以COMP为例，来OKEX了解DEFI运行原理
随着Compound借贷协议的兴起 ， DeFi概念再次大火 。 从defimarketcap网站提供的数据来看 ， 至2020年7月8日 ， DeFi锁仓总值 ， 已达到73.9亿美元 ， 又一次刷新历史新高 ， 在COMP的推动下DeFi已进入快速发展期 。
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作为业内最支持DEFI发展的交易所 ， OKEx把握关键时机 ， 不仅上线了COMP并同步更新余币宝、币币杠杆及COMP永续合约等金融衍生品 ， 丰富DEFI交易市场 ， 满足更多用户的DEFI交易需求 。 OKExCEOJayHao表示 ， ''Compound具有应用价值 ， 上线COMP有利于推动DeFi行业的发展 。 ''
【以COMP为例，来OKEX了解DEFI运行原理】那么DEFI究竟是什么 ， 值得几乎不再上币的交易所如此关注和看中？今天我们就以大火的COMP为例 ， 迅速了解DEFI的概念及运行原理 。
DEFI和COMP
DeFi顾名思义即DecentralizedFinance ， 大意就是去中心化金融 ， 也可以表达为分布式金融 ， 在开放的去中心化网络中发展而出的各类金融领域的应用 ， 目标是建立一个多层面的金融系统 ， 以区块链技术和密码货币为基础 ， 重新创造并完善已有的金融体系 。
Compound则是基于DEFI协议 ， 运行在以太坊上的抵押借贷平台 。 用户可以通过抵押一种代币借出另一种代币 ， 比如抵押ETH借出美元稳定币USDC 。 当前 ， Compound上支持了9种供用户存款和抵押的资产 ， 包括BAT、ETH、USDC、USDT、DAI、WBTC、REP、ZRX和SAY 。 COMP总量为1000万个 ， 其中有423万个COMP将会通过智能合的形式完全发放给协议用户 。
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主要实现的业务类似于银行的「抵押借贷」 ， 用户可以将自己的资产抵押在协议中获得年化收益 ， 而资产的借出方则需要支出相应的利息 。
以COMP为例 ， 了解DEFI的运行原理
''敲黑板 ， 划重点'' ， 了解DEFI功能主要是实现的业务类似于银行的「抵押借贷」 ， 依靠智能合约来实现去中心化金融 ， 解决传统金融的痛点 。 DEFI的流程是怎样 ， 到底是如何运行的呢？
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我们以大火的COMP为例 ， Compound协议通过多方参与机制运行 ， 通过利用利息和流动性 ， 赋能你的Application ， 以此来增加利息 ， 获取高额回报 ， 主要模式为资产生息和抵押借贷 。 用户可通过存币生息和借贷挖矿形式来获取COMP ， 在每个市场中 ， 50%的COMP会分配给资产提供者 ， 50%的COMP分配给借款人 。
资产生息
在Compound官网中 ， Application内的余额可自动以市场利率获得收益 ， 收益根植于产品构建之中 ， 系统时刻（按区块）计算收益 。 用户可将余额通证化 ， 随时提取资产 ， 或将余额转移到冷储存 ， 转给其他用户 ， 并将cTokens置于托管中 ， 用户即可基于其资产获得利息 ， 资产本身也处于安全的冷储存状态 。
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抵押借贷
通过在Compound中持有稳定币 ， OTC服务商可立即借入协议支持的任何资产 ， 让价格波动的风险维持在最小范围；所借资产可以随时交易 ， 亦可随时归还 。
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具体可以这样理解 ， Compound的存款者直接向资金池存款 ， 构成底层资产 ， 存入资金池的资产可以获得放贷利息收益 ， 也可以随时提取存入的资产；借款人存入抵押资产后 ， 便可以从资金池获得借款 ， 智能合约会自动撮合贷款需求 ， 借款利率由Compound智能合约根据市场对资金的供需关系实时确定 。 此外 ， Compound还借用了股权质押贷款中的强平机制——如果借款人的抵押资产价值低于清算阈值 ， 其智能合约就会发起清算 。
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Compound协议的多方参与机制
从Compound协议的存款量看 ， ETH持有者是COMP的主要挖矿者之一 。 在提案投票期 ， MakerDao的风险管理负责人Cyrus就在论坛上发文指出 ， ETH的持有者会首先存入ETH ， 借出DAI ， 然后再把借来的DAI存进协议 ， 如此循环反复赚取COMP ， ''假如ETH暴跌 ， 或者DAI上涨 ， 这些人就承担着清算风险；他们也会面临流动性风险——假如资产利用率保持在100% ， 他们就不能提取DAI 。 ''
OKEx工作人员表示 ， Compound与点对点借贷市场的根本区别在于 ， 它让拥有一种资产的人可以借入另一种资产 ， ''更像是传统的银行揽储和放贷的模式 。 ''
除此之外 ， COMP还是治理型代币 ， 可通过社区化的方式发挥更大价值 。 例如 ， 7月2日 ， 开放性金融借贷协议Compound经投票通过了11号提案 ， 以调整在Compound上存借资产挖COMP的奖励分配权重 。
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DeFi挑战与机遇并存
加密货币市场日益壮大 ， 智能合约运用快速发展 ， 用户在借贷方面的需要也在增加 ， DeFi的发展也成为了必然趋势 。 当然 ， 迅猛发展的DeFi同样面临严重的安全问题 ， 例如6月29日~30日 ， Balancer24小时内两次遭到闪电贷攻击 ， 累计损失50多万美元的资产 。 如何解决安全问题 ， 成为当前DeFi发展的最大阻碍 。
OKEx在支持DeFi发展方面 ， 暂时走在交易所前列 。 不仅上线多个DeFi类代币 ， 还上线余币宝、币币杠杆及COMP永续合约等金融衍生品 。 未来OKEx还将通过支持Compound这样的DeFi协议 ， 来引领DeFi+CeFi新的的趋势 。
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