农商行防控“伪现金”交易 降低收付现授权额度
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日前 ， 一客户到东阳农商银行办理大额存单销户 ， 欲将销户后的71万元本金通过现金渠道存入他人账户 ， 利息现金取出 。 因取现金额超过员工的付现授权额度50万元 ， 网点提交清算中心申请远程授权 。 不过 ， 清算中心通过监控定位系统未看到网点有71万元现金 ， 因此拒绝远程授权 ， 判定该笔为“伪现金”业务 。 网点员工做好解释工作 ， 请客户回家取来存折 ， 通过转账方式办理相关业务 ， 确保事中有效控制 。
【农商行防控“伪现金”交易 降低收付现授权额度】“伪现金”交易人为割裂了交易链条 ， 改变了交易性质 ， 会造成大额交易错报和漏报 ， 影响可疑交易的分析和甄别 ， 存在洗钱风险 。 今年以来 ， 东阳农商银行严格执行上级相关通知 ， 为有效控制“伪现金”交易 ， 降低了操作员工的收付现授权额度 ， 调整了清算中心现金交易的远程授权方式 ， 增加了监控定位系统 。 在办理需通过清算中心远程授权的现金收付现交易时 ， 清算中心会利用此系统核对实物一致后 ， 再授权通过 。
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