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证券账户里没钱或被冻结

每经采访人员：王海慜
证券账户里没钱或被冻结
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图片来源：摄图网
每经采访人员王海慜每经编辑谢欣
据《每日经济新闻》采访人员了解 ， 本周以来 ， 已有东吴证券、德邦证券等多家券商在自家公众号等平台发布对客户身份信息存疑的客户账户采取限制措施的公告 。
虽然这些券商对将被采取限制措施的账户类型有不同的界定 ， 但大多是针对那些没有资金、长期不交易或不转帐的“空账户” 。 从公告来看 ， 对于这类“空账户” ， 东吴证券、德邦证券、东北证券等部分券商将在今年6月采取予以冻结等措施 。
另据了解 ， 另外一些券商目前虽然尚未发布上述通知 ， 但会根据监管要求 ， 很快也发布类似的对“问题账户”采取限制措施的通知 。
某头部券商非银分析师向《每日经济新闻》采访人员表示 ， 其实“空账户”的存在对券商而言并不会产生什么经营成本 ， 倒可能会产生一些合规成本 。
部分券商将冻结“空账户”
采访人员注意到 ， 进入6月以来 ， 已经有多家券商在自家公众号等平台发布对客户身份信息存疑的客户账户采取限制措施的公告 。
证券账户里没钱或被冻结
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东吴证券6月1日在公众号发布的公告
如东吴证券在6月1日发布的一份《关于对客户身份信息存疑的账户采取冻结及限制措施的公告》中指出 ， 公司将根据《反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等规定 ， 对公司客户身份信息存疑的账户采取相应限制措施 。
值得注意的是 ， 根据该公告 ， 东吴证券将对同时满足以下三项标准的客户身份信息存疑账户做冻结处理：
1、自然人客户职业信息为“其他”或非自然人客户受益人未穿透的；
2、人民币账户总资产小于100元 ， 外币账户总资产小于10美元或100港币；
3、自2017年4月30日起三年内无任何交易或转账记录的客户账户 。
东吴证券表示 ， 在账户冻结后 ， 该账户将无法进行交易和资金转帐 ， 需客户办理账户解冻手续后才能进行交易和转帐 。 而公司将从今年6月起分批次开展客户账户冻结和限制工作 。
【证券账户里没钱或被冻结】德邦证券今日在其公众号的醒目位置发布了《关于对客户身份信息存疑的客户账户采取限制措施的公告》 ， 而公告与东吴证券发布的上述公告多有类似之处 。 该公告称 ， 根据《反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《中国人民银行办公厅关于“三证合一”登记制度改革有关反洗钱工作管理事项的通知》《关于证券基金期货业反洗钱有关事项的通知》《新增休眠账户管理业务操作指引》等相关反洗钱法律法规的规定 ， 对在德邦证券留存的客户身份信息存疑的账户采取相应休眠或限制措施 。
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德邦证券6月3日在公众号发布的公告
与东吴证券的公告类似的是 ， 德邦证券也对“问题账户”的界定列出了三项标准 ， 其中对账户“含金量”的界定标准如下：2018年4月30日至2020年4月30日期间无任何交易或转账记录的客户账户 ， 且开户日期为2018年4月30日前的投资者；截至2020年4月30日 ， 在公司证券资产余额为0 ， 同时人民币、美元、港币等资金余额均不高于对应币种100元的客户账户 。
根据公告 ， 对于同时符合上述标准的客户账户 ， 德邦证券将进行休眠处理 。 而这里的休眠处理与冻结账户含义一致 ， 即该账户将无法进行任何交易和资金转账 ， 需客户临柜办理账户激活后才能进行交易和资金转账 。 据悉 ， 德邦证券将于今年6月30日起分批次开展客户账户休眠和限制工作 。
而根据东北证券今年3月下旬发布的《关于对身份信息存疑的客户账户采取控制措施的公告》 ， 公司将从6月1日起 ， 分批次对同时符合“2017年1月1日以后再无任何交易记录”“截至2020年2月28日 ， 客户账户总资产美元账户不高于100美元、港币账户不高于500港币、人民币账户不高于500元”等标准的“空账户”采取暂停服务等措施 。
此外 ， 《每日经济新闻》采访人员在采访中发现 ， 部分券商目前虽然尚未发布这类通知 ， 但也将很快发布类似消息 。 华中地区某券商网金部门相关负责人今日向采访人员表示 ， “监管对这块有要求 ， 我们会按照要求落实 ， 和德邦、东吴基本一样 。 估计这几天我们也要发布类似的通知 。 ”
不过 ， 从上述公告来看 ， 万一投资者的账户真的被冻结后 ， 各券商还有相应的“补救”措施 ， 如德邦证券就表示 ， 当账户被采取限制或休眠措施之后 ， 客户本人可凭有效证件到原开户营业网点 ， 或通过非现场方式（部分业务）办理客户账户身份信息更新完善手续 ， 并激活账户或解除账户限制 。
“空账户”会产生合规成本
虽然已有多家券商拟在今年6月对“问题账户”采取冻结等措施 ， 但据《每日经济新闻》采访人员观察 ， 也有不少券商最近并没有发布上述此类通知 。
某上市券商网金部门副总向采访人员表示 ， “这个通知其实之前就有 ， 各家券商一直在做 。 ”而某头部券商网金部门内部人士则指出 ， “其实很多券商都在这么做了 ， 只是不是都发公告 。 ”
采访人员注意到 ， 业内一些大型券商其实在清理“空账户”上已经先行一步 。 例如 ， 海通证券曾在去年5月中旬发布《关于对客户身份信息存疑的客户账户采取限制措施的公告》 ， 这份公告中对于“问题账户”的界定（在公司留存的客户身份信息不完整或不真实 ， 或留存证件已失效的客户账户 ， 且三年内无任何交易或转账记录、符合中国证券登记结算有限公司休眠标准）和所采取的限制措施都与上述两份公告有相近之处 。
另外 ， 中信证券、招商证券、国信证券等券商也曾在去年发布类似的公告 。 而西南证券、国盛证券、金元证券等券商也已于去年展开相关行动 。
值得注意的是 ， 虽然上述券商对将被采取限制措施的账户类型有不同的界定 ， 但大多都是针对那些没有资金、长期不交易或不转帐的无效账户 。
对此 ， 某头部券商非银分析师向采访人员表示 ， 其实“空账户”的存在对券商而言并不会产生什么经营成本 ， 倒可能会产生一些合规成本 ， 比如今年以来申万宏源、华泰证券等券商已收到了央行开出的反洗钱罚单 。 而监管之前也要求防止账户出借给他人使用的情况 ， 所以部分券商开始清理“空账户”可能是对不合规行为统一进行清理 。
每日经济新闻


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