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案件 涉刑案件风险管理办法发布！关系银行、保险等8类金融机构( 二 )


银行保险机构从业人员违规使用银行保险机构重要空白凭证、印章、营业场所等 ， 套取银行保险机构信用参与非法集资活动 ， 以及保险机构从业人员虚构保险合同实施非法集资活动 ， 已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件 ， 按照业内案件管理 。
第十一条 业外案件是指银行保险机构以外的单位、人员 ， 直接利用银行保险机构产品、服务渠道等 ， 以诈骗、盗窃、抢劫等方式严重侵犯银行保险机构或客户合法权益 ， 或在银行保险机构场所内 ， 以暴力等方式危害银行保险机构场所安全及其从业人员、客户人身安全 ， 已由公安、司法等机关立案查处的刑事犯罪案件 。
第十二条 有下列情形之一的案件 ， 属于重大案件：
（一）银行机构案件涉案金额等值人民币一亿元以上 ， 保险机构案件涉案金额等值人民币一千万元以上的;
（二）自案件确认后至案件审结期间任一时点 ， 风险敞口金额（指涉案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产）占案发银行保险法人机构总资产百分之十以上的;
（三）性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或集中退保以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响的；
（四）银保监会及其派出机构认定的其他属于重大案件的情形 。
【案件 涉刑案件风险管理办法发布！关系银行、保险等8类金融机构】第十三条 案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发生后 ， 应于三个工作日内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构 。 派出机构收到案发银行保险机构案件确认报告后 ， 应审核报告内容 ， 于三个工作日内逐级上报至银保监会案件管理部门 ， 抄报银保监会机构监管部门 。
银保监会直接监管的银行保险机构在知悉或应当知悉法人总部案件发生后 ， 应于三个工作日内将案件确认报告报送银保监会案件管理部门 ， 抄报银保监会机构监管部门 。 派出机构负责监管的银行保险机构法人总部收到其分支机构案件确认报告后 ， 应审核报告内容 ， 于三个工作日内报送属地派出机构 。
对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件 ， 应于报送突发事件信息后24小时内报送案件确认报告 。
第十四条 案件应当年报告、当年统计 ， 按照案件确认报告报送时间纳入年度统计 。 案件性质、案件分类及涉案金额等依据公安、司法、监察等机关的立案相关信息确定;不能知悉相关信息的 ， 按照监管权限 ， 由银保监会案件管理部门或银保监局初步核查并认定 。
第十五条 案件处置过程中 ， 案件性质、案件分类、涉案金额、涉案机构、涉案人员等发生重大变化的 ， 银行保险机构、派出机构应当及时报送案件确认报告续报 ， 报送路径与案件确认报告一致 。
第十六条 对于公安、司法、监察等机关依法撤案、检察机关不予起诉、审判机关判决无罪或经银保监局核查确认不符合案件定义的 ， 银行保险机构、银保监局应当及时撤销案件 ， 案件撤销报告报送路径与案件确认报告一致 。
对于已撤销的案件 ， 银行保险机构和相关责任人员存在违法违规问题的 ， 应当依法查处 。
第三章 案件风险事件定义及信息报送
第十七条 案件风险事件是指可能演化为案件 ， 但尚未达到案件确认标准的有关事件 。
第十八条 有下列情形之一 ， 可能演化为案件的事件 ， 属于案件风险事件：
（一）银行机构从业人员、保险机构高管人员因不明原因离岗、失联的；
（二）客户反映非自身原因账户资金、保单状态出现异常的；
（三）大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的；
（四）同业业务发生重大违约的；
（五）银行保险机构向公安、司法、监察等机关报案但尚未立案 ， 或者银保监会派出机构向公安、司法、监察等机关移送案件线索但尚未立案的；
（六）引发重大负面舆情的；
（七）其他可能演化为案件但尚未达到确认标准的情形 。
第十九条 事发银行保险机构在知悉或应当知悉案件风险事件后 ， 应于五个工作日内将案件风险事件报告分别报送法人总部和属地派出机构 。
派出机构收到事发银行保险机构案件风险事件报告后 ， 应审核报告内容 ， 于五个工作日内逐级上报至银保监会案件管理部门 ， 抄报银保监会机构监管部门 。 派出机构向公安、司法、监察等机关移送案件线索且尚未立案的 ， 按"谁移送、谁报告"原则报送案件风险事件报告 。
银保监会直接监管的银行保险机构在知悉或应当知悉法人总部案件风险事件后 ， 应于五个工作日内将案件风险事件报告报送银保监会案件管理部门 ， 抄报银保监会机构监管部门 。 派出机构负责监管的银行保险机构法人总部收到其分支机构案件风险事件报告后 ， 应审核报告内容 ， 于五个工作日内报送属地派出机构 。
对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件风险事件 ， 应于报送突发事件信息后24小时内报送案件风险事件报告 。
第二十条 银行保险机构、派出机构在报送案件风险事件报告后 ， 应当立即开展核查 ， 涉及金额、涉及机构、涉及人员等发生重大变化的 ， 应当及时报送案件风险事件续报 。 经核查认定符合案件定义的 ， 及时确认为案件；不符合案件定义的 ， 及时撤销 。 案件风险事件续报和撤销报告报送路径与案件风险事件报告一致 。


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