【515经侦宣传日】永康警方教您防范经济诈骗之非法集资篇
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非法集资
常见手段
一.承诺高额回报
不法分子为吸引群众上当受骗 ， 往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话 。
通过暴利引诱许诺投资者高额回报 ， 为了骗取更多的人参与集资 。
非法集资在集资初期 ， 往往按时足额兑现承诺本息 ， 待集资达到一定规模后 ， 便秘密转移资金或携款潜逃 ， 使集资参与者遭受经济损失 。
二.编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业 ， 打着响应国家产业政策 ， 支持新农村建设 ， 以订立合同为幌子 ， 编造虚假项目 ， 承诺高额固定收益 ， 骗取社会公众投资 。
有的不法分子假借委托理财名义 ， 故意混淆投资理财概念 ， 利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众 ， 承诺稳定高额回报 ， 欺骗社会公众投资 。
三.以虚假宣传造势
不法分子为了骗取公众信任 ， 在宣传上往往一掷千金 ， 采取聘请明星代言 ， 在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单 ， 进行社会捐赠等方式 ， 加大宣传力度 ， 制造虚假声势 ， 骗取社会公众投资 。
有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站 。
有的还通过网站、微博、论坛等网络平台和QQ、微信等即时通讯工具 ， 传播虚假信息 ， 骗取社会公众投资 。
一旦被查 ， 便以下线不按规则操作等为名 ， 迅速关闭网站 ， 携款潜逃 。
四.利用亲情友情诱骗
不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系 ， 用高额回报诱惑社会公众参与投资 。
有些参与传销人员 ， 在传销组织的精神洗脑或人身自由被控制下 ， 为了完成或增加自己的业绩 ， 不惜利用亲情、人缘关系拉拢亲友、同学或邻居加入 ， 使参与人员迅速蔓延 ， 集资规模不断扩大 。
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四部曲
第一部：画饼
首先 ， 集资者会编织一个或多个尽可能“高大上”项目 ， 以“新技术”、“新革命”、“新增长点”为幌子 ， 描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图把投资者的胃口“吊”起来 ， 让其产生“不用错过”、“机不可失”的错觉 。 集资者一般会把“饼”画得大大的尽可能吸引投资者眼球 。
第二部：造势
利用一切资源把声势做大 ， 集资者通常会举办各种造势活动 ， 比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等等 ， 大量展示各种或真或假的“技术认证”、“获奖证书”、“项目批文” ， 有的公布一些领导视察影视资料 ， 公司领导与政府官员、明星合影 ， 有的甚至故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行 ， 其场面之大规格之高极具欺骗性 。
第三部：吸金
想方设法套取你口袋里的钱 。 集资者通过返点、分红等给投资者初尝“甜头” ， 使你相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入 ， 而且比放在自己口袋里还安全 ， 投资者不仅将自己的钱倾囊而出 ， 还动员亲友加入 ， 集资数额越滚越大 。
【【515经侦宣传日】永康警方教您防范经济诈骗之非法集资篇】第四部：跑路
非法集资或因原本就是“庞氏骗局”人去楼空 ， 或因项目与集资规模严重不符导致破产清算 ， 或因经营不善致使资金链断裂 ， 基本逃脱不了犯罪嫌疑人受到法律严惩、集资群众遭受惨重经济损失甚至血本无归的结局 。
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识破口诀：四看三思等一夜
四看
看融资合法性 ， 除了看是否取得企业营业执照 ， 还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准；
二看宣传内容 ， 看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容；
三看经营模式 ， 有没有实体项目 ， 项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等；
四看参与集资主体 ， 是不是主要面向老年人等特定群体 。
三思
一思自己是否真正了解该产品及市场行情；
二思产品是否符合市场规律；
三思自身经济实力是否具备抗风险能力 。
等一夜
遇到相关投资集资类宣传 ， 一定要避免头脑发热 ， 先征求家人和朋友的意见 ， 拖延一晚再决定 。
不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐 ， 不要被高利诱惑盲目投资 。
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审核：卞一夫/编辑：吕倍思
供稿：徐卓妮（经侦大队）
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