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监管重拳整顿支付违规首季罚单超1.2亿 反洗钱仍是受罚重灾区

监管重拳整顿支付违规一季度罚单超1.2亿
反洗钱仍是受罚重灾区 ， 非法支付结算引监管关注
央行频出重拳整顿支付违规 。 据《经济参考报》采访人员不完全统计 ， 今年一季度 ， 监管披露的支付罚单罚没金额超1.2亿元 ， 已接近去年全年罚没总额 。 其中 ， 超6000万元的巨额罚单更是刷新了央行支付罚单纪录 。 采访人员了解到 ， 反洗钱仍是受罚重灾区 。 此外 ， 为网络赌博、电信诈骗等非法交易提供支付结算等行为也引起监管部门高度关注 。
近日 ， 央行深圳中心支行公示显示 ， 深圳瑞银信信息技术有限公司（瑞银信）因与身份不明客户进行交易、未按规定报送可疑交易报告等被罚款6124万元 ， 这是该公司2020年收到的第三张罚单 ， 也是继2019年7月迅付支付被罚5939万元之后 ， 第三方支付史上最大罚单 。
业内人士表示 ， 此次瑞银信因“与身份不明客户进行交易”等原因收到巨额罚单 ， 主要是违反了反洗钱相关规定 。 开联通、银盈通等多家机构也都曾因此被罚 。
易观资深分析师王蓬博在接受《经济参考报》采访人员采访时表示 ， 当前 ， 反洗钱已成为支付合规的攻坚难点 。 “反洗钱规则非常详细 ， 涉及客户身份识别、大额交易报告或者可疑交易报告报送等众多监管红线 。 随着支付全球化 ， 支付机构反洗钱面对的情况也越来越复杂 。 ”
此外 ， 为网络赌博、电信诈骗等提供非法支付结算也已引起相关部门高度关注 。 中国支付清算协会日前发布的2020年支付结算违法违规重点举报事项中 ， 新增“为电信网络新型违法犯罪提供支付结算服务行为” 。 采访人员还获悉 ， 公安部及金融监管部门正就打击利用支付渠道转移网络赌博、电信诈骗资金等不法行为加强合作 ， 铲除违法犯罪资金链 。
业内专家指出 ， 支付渠道作为重要的金融基础设施 ， 容易成为犯罪活动资金转移的通道 ， 未来监管仍将保持高压态势 。 当前 ， 支付行业已经进入转型发展的深水区 ， 通过行政处罚等措施从严监管 ， 有利于加快市场出清 ， 推动行业健康发展 。 （采访人员汪子旭）
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