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有啥办法可以建立自己的投资体系


因为专业需要时间堆积，刚写的文章，正中下怀。
2019/12/3 每日留言 业余做交易，提升为什么那么难？ - 空木道长的文章 -
空木道长：2019/12/3 每日留言 业余做交易，提升为什么那么难？
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我自己的一些心得分享给你，希望对你有所帮助
一、资产配置
标准普尔家庭资产象限图，简称标普资产象限图。标普资产象限图一经问世，便被世界多个大型理财机构所推崇，由此成为世界公认的、最具权威性的家庭资产配置准则。
有啥办法可以建立自己的投资体系
但实际运用时也不能死搬硬套，因为每个国家的文化习惯、消费理念、税费结构以及每个家庭的成员构成、所处阶段有其差异性。
没有放之四海而皆准的法则，但其中的许多理念依旧有具有较强的参考借鉴意义。
标普资产象限图至少告诉我们，资产是需要分类管理的，而且你对每类资产的用途和配置目标理解的越深刻，越有助于你做好资产配置，这一点值得所有家庭学习和借鉴。
二、预期收益
那么由标普资产象限图我们可以引申出来关于钱的分类管理：活钱管理、稳健理财、长期投资、保险保障
活钱管理：随时需要用的钱，主要是用于日常支出。因此，活钱管理最重要的是流动好，风险低，相应的收益不会太高。
稳健理财：半年以上、三年以内，有具体用途但无需随时动用的钱。比如，计划年底要去旅游的钱，计划明年买车的钱。这笔钱可以在尽量不亏损的前提下，根据时间搭配合适的产品，去获取比活钱更高的收益。
长期投资：留给未来的钱，最好是你3~5年内都不需要用到的。这部分钱投资期限较长，主要投资于高风险产品，将投资期限拉长以降低整体风险，追求更高收益。
保险保障：在不确定的未来中，给你的生活托底。让你不至于在风险发生的时候承受过多的损失。
投资理财的本质是实现钱的有效配置，而不是一味地追求高收益，投资期限和风险也是非常重要的。
来看下图，我们就可以清楚地知道，不同预期收益率所对应的时间要求和风险特征是不同的。
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三、投资体系
关于投资我们着重关心的在与稳健理财与长期投资
稳健理财：我们可以选择银行定期理财、债券等等。我自己的选择是且慢里的“我要稳稳的幸福”，它主要投资于债券，并且这个组合运行了3年多的时间，目前的年化收益率是7.36%，符合我对稳健理财的需求。
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上图是该产品成立以来的收益走势，相当的稳定。详细的介绍你可以看产品的介绍页。
且慢 - 管好每一笔钱，放下心中焦虑
长期投资：我自己的选择是指数基金组合，为什么选择指数基金就不多展开叙述。
关于投资指数基金，我自己的策略是是基于大类资产配置。
由此我们可以引申出大类资产配置的品种：
1）跨品种配置：股权类资产（指数基金）、固收类资产（货基、信用债、利率债、国债）、商品（原油、黄金等）、房地产信托投资基金(REITs)
2）跨国家/市场配置：中国A股、香港港股、美国美股、日本股市、欧洲（德国、英国等）
【有啥办法可以建立自己的投资体系】 3）跨行业/策略配置：传统行业与新兴行业；强周期行业与弱周期行业；策略方面只要配置价值策略即各类红利指数基金。
有啥办法可以建立自己的投资体系
四、组合策略
那么到这里我们思路就很清晰了，
1、活钱管理选择货币基金
2、稳健理财选择“我要稳稳的幸福”
3、长期理财以宽基指数，红利指数，行业指数，海外市场，商品组合构成。加以长期持有与波段的交易，来获取收益。
关于我自己的长期理财组合，你可以参考一下。
1、组合概况
11.29净值：0.9951累计收益率：-0.49%年化收益率：运行不满半年，暂无数据最大回撤：1.23%年化波动率：运行不满半年，暂无数据我之前都在支付宝里购买，后来发现可以在且慢创建组合，正好方便用于分享。
2、收益率走势图
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3、资产分布
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4、组合成分
有啥办法可以建立自己的投资体系
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做投资分两步：
1、选择交易市场和品种，股票、国内期货、国际期货、外汇 等
股市不多说，熊市没有机会。国内国际期货、外汇可以双向交易。选择国际性的品种，如黄金、原油、白银等。走势公平，交易灵活，不容易被坐庄控盘。在公平的市场中，建立投资体系才有意义。
2、建立投资体系
主要分两类： 以小博大的趋势低胜率投资和以大博小以多胜少的高胜率投资
如果资金小，要采用以小博大的策略，特点是止损小，收益高。缺点是胜率低，这个对纪律和执行有较高的要求。
如果资金大，可以采用以大博小的金字塔策略，特点是小利润，高胜率。准确率可以高达99%。理论上资金足够大，就不会亏损。
具体的建立方式针对自己的交易风格进行构建。包括进场、出场、止损、止盈、资金管理、仓位控制等。
■网友的回复
第一步，如果是从零开始，建议先从建立财富的观念开始
《小狗钱钱》博多·舍费尔
这是一本通俗易懂的帮你建立财富观念的书，其中有个很重要的概念就是鹅和蛋的故事，“鹅代表你的钱。如果你存钱，你就会得到利息。利息就相当于金蛋。”，所以你的收入，建议一部分储蓄起来，就是”养鹅“，一部分放入”梦想储蓄罐“，一部分用做消费。
后面还通过投资俱乐部的故事简洁明了地介绍了股票和基金的一些基本原理，另外，书中一些人物的财富思维也很有启发。
正版小狗钱钱2册儿童财商启蒙教育绘本书籍6-12周岁培养孩子优秀品格正确认识并创造财富的学习方法理财综合素质提高的金钱故事书-tmall.com天猫《财务自由之路》博多·舍费尔
这本书和《小狗钱钱》是同一个作者，不过更具有系统和条理性，他指出财务自由之路包括理清对金钱的真正想法，找出天赋和热情所在，成为某一个领域的专家，坚持不懈的奋斗等等
正版包邮 财务自由之路 7年内赚到你的1000万 成功学 德国投资人雷纳·齐特尔曼 博多舍费尔经典之作书籍小狗钱钱 预售第二步，明确获取财富的思维方式和途径，《富爸爸穷爸爸》这本书里提到，有两种投资者，第一种是一揽子投资者，投资股票、债券、信托等等，第二种是自己创造投资机会的投资者，去寻找别人忽视的机会，去自己组织一项交易等等。富爸爸是鼓励作者去做第二种投资者的。
《富爸爸穷爸爸》罗伯特·清崎
关键点首先是区分资产和负债，买入资产，而非负债
然后，打造自己的现金流，逐步让被动收入大于主动收入
提高财商，包括对会计、法律、市场和投资方法的了解。
【附赠198元在线课程正版包邮】穷爸爸富爸爸 罗伯特清崎财商教育系列穷父亲经济投资投资方法个人原版财务管理企业理财技巧书籍第三步，学习具体的投资方式，规划资产配置，建立投资原则
除了《富爸爸穷爸爸》里面提到的第二种创造性的投资外，第一种投资也有很多思路和方法。下面几本书有比较详细的介绍。
《好好赚钱》简七
对资产应该如何配置以及主要的几种投资产品的概念做了梳理，也包括了应该怎么去选择、怎么去投资，整本书比较实用、具体，适合建立理财投资的概念和投资产品的配置规划
好好赚钱 简七 著 十点读书明星导师简七作品 200万读者的选择 预售4月上旬发货 中信出版社图书 正版书籍《投资最重要的事》霍华德·马克斯
倡导价值投资，讲清了风险这回事，让你明白投资的一些基本原理和原则，不要被市场、指标蒙蔽双眼，对投资思维的建立都很有帮助
投资最重要的事 霍华德马克斯 著 周期 巴菲特瑞达利欧查理芒格推崇的价值投资力作 中信出版社图书 正版书籍《指数基金投资指南》银行螺丝钉
更加实用和具体，对指数基金的概念和分类可以有比较清晰的认知
指数基金投资指南 银行螺丝钉 著 雪球大V 投资大V 指数基金 新手入门 问你件投资策略 畅销书 正版书籍读过几本投资领域的书之后，我觉得投资中最重要的理念之一，就是"利润在购买时就已确定，而不是在出售时获得的。"这句话的意思是，在买入一笔资产时，要在价格低于价值的时候、被低估时购买，股票、房产等都是一样的，这样你才有大概率去收获价值回归时的涨幅，也自然会对自己的投资更有信心和底气，也不用在价格稍有波动时而惊慌失措。


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