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济南分行、兰州中支有关负责同志介绍一季度金融运行、金融支持疫情防控和复工复产情况

4月16日 ， 人民银行济南分行、兰州中支有关负责同志分别出席山东省政府新闻办发布会和甘肃金融新闻通气会 ， 介绍一季度金融运行情况 ， 以及金融支持疫情防控和复工复产等工作进展情况 ， 并回答采访人员提问 。
人民银行济南分行
济南分行、兰州中支有关负责同志介绍一季度金融运行、金融支持疫情防控和复工复产情况
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【济南分行、兰州中支有关负责同志介绍一季度金融运行、金融支持疫情防控和复工复产情况】今年以来 ， 面对疫情冲击等复杂严峻形势 ， 山东省金融业聚焦统筹疫情防控和经济社会发展 ， 金融总量指标稳中有进、持续向好 ， 结构不断优化 ， 实现了一季度“开门红” ， 金融服务实体经济的能力和水平进一步提升 。
初步统计 ， 截至3月末 ， 山东省社会融资规模余额达14万亿元 ， 同比增长11.8% ， 增幅比去年同期提高0.7个百分点；比年初增加7188.1亿元 ， 增量创历史新高 ， 超过去年全年增量的一半 ， 同比多增1459亿元 。 截至3月末 ， 山东省本外币存款余额11.2万亿元 ， 同比增长8.6% ， 比年初增加6941.4亿元 ， 相当于去年全年增量的84% 。 山东省本外币贷款余额9.2万亿元 ， 同比增长12% ， 增速创64个月以来（2014年12月以新高；比年初增加5092.7亿元 ， 增量创历史同期新高 ， 相当于去年全年来）增量的62% 。
关于普惠金融政策在山东省的落实情况
今年以来 ， 人民银行先后3次降低法人金融机构存款准备金率合计2-3.5个百分点,累计为山东省地方法人金融机构释放长期可用资金约565亿元 ， 粗略测算 ， 可为山东省各类金融机构释放资金1904亿元 。 降准释放资金带动金融机构增加了信贷投放 ， 支持防疫民生物资生产和复工复产 。
3000亿元专项再贷款政策方面 ， 截至4月14日 ， 山东省辖内有242家全国重点企业获得优惠贷款61.8亿元 ， 财政贴息后企业实际贷款利率不到1.3% ， 贷款资金全部用于支持生产疫情防控的重点医用物资和生活物资的重点企业；5000亿元再贷款再贴现专用额度方面 ， 3月底已经提前完成了全部专用额度的投放 ， 截至4月13日 ， 获得专用额度的205家法人金融机构共投放涉农和普惠小微贷款282.7亿元 ， 平均利率是4.4% ， 低于政策规定15个基点 ， 低于山东省企业贷款平均利率60个基点 ， 主要投向了脱贫攻坚、春耕备耕、禽畜养殖、外贸行业等领域以及受疫情影响较大的旅游娱乐、住宿餐饮、交通运输行业的小微企业 ， 有力地支持了企业复工复产 。
3月末 ， 山东省社会融资规模、本外币贷款和存款余额分别同比增长11.8%、12%和8.6% 。 信贷结构进一步优化 ， 企业贷款占全部贷款的76.7% ， 同比提高13.3个百分点 ， 基建、民营和中小微企业、制造业贷款均同比大幅多增 。
关于山东省LPR改革进展情况
目前 ， 山东省新发放贷款已全部实现参考LPR定价 ， 存量浮动利率贷款定价基准LPR转换正在加速推进 。 2020年3月份 ， 山东省新发放企业贷款利率5% ， 较改革前下降43个基点 。 据测算 ， 推进LPR改革以来 ， 已为山东省企业节约信贷融资成本21.5亿元 。
目前 ， 山东省个人住房贷款余额2万亿元 ， 社会各界普遍关注此类贷款定价基准转换的问题 。 为保护借贷双方权益 ， 特别是让借款人享受利率下行带来的好处 ， 人民银行明确3月1号到8月31号是半年的集中转换期 。 在这个时间窗口内 ， 所有银行都在开展这项工作 。 各银行已在各自网站、手机银行等发布了存量贷款转换的公告 ， 对个人住房贷款提供了以线上转换为主的操作方式 ， 客户可根据公告告知的方式办理 。
关于推动山东省金融机构和企业在银行间债券市场发债的情况
今年以来 ， 人民银行济南分行大力推动金融机构和企业多渠道融资 ， 支持疫情防控和复工复产 ， 推动债务融资工具发行916亿元 ， 位居全国前列 。
一是大力推动永续债发行 ， 支持地方法人银行多渠道补充资本 。 目前我们正在推动日照银行、莱商银行、潍坊银行等申报发行永续债 ， 支持山东省更多中小银行在债券市场上发行二级资本债、永续债 ， 增强资本实力 ， 增强服务实体经济实力和防风险能力 。
二是支持金融机构发行专项金融债 ， 强化对重点领域金融支持 。 2020年 ， 全国预计要发行小微企业金融债近3000亿的规模 ， 近期 ， 在济南分行积极推动下 ， 青岛银行、青岛农商行发行小微企业专项金融债券140亿元 ， 齐鲁银行、潍坊银行等也在积极申报发行 。
三是组织开展“双百攻坚行动” ， 推动扩大企业债务融资工具发行规模 。 前期为应对疫情防控 ， 我们抢抓时机 ， 推动疫情防控创新产品顺利落地 ， 推动山东省商业集团、威高集团、山东高速集团、兖矿集团、潍坊市投资集团、南山集团等6家企业发行7单疫情防控债 ， 合计52.5亿元 ， 用于保障肉蛋、米面、蔬菜等民生物资 ， 手术衣、消毒液、医疗设备等医用物资和煤炭生产物资供应 ， 支持企业复工复产 。 我们拟建立百家民企、百家国企发债项目库 ， 通过对重点项目专项培育和辅导促进企业成功发债 。 下一步 ， 我们将会同有关部门继续组织开展直接债务融资奖励工作 ， 支持鼓励更多企业发债融资 。
人民银行兰州中支
济南分行、兰州中支有关负责同志介绍一季度金融运行、金融支持疫情防控和复工复产情况
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面对新冠肺炎疫情对经济运行的冲击和影响 ， 人民银行兰州中支引导银行业金融机构积极落实稳健货币政策要更加灵活适度的要求 ， 切实加大逆周期调控力度 ， 把支持企业复工复产放在首要位置 ， 努力加大对重点项目、重点企业和受冲击较重的小微企业和行业的信贷支持力度 ， 一季度全省金融运行总体平稳 ， 各项存贷款均同比多增 。
截至3月末 ， 甘肃全省金融机构本外币各项贷款余额21453亿元 ， 同比增长6.10%；较年初增加776亿元 ， 同比多增7亿元 。
截至3月末 ， 全省金融机构各项存款余额20929亿元 ， 同比增长5.81%；较年初增加1161亿元 ， 同比多增63亿元 。
关于货币政策在甘肃省的落实情况
落实三次降准政策 。 累计释放资金150多亿元 ， 有效缓解了疫情冲击下资金紧张状况 。 尤其是4月对中小金融机构的定向降准 ， 增加了甘肃省中小银行资金 ， 支持中小银行将降准流动性以合理价格投向中小企业 。
让低成本资金跑出“加速度” 。 目前 ， 全省有76家企业纳入全国重点保障企业名单 ， 占全国的1.82% 。 截至4月15日 ， 全省28家国家名单企业获得优惠贷款11.65亿元 ， 贷款加权平均利率2.19% ， 中央和省级财政贴息后 ， 企业实际贷款利率约为0.48% 。
发挥再贷款再贴现精准滴灌作用 。 兰州中支推动建立涵盖全省58家法人银行机构的白名单 ， 督促引导辖内地方法人银行加强小微、涉农贷款投放 ， 重点支持复工复产、脱贫攻坚、春耕备耕以及受疫情影响较大行业的企业 。 截至4月15日 ， 符合条件的地方法人金融机构发放符合再贷款专用额度的贷款16.81亿元 ， 贷款加权平均利率约为4.36% ， 累计办理再贴现专用额度1.34亿 。
继续推进LPR改革 。 有序推进存量浮动利率贷款定价基准转换 ， 释放改革促进实际贷款利率下行的潜力 。 鼓励省内金融机构按照“一企一策”原则 ， 适当下调贷款利率 ， 通过利率优惠、减免企业逾期利息、减免手续费、降低担保费等 ， 努力降低企业融资成本 。 3月份全省一般贷款加权平均利率为5.93% ， 同比下降24个基点 。 小微企业贷款加权平均利率为5.94% ， 同比下降30个基点 。
关于甘肃省缓解民营小微企业融资难融资贵的情况
扩大小微企业信贷投放 。 强化货币政策工具撬动支持 ， 加快省级重点企业专项贷款投放 ， 力争对民营小微企业能贷尽贷、能贷快贷 。 3月末 ， 全省小微企业贷款余额4979亿元 ， 同比增长6.8% ， 高于各项贷款增速0.7个百分点；一季度贷款增加181亿元 ， 同比多增60多亿元 。
促进降低小微企业融资成本 。 全省金融机构通过利率优惠、减免企业逾期利息、减免手续费、降低担保费等 ， 为企业节约融资成本逾5亿元 。
优化小微企业金融服务 。 组织开展“融资畅通提速年”活动 ， 畅通银企信息对接 。 探索建立小微金融区域环境评价体系 ， 开展小微企业信贷政策效果导向评估 ， 促进优化小微企业金融服务 。 鼓励金融机构“线上、线下”相结合 ， 为小微企业提供精准化、场景化、便利化的金融支持 。 会同其他部门要求金融机构对受疫情影响暂时还款困难的小微企业 ， 通过延期还本付息、增加信用贷款和中长期贷款等方式 ， 缓解企业短期流动性压力 。


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