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五个指标，帮你挑选一只优秀的指数基金，以沪深300为例

文/后山人
有一句话说得好 ， 种一棵树最好的时机是十年前 ， 其次就是现在 。 固然 ， 对于什么时候买基金 ， 虽然没有时效性限制 ， 但是 ， 好的投资理财习惯的养成还是越早越好 。 早一点拥有财商 ， 也就早一点让你的资产去旅行 ， 就可以早一点享受复利带给你的愉悦 。
前几期文章陆续介绍了为什么投资指数基金、如何投资指数基金、选择什么标的指数等问题 。 今天 ， 后山人跟大伙儿聊聊如何选择一只适合自己的指数基金 ， 以及需要参考哪些指标 。
五个指标，帮你挑选一只优秀的指数基金，以沪深300为例
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01
跟踪效果
选一只优秀的指数基金 ， 首先要看它跟踪目标指数的效果如何 。 我们要从能长期内紧跟于指数走势并能跑赢指数中的基金去择优“录取” 。 如果一只基金长期落后于所跟踪的指数 ， 自然就不在我们的考虑范围之内了 。
下面以沪深300指数为例 ， 选取与之对应的两只指数基金来进行跟踪效果对比 。 后山人选取的是易方达沪深300ETF联接A（110020）和嘉实沪深300ETF联接A（160706）近五年的收益曲线数据 。 其中 ， 蓝色曲线代表沪深300指数走势 ， 红色曲线代表该基金走势 。
透过图片 ， 大致一看 ， 两只基金跟踪基准指数——沪深300的效果都还可以 ， 有点不分伯仲的感觉 。 但是 ， 如果细看的话 ， 会发现 ， 易方达沪深300ETF联接A的跟踪效果略胜一筹 。 因为 ， 它的走势曲线 ， 相比于嘉实沪深300ETF联接A ， 更高于沪深300的走势曲线 ， 和沪深300的距离更大一些 ， 尤其是体现在图片右边的走势上 ， 更加明显 ， 这样看来 ， 嘉实就略显逊色一点了 。
五个指标，帮你挑选一只优秀的指数基金，以沪深300为例
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02
费率
做任何事 ， 都需要考虑成本 。 而投资 ， 就更需要考虑成本 。 指数基金的相关费率包括买入费率（申购费）、管理费、托管费、卖出费率（赎回费） 。 通常 ， 在选择指数基金的时候 ， 我们更愿意接受费率更低的品种 。 节省了成本 ， 变相地也就扩大了收益 。
还是以上述两只标的为例 。
易方达易方达沪深300ETF联接A的买入费率为0.12% ， 管理费率为0.15% ， 托管费率为0.05% ， 持有7天到364天的卖出费率为0.50% ， 持有365天到729天的卖出费率为0.25% 。 （数据来源：天天基金）
而嘉实沪深300ETF联接A的买入费率为0.15% ， 管理费率为0.50% ， 托管费率为0.10% ， 持有7天到1年的卖出费率为0.50% ， 持有1年到2年的卖出费率为0.25% 。 （数据来源：天天基金）
对比一下 ， 不难发现 ， 前者的费率相比于后者而言更加优惠 。 其实两只基金的买入卖出费率差别不大 ， 而后者的管理费和托管费太过昂贵 。 因此 ， 从费率这个角度出发 ， 后山人更倾向于前者 。
五个指标，帮你挑选一只优秀的指数基金，以沪深300为例
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03
基金规模
基金的资产规模也是影响我们挑选指数基金的一个重要因素 。 一般来讲 ， 我们最好选择基金规模大于一两亿的基金 。 为什么呢？因为 ， 基金规模小 ， 会存在着被清盘的风险 。 基金的规模越大越好（当然也得有一个限度） ， 基金存续的安全性越高 。
04
基金经理
基金经理也是我们选择基金的重要因素 。 虽然指数基金的总体走向由指数决定 ， 但是基金经理对于基金的运营作用也不容小觑 。 具体来说 ， 我们更倾向于选择一个不经常换基金经理的基金 ， 选择一个有经验丰富的基金经理的基金 。
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05
基金评级
后山人觉得 ， 基金评级可以作为一个小小的参考 ， 但不必太过计较 。 拿我自己来说 ， 后山人定投的指数基金有晨星评级五颗星的 ， 也有暂无评级的 。 所以 ， 基金评级只是选择基金时的一个参考补充因素 。
总结：选择一只优秀的指数基金 ， 不要只考虑个别因素就做出选择 ， 要综合考量以上五个因素 ， 尤其是跟踪效果、费率和基金规模这三个因素 。 另外 ， 比起如何选择指数基金 ， 确定定投标的指数则显得更为重要 。 一定要选择低估的优质指数 ， 买得足够便宜才是决定最后收益的关键 ， 其次才是如何挑选相应的优秀指数基金 ， 切忌舍本逐末 。
END
声明：文章所涉及投资理念及标的 ， 不构成投资建议 ， 市场有风险 ， 投资需谨慎 。
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