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经济观察报|投资者面临巨亏，映雪投资旗下债券踩雷西王债清盘( 三 )


因为触发了大额赎回条款 ， 所以傅女士仅赎回了20% 。 傅女士称 ， 她也是后来才知道这个产品不能够全部赎回 ， 银行理财经理之前并未提醒她 。
而且公告称 ， “本基金持有的16新华债（136183）、19新华联MTN001（101900660.IB）、西王集团有限公司发行的系列债券 ， 具体包括15西王01（136066）、16西王01（136154）、16西王02（136497）、19西集（155380）、18西王CP001（041800382）、19西王SCP001（011900800）、19西王SCP002（011900931）、19西王SCP003（011901154）于2020年2月24日纳入本基金侧袋账户 ， 侧袋账户采用完全封闭运作模式 ， 停止办理账户份额的申购和赎回 。 待侧袋账户资产流动性恢复后 ， 管理人与投资顾问根据市场情况按照基金资产利益最大化的原则处置变现侧袋账户资产 ， 并及时向侧袋账户基金持有人支付已变现部分对应的款项 。 ”
据悉 ， 目前新华联控股有限公司、西王集团有限公司旗下多只债券均发生实质性违约 。 旗下债券的评级也被下调至C级 。 违约后 ， 上述基金持仓的债券也没办法在二级市场进行交易 。 只能等待债券发行主体进行违约债券的处置 。
据悉 ， 2020年2月21日 ， 西王集团有限公司向邹平市人民法院申请和解 ， 邹平市法院已于同日裁定受理西王集团的和解申请 ， 目前正处于化解违约债务进程中 。
7月3日 ， 映雪资本相关负责人表示 ， 目前已经与西王集团进行了申报债权 ， 仍然在积极沟通中 。
投资者面临巨亏
而据了解 ， 该产品踩雷信用债后 ， 已经实质性进入了清算期 ， 投资者面临巨额亏损的处境 。
根据傅女士提供的一份外贸信托发布于4月10日发布的《关于外贸信托-瑞智精选债券专项系列集合资金信托计划的提前终止的公告》 ， 公告称：“标的私募基金的投顾映雪投资申请与2020年4月10日提前终止标的私募基金的运作 。 本信托计划将自4月11日（含）起进入清算期 ， 按照信托合同约定进行终止清算和向受益人分配信托利益 ， 清算报告另行披露 。 ”
采访人员注意到 ， 4月15日 ， 映雪投资官网披露《对于映雪投资产品清盘报道的澄清说明》 ， 其中说明表示 ， 作为投资顾问的某期基金产品确实启动了清盘程序 ， 但其原因绝非由于产品已经亏到清盘线 ， 也不是由于投资者强烈要求下采取清盘的、实际上 ， 对该基金启动清盘程序的决定是我司与基金管理人和产品托管人协商后 ， 本着稳定产品净值从而最大程度上保障投资者利益的原则主动提出的 。
目前傅女士侧袋参考市值为627850元 ， 基金净值为0.2165；主袋参考市值为1379881.73元 ， 基金净值为0.6350 。
傅女士表示 ， 目前侧袋的产品踩雷了 ， 因此账户中资金没有任何变化；主袋中的产品目前是在清算中 ， 从5月份开始 ， 每个月返还4万元左右 。 银行理财经理对她称 ， 清算期不确定 ， 每个月清算的资金也不确定 。 如果按照傅女士账户中侧袋账户净值为0.2165估算 ， 总规模为40212万元的瑞智精选映雪债券专项B期 ， 仅这一期“踩雷”规模或约为8706万元 。
假使按照该只基金主袋账户资金可以正常兑付 ， 侧袋账户全额亏损 ， 且不计之前分红 ， 在此假设上粗略估算该基金亏损比例或约36% 。
截至目前 ， 傅女士持有的瑞智精选映雪债券专项B期账户里仍有超过200万尚未赎回 ， 该基金已经进入清算之中 ， 可能面临巨亏的情况 。
上述北京地区的信托人士对投资者提示风险表示 ， 普通投资者在购买阳光私募产品时一定要明确自己的风险承担能力 ， 这类型产品并非保本保息 ， 会有本息损失的风险 ， 不应该盲目信赖理财经理 ， 要提高自己的投资理财风险辨识能力 。


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