转卖一个银行账号就赚5000元，警方破获跨国信用卡诈骗案！
文章图片
银行泄露用户账户隐私事件的风波还未平息 ， 非法买卖银行卡又一次遭到曝光 ， 银行卡买卖俨然已经形成一个黑色产业 ， 有些被非法售卖的银行账户 ， 逐步成为了赌博平台的洗钱工具 。
撰文|张浩东
出品|支付百科
银行卡的出现 ， 减少了现金诈骗事件的发生 ， 却也使电信诈骗等新兴诈骗手段开始涌现 ， 打击银行卡犯罪正成为公安部门的重点 。
近日 ， 一个特大买卖银行卡犯罪网络被警方侦破 ， 抓获犯罪嫌疑人30多名 ， 冻结涉案资金约200万元 。
又一银行卡诈骗案告破
据「支付百科」了解 ， 今年以来 ， 公安部门已经侦破了多起银行卡诈骗相关的案件 ， 涉案金额重大 ， 参与人数众多 ， 虽然公安机关一再严打 ， 但是此类案件屡禁不止 。
最近 ， 来宾市公安局接到举报 ， 在来宾市内有一作案团伙大量出售银行对公结算账户 ， 后境外诈骗团伙利用这些信息进行违法犯罪活动 ， 来宾市公安局收到消息后 ， 第一时间展开侦查 。
经过调查后 ， 警方发现这个团伙在境内境外均有人员设置 ， 非法买卖银行卡各环节分工明确 ， 境内人员主要负责从社会上大量收购银行账户信息 ， 包括银行卡等 。
境内人员韦某勇、李某江、覃某升等人 ， 以高额的费用为诱饵 ， 组织社会人员前往银行办理大量银行对公结算账户 ， 办理完成后将对公结算账户回收 ， 再将这些账户销往外地 ， 以此来非法牟利 。
被销往外地的这些银行账户 ， 均是一名叫江某艺的男子在暗中指挥 ， 整个银行卡买卖环节依托江某艺在有序进行 ， 江某艺将社会人员办理的营业执照、银行卡、U盾等一整套资料打包卖出 ， 每套价格在1500元到2000元左右 ， 外地有专门的人员收购 。
外地人员收购后 ， 再次进行转卖 ， 赚取其中的差价 ， 1500元买来的成套银行卡信息 ， 二次出售时的价格已经可以卖到每套4500元到5000元 ， 买家主要来自福建等地 ， 而这仍然不是整个账户买卖的终端 。
第三次的转卖 ， 则是由福建等地卖家 ， 以每套近万元的价格 ， 卖给境外的犯罪团伙 ， 经过警方调查 ， 以汪某艺等人为首的团伙 ， 已贩卖出个人和企业对公账号130多套 ， 非法获利50余万元 。
最终 ， 警方在掌握充足线索后 ， 在多地同时展开行动 ， 一举将以汪某艺等人为首的银行卡非法买卖团伙抓获 ， 抓获犯罪嫌疑人30多名 ， 冻结涉案资金约200万元 。
文章图片
严打银行账户买卖黑产
近年来公安部门持续加大整治银行卡网上非法买卖的力度 ， 但在全国多地仍屡屡查获此类案件 ， 且犯罪嫌疑人利用聊天、社交等网络平台开展行动 ， 手段越来越隐蔽 。
银行卡买卖威胁着金融安全 ， 并且近年来 ， 银行卡买卖呈现出职业化趋势 ， 形成了一个完整的灰色产业链 ， 犯罪团伙几乎采用相同的作案方式 。
通常以每张百余元的价格 ， 收购他人新办的银行卡 ， 经过层层流转 ， 这些银行卡中的绝大多数卖给了境内外实施网络电信诈骗活动的人员 ， 中间各个环节参与者均可以此赚取差价、非法牟利 。
这些被非法交易的银行卡 ， 已经不再是一张普通的银行卡 ， 而沦为了洗钱的工具 ， 并形成一条开卡、收购、出售、使用他人银行卡的“灰色产业链” 。
有些犯罪团伙 ， 境内组织负责在境内找人办理或者购买未实名支付账号、银行卡、手机等四件套 ， 境外实施诈骗 ， 通过丰厚的条件吸引大批人员到境外工作 ， 从事非法犯罪的职业 。
此前 ， 银监会曾下发《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》 ， 《通知》规定 ， 自2016年1月1日起 ， 同一客户在同一机构开立借记卡原则上不得超过4张 。
这在一定程度上对非法办理银行卡起到了遏制作用 ， 在源头上限制了银行卡买卖行为的发生 ， 避免了银行卡沦为不法分子诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动的工具 ， 而要想彻底杜绝对公银行账户非法买卖 ， 还需要工商部门加大对营业执照主体的审核 。
【转卖一个银行账号就赚5000元，警方破获跨国信用卡诈骗案！】
文章图片
推荐阅读
- 疫情冲击经济，第一个“破产”的国家出现！今年5次调查自华产品
- 寂然单排134连胜，队友却全程挂机，赛后寂然发现挂机队友的一个秘密
- 一个男人对一个女人有这4个表现，表明他是真的爱你！
- 想要“毁掉”一个人，不需要折磨他，只需要说这简单的“三句话”
- 直接送店面！济南”90后“夫妻送出一家油条店，一个月能赚上万元
- 一个人有没有辞职的打算，这四点表现有一个就说明他打算走了
- 儿子车祸去世一个月，儿媳就再婚，看到新郎时，我把积蓄给了儿媳
- 《冰雪知识微课堂》这是支为了同一个目标，一起努力进步的队伍！
- 230万人口的南京江北新区，城市副中心，再造一个“城市”
- 一个操盘手总结出的买卖绝技