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灵魂四问！伸向上市公司的电信诈骗，为何屡屡得逞？

灵魂四问！伸向上市公司的电信诈骗，为何屡屡得逞？
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深圳能源的被骗过程 ， 如同一部魔幻的好莱坞大片 。 出纳、会计等屈从于财务总监的压力 ， 进行了转账操作；而李某 ， 屈从的却是假高管们的“指令” ， 显示出其规则意识的淡薄 ， 权力意识的超强 。
文丨林雨秀编辑丨杜海
来源丨正经社（ID：zhengjingshe）
财务流程严格、繁琐 ， 聪明人扎堆的上市公司 ， 也会被电信诈骗？
不幸的是 ， 这个答案居然是肯定的 。
而且 ， 金额动辄数百万数千万不等地 ， 已经接二连三地发生了好几起 。
01
负责操盘的是北京万科吗？
这不 ， 就在6月22日 ， 大名鼎鼎的北京万科 ， 也摊上了这等低智商的咄咄怪事 。
《正经社》梳理发现 ， 上市公司京投发展6月23日晚间发布的公告 ， 有这样几个关键信息：
1、北京京投银泰置业有限公司（下称“银泰置业”）为其持股50%的子公司 ， 由合作方负责操盘；
2、6月22日 ， 银泰置业财务人员被犯罪团伙电信诈骗 ， 银泰置业银行账户内2670万元人民币通过网络被骗取；
3、案发后 ， 银泰置业财务人员已第一时间向公安机关报案 ， 并于6月23日收到了公安机关出具的《受案回执》；
4、公安机关目前已经冻结了部分被骗取资金（正经社注：这意味着至少这部分被冻结的资金有望被追回 ， 填补这莫名其妙的损失） ， 案件正处于侦办阶段 ， 最终影响尚不能确定 。
工商登记资料显示 ， 银泰置业由京投发展和北京万科于2011年12月13日合作成立 ， 经营范围为房地产开发、销售自行开发的商品房等 ， 注册资本为1亿元 。 出资比例为：
京投置地（京投发展的子公司）15%；
京投公司（京投发展的大股东）35%；
北京万科50% 。
你没看错 ， 大名鼎鼎的北京万科 ， 最初就是在银泰置业持股50%的大股东 。
只不过 ， 京投发展公告中所提示的“负责操盘”的“合作方”是否指的就是北京万科 ， 《正经社》尚未去求证 。
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02
京投发展涉及的金额小吗？
后来 ， 银泰置业的股权结构又发生了变更 。
2012年 ， 在向北京万科支付股权收购资金3,500万元后 ， 京投置地在银泰置业的股权又增加了35% 。 2014年4月 ， 股权变更完成 ， 各方持股比例变更为京投置地50%、京投公司35%和北京万科15% 。
跟这个持股比例吻合的是 ， 2018年5月 ， 银泰置业分配利润时 ， 京投置地分得4亿元 ， 京投公司分得2.8亿元 ， 北京万科分得1.2亿元 。
根据京投公司与京投置地签订的《股权托管协议》及《股权托管协议之补充协议》 ， 京投公司将持有的银泰置业35%股权托管给了京投置地 ， 京投公司提名的董事在银泰置业董事会的表决意见应与京投置地一致 ， 故京投置地拥有银泰置业85%的表决权 。
京投发展2019年年报显示 ， 截至2019年末 ， 银泰置业总资产为31.53亿元 ， 净资产为7.08亿元 ， 2019年净利润为432.63万元 。
《正经社》照此推算发现 ， 银泰置业2019年净利润的6.17倍 ， 已被诈骗团伙挪走 。 也就是说 ， 按照2019年的运营成效 ， 银泰置业上上下下还得忙活5年多 ， 才能凑够骗子们这次张开的牙缝 。
另一方面 ， 如果被骗子们挪走的这2670万元最终没能追回 ， 按照京投置地在银泰置业拥有的50%利润分配权计算 ， 京投发展这次的损失为1335万元 。
这对本就资金链紧绷的京投发展而言 ， 并不是一笔可以忽略不计的小数字 。 公开资料显示：
京投发展2020年一季度的归母净利润为7708.07万元 ， 同比增长46.3% ， 现金流量净额为-1.72亿元；
2019年的归母净利润为7681万元 ， 同比下降86.25%；扣非净利润为4000万元 ， 同比下滑86.25% ， 已是连续两年下滑 ， 且只有此次被骗的3倍多；
截至2019年末 ， 货币资金只有20.87亿元；经营活动现金流为-72.42亿元 ， 投资活动现金流为-21.60亿元 ， 共计-94.02亿元；短期借款为2.45亿元 ， 一年内到期的非流动负债为104.7亿元 ， 共计高达107亿元 ， 资金链的紧绷程度可想而知 。
03
深圳能源的3500万如何被骗？
事实上 ， 上市公司被电信诈骗 ， 早已有之 。
堪称“经典”的 ， 还有深圳能源 。 整个被诈骗过程 ， 如同一部魔幻的好莱坞大片 。
《正经社》获悉的相关资料显示 ， 事件的初起是深圳能源财务总监李某的QQ号被盗 。
诈骗团伙为广西宾阳籍 ， 盗取李某QQ号后 ， 掌握了深圳能源相关高层的姓名、相片、手机号码等资料 ， 遂盗用高层的头像和QQ名 ， 重新注册了QQ号 。
2015年12月11日 ， 李某到香港出差 ， 通信不太方便 。 诈骗团伙冒充深圳能源的党委副书记兼纪委书记陈某 ， 告诉李某“我的QQ被盗了 ， 你加加这个” ， 让他加入公司高管会话QQ群 。
当然 ， 这个群里只有诈骗团伙冒充的董事长高某和总裁王某 ， 只有头像和QQ名跟真正的高管高度一致 。
李某信以为真 ， 还把高层领导真正的QQ进行了删除 。
随后 ， 冒充的董事长高某在群里发出指令 ， 要求李某告知公司账上的可用资金 。
令人笑掉眼镜的是 ， “还有流动资金156亿元” ， 当李某老老实实地汇报出这个数据后 ， 竟然吓住了诈骗团伙 ， 他们以为李某已经识破了骗局 ， 开始耍弄他们 。 于是 ， 随便蹦出了转账1650万元这个要求 。
令他们万万没想到的是 ， 很快 ， 这1650万元就到账了 。
接下来 ， 喜不自禁的诈骗团伙继续如法炮制 ， 又把1850万元骗到了手 。
当天晚上 ， 李某跟真董事长核实后 ， 才发现自己竟然被一个如此拙劣的骗局给骗了 。
后来 ， 深圳警方成立的“12·11”专案组 ， 抓获了近30个嫌疑人 ， 并对其余10多个嫌疑人进行了网上追逃 。
04
诈骗上市公司为何屡屡得逞？
值得一提的案例 ， 还有：
1、2014年8月27日 ， 上市公司惠天热电全资子公司沈阳热力工业安装工程公司一名财务出纳人员接到诈骗电话 ， 将钱汇给了对方 ， 导致其银行账户内的385万元通过网络被盗取 。
事发三周之后的9月18日晚间 ， 惠天热电才发布上述信息 。
当然 ， 深圳能源也是在事发两个多月后才发布了相关公告 。
2、2020年6月16日 ， 上市公司世龙实业发布公告称 ， 近期因财务主管人员遭遇电信诈骗 ， 导致公司银行账户内的298万元人民币通过网络被盗取 。
公司已向江西省乐平市公安局报案 ， 并收到江西省乐平市公安局的《立案决定书》 ， 告知公司被诈骗一案 ， 该局认为符合刑事立案标准 ， 根据相关规定 ， 予以立案侦查 。
3、2020年5月1日 ， 长沙市公安局召开新闻通报会 ， 通报了10起典型网络诈骗典型案例及整体发案情况 。
其中 ， 2019年7月 ， 23岁的林女士从国外留学回到长沙 ， 成为湖南某大型企业财务管理人员 。
2019年12月21日下午 ， 林女士接到自称来自福建公安机关的电话 ， 称其涉嫌一桩特大洗钱案 ， 已被公安机关列为通缉对象 ， 并向其出示了一张网络逮捕令 。 在对方的诱导下 ， 林女士按要求进入其提供的一个“最高人民检察院”的虚假网站 ， 下载了网站中的“资金清算软件” 。
随后 ， 林女士在该软件页面对应位置输入了公司账户账号和支付密码 ， 并按对方要求将公司对公账户的U盾插入电脑 。 对方以资金清算需保密为由 ， 要求其关闭电脑屏幕 ， 刘女士照做后 ， 短短两个小时 ， 对方就分45次将公司账上的1919万元全部转走 。
经查 ， 该犯罪团伙诱导林女士下载的所谓资金清算软件实则是一款名叫Teamviewer的远程控制软件 ， 骗子正是通过这个软件远程操控了刘女士的办公电脑直接实施转账 。
在此 ， 《正经社》要追问的是：
公司 ， 尤其是上市公司 ， 对公转账的财务流程都是严格而繁琐的 ， 要转一笔钱出去 ， 怎么会显得如此轻而易举？
而且 ， 作为上市公司的财务人员 ， 都是智商很高的聪明人 ， 怎么如此这般就乖乖上钩了呢？
一般而言 ， 涉及到对公转账 ， 先得由支款需求人填写好支款单后 ， 跟凭证、发票等材料 ， 一起交给部门负责人、分管领导审核、签字；签完字后 ， 再交给相关财务负责人审核、签字；然后再经过审核、复核等严格的程序 ， 确认无误后 ， 才能从企业账户上把钱划走 。
上述案例进行过程中 ， 深圳能源的支出由于明显不符合规定流程 ， 其财务部的出纳、会计等也都有过疑虑 ， 但最终还是屈从于财务总监李某的压力 ， 进行了转账操作；而李某 ， 屈从的却是假高管们的“指令” ， 显示出其规则意识的淡薄 ， 权力意识的超强 。 【《正经社》出品】
责编|唐卫平·编辑|杜海·校对|然然
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