道 。 犯罪分子抓住了国家对新兴事物尚无明确法律规定 ， 社会群众普遍存在投资专业性低、获取信息滞后、投机心理重等特质 ， 将这些时代前沿热点作为集资项目炒作卖点 ， 大肆开展虚假宣传 。 事实上 ， 如果能够冷静下来辨别 ， 项目的真实性是可以推断的 。 如果真是具有广阔发展空间的项目 ， 当前风投行业兴盛 ， 融资渠道众多 ， 不太可能在民间资本市场上靠口口相传这种途径集资的 。
陷阱二
【法官助你练就“慧眼”，识破非法集资“陷阱”！】聘请名人助威 ， 虚构官方背景
文章图片
文章图片
文章图片
在上述案件被告人虚构的美图生态旅游项目中 ， 犯罪分子以融资建设养老住房为由吸引了众多老年人投资 ， 在集资的过程中 ， 犯罪分子邀请著名歌唱家为项目做代言 ， 博得了诸多中老年人的喜爱和信任 。 犯罪分子为了提升自身的权威性 ， 通过高薪邀请社会知名人士做代言人、在电视台黄金时段播放广告等宣传方式 ， 把自己营造成有政府支持、官方授权的形象 ， 骗取群众的信任 。
陷阱三
许以诱人高息 ， 不计后果集资
文章图片
文章图片
文章图片
在本案中 ， 被告人许诺被害人高达50%至100%的利息 ， 按15、20、30天为诱饵返息 ， 引诱不知情的被害人上当受骗 ， 被骗的群众中以中老年人为主 ， 特别是退休的老年人居多 。 目前看 ， 非法集资类案件中 ， 所承诺的收益往往在30%左右 ， 明显畸高于同期银行存款利率 。 而且在利息支付上 ， 基本采用“逆向砍头息”方式 ， 即投资十万元 ， 在交款时即扣除相应利息如20% ， 只需真正缴纳8万元即可获得10万元的相应权益 ， 这是非常诱人的 。 而事实上 ， 在融资之初 ， 犯罪分子用后续吸收的资金归还前期承诺的利息 ， 还能够维持一段时间 ， 但由于根本没有项目收益 ， 且大量资金被犯罪分子挥霍占有 ， 资金链断裂必然发生 ， 届时投资必然会血本无归 。
陷阱四
拉拢周边熟人 ， 巧言请君入局
文章图片
文章图片
文章图片
集资人多是通过亲戚朋友相互推荐被骗入局的 ， 形成这种局面的原因主要有三种：第一类因素是 ， 最初家中一人觉得项目收益大、利润高 ， 不仅自己倾囊投入 ， 而且好心地希望帮助全家获利 ， 于是就鼓动家人朋友参与 。 第二类因素是 ， 犯罪分子在集资项目中设置非常诱人的“推荐奖”“管理奖”等奖金提成制度 ， 投资人在自己投资之余 ， 如果还能发展下线 ， 即可获得丰厚的利润分成 ， 这大大刺激了投资人发展他人加入的热情 。 第三类因素是在项目临近崩盘时 ， 有些投资人明知自己上当受骗了 ， 但为了能尽快填补自己的损失而积极推荐周边人加入投资 ， 从而尽快完成自己的资金回笼 。
因此 ， 在集资犯罪中 ， 犯罪分子、集资参与人、被害人这些人员之间的关系非常微妙、相互交织 ， 很多人既是投资人、被害人 ， 同时也是拉拢他人投资的人 。 因此 ， 这种熟人推荐并不等于真实可靠 ， 往往背后可能是个人利益驱动 。
供稿：北京一中院
文字：李悦
编辑：黄新宇谢伟辉
推荐阅读
- 初秋手竿钓草鱼，这些款自制饵料值得一试，助你大草鱼连竿上！
- 社会保险经办机构|事关工资社保和退休！法官提醒：这三类劳动争议法院不管
- 考特尼·赫伦|澳洲25岁美女被流浪汉折磨致死，留下恐怖遗言，法官做出无罪判决
- 简单八步助你塑腿+马甲线，坚持练习一个月，拥有迷人马甲线
- 货款|一次性解决纠纷丨法官耐心调解 帮助企业追回货款15.9万元
- 劳动争议|事关工资社保和退休！法官提醒：这三类劳动争议法院不管
- 关于臀冲这个动作，强化下肢肌肉，助你练出强壮下半身
- 前任|与“前任”网上互撕？法官：逞一时口舌，或触法律红线
- 科罗廖夫|够哥们！白俄罗斯担心北约颠覆突袭，普京：别怕，我助你一臂之力
- 马智文|快节奏的生活让人窒息，这个地方帮助你安静下来，相信你会爱上它