最高检：因疫情无法及时还贷、不规避义务的企业不作犯罪处理
新冠肺炎疫情防控期 ， 最高检要求严惩假借复工复产之名实施非法集资、骗取贷款、金融诈骗等犯罪 。 与此同时 ， 还应严格区分罪与非罪 ， 不能机械办案、就案办案 。
3月25日 ， 最高人民检察院发布了第十七批指导性案例 ， 涉及非法吸收公众存款、利用未公开信息交易和违规披露、不披露重要信息三个罪名 ， 均属于金融犯罪案件 。
“这次发布的三个案例均是非法金融活动的反面典型 ， 企业在融资过程中应当引以为戒 ， 避免触碰法律红线 。 ”最高检第四检察厅厅长郑新俭介绍 ， 违法融资可能触犯两类犯罪：一是未经批准向社会公众集资 ， 触犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪；二是以欺骗方法融资 ， 触犯骗取贷款、贷款诈骗、欺诈发行股票、债券等罪名 。
当前新冠肺炎疫情防控正处关键阶段 ， 中央和有关部门出台了一系列金融服务政策 。 与此同时 ， 2020年也是打好防范化解重大风险攻坚战的收官之年 ， 检察机关在保障金融服务、维护金融秩序稳定方面有何具体安排？
【最高检：因疫情无法及时还贷、不规避义务的企业不作犯罪处理】“检察机关要贯彻疫情防控期间与企业复工复产、金融服务相关的各项政策 ， 切实融入到司法办案中去 。 ”郑新俭提醒 ， 一方面 ， 对于假借复工复产之名实施非法集资、骗取贷款、金融诈骗等严重破坏金融管理秩序、损害人民群众和金融机构利益的犯罪 ， 依法及时从严惩处 。 另一方面 ， 充分考虑疫情防控期间金融法律政策的特殊性 ， 严格区分罪与非罪、此罪与彼罪 ， 不能机械办案、就案办案 。 准确把握金融诈骗犯罪中非法占有目的的认定标准 ， 对于因疫情影响等客观原因无法及时归还贷款的企业 ， 不规避还款义务、也未占有挥霍的 ， 不能作为犯罪处理；对于个人、企业在融资过程中存在的不规范甚至违法问题 ， 协同有关部门或引导相关主体综合运用政策指引、风险防控、行政监管、民事诉讼等手段妥善处理 ， 慎重使用刑事手段 。
此外 ， 对于在维持企业正常经营的融资过程中涉及犯罪的企业 ， 检察机关要依法慎重使用羁押性强制措施 ， 加快办理案件进度 ， 保障企业正常生产经营活动 。 积极运用认罪认罚从宽制度 ， 对主动认罪悔罪、退赃退赔的企业和企业经营者 ， 依法从宽处理 。
郑新俭表示 ， 复工复产的企业 ， 切不可为了满足融资需求 ， 向金融机构提供虚假材料或者进行非法金融活动 ， 切不可企图假借复工复产之名套取资金 ， 否则检察机关将严惩不贷 。
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