『信用卡』骗领200张信用卡，透支270万元，男子获刑十三年
只要五块钱 ， 就能买到一份他人手持身份证的照片及身份信息 。 利用这些信息 ， 吴某在北京两家银行骗领了近200张信用卡 ， 并在一年多时间里恶意透支消费270万元 。 采访人员从北京法院审判信息网获悉 ， 经两级法院审理 ， 吴某因犯信用卡诈骗罪 ， 被判处有期徒刑13年 。
近200人被冒领信用卡 恶意透支270万元
2018年6月 ， 交通银行在向被冒用信息的客户催收时 ， 客户反映他们从未申领过该行信用卡 。 经内部调查 ， 高度怀疑客户信息被第三方冒用申办 ， 而这批信用卡的经手人均为该行员工刘某 。
刘某却称他对信用卡申领信息的真假并不知情 ， 因为业务压力 ， 这些客户信息均是从另一家银行信用卡直营中心人员缪某手中获得 。 缪某称他经常到北京各单位帮助客户办理信用卡 ， 承诺保证与客户面对面亲自核实信息 。 出于信任 ， 刘某便交给其一些空白信用卡表格 ， 每批下一张信用卡 ， 刘某会给缪某45元提成 。
同一时间 ， 平安银行也发现了类似的情况 ， 正常来说 ， 办理信用卡需要本人带身份证找到银行业务员 ， 并亲笔填写信用卡申领表 ， 信息审核通过后信用卡会寄到办卡人手中 。 而在核查时银行发现 ， 有150人的信用卡申领表字迹集中为几人书写 ， 多张信用卡办理的申请人与工作人员的合影中 ， 背景、衣物、动作均相同 ， 仅合影人员不同 ， 而这些批信用卡的经办人均为该行信用卡营销员栾某 。
随后这些信用卡便被刷卡消费、套现 ， 据统计 ， 仅被盗刷的本金 ， 两家银行的损失就达270余万元 。 经核实后 ， 两银行收集证据并报了警 。
申领材料均系伪造 身份信息五元买一套
吴某确实与缪某、栾某早有勾结 ， 在聊天记录中频繁提到办理信用卡事宜 ， 缪某甚至直接将自己的网名取名为“送POS机积分兑换” 。 吴某多次将身份证、他人手持身份证照片、含信用卡信息照片等材料发给缪某 ， 并在收到办好的信用卡后 ， 给缪某、栾某转账付费 。
办卡使用的身份信息都是吴某从网上购买的 ， 对方除了能提供大量准确的身份证照片、本人手持身份证照片外 ， 吴某还可以指定照片中本人需穿春季服装 ， 避免办卡时露馅 。 而这样详细、准确的信息 ， 价格仅为五元一套 。
在缪某口中 ， 吴某被称为“吴总” ， 每办好一张信用卡 ， 吴某便给缪某提成信用卡额度的5% 。 而仅根据半年的转账记录 ， 吴某就转给缪某5.2万元 。 栾某的提成比例略低 ， 非法获利3.7万余元 。
从2016年起 ， 吴某使用虚假身份证明 ， 陆续向平安银行骗领150余张信用卡 ， 向交通银行骗领48张信用卡 。 2018年6月吴某被警方抓获时 ， 在其暂住地内 ， 除信用卡外 ， 民警还搜查并扣押了4台以他人身份开户的POS机 ， 及多份他人身份证、身份信息、银行信用卡申请表等材料 。
透支数额特别巨大 一审获刑十三年
吴某被捕后承认了冒领信用卡的行为 ， 并通过POS机、商超购物等方式透支消费 。 后吴某又辩解称 ， 虽然他实施了信用卡骗领行为 ， 但消费套现并非他所为 。 其与案外人王某、刘某合作 ， 办好的信用卡均交给对方 ， 对方消费后共支付其好处费四五十万元 。
经审理 ， 丰台法院认为 ， 被告人吴某以非法占有为目的 ， 违反信用卡管理法规 ， 冒用他人身份骗领信用卡并透支使用 ， 累计数额达200余万 ， 数额特别巨大 ， 其行为已构成信用卡诈骗罪 。 对吴某称其未透支消费的辩解 ， 因涉案近200张信用卡均系吴某冒用他人身份申请 ， 其中绝大部分从其住处起获 ， 且吴某本人多次供述办卡后用于自身消费 ， 可以相互印证 。
在查实的信用卡消费中 ， 吴某有冒签信用卡卡主姓名的行为 ， 且吴某不能提供其所称的案外人王某、刘某身份信息、线索 ， 无法认定二人实际存在 。 即使存在 ， 吴某明知该二人非申办信用卡的实际卡主 ， 仍透支使用涉案信用卡 ， 不影响吴某冒用他人身份骗领信用卡并使用行为的认定 。
【『信用卡』骗领200张信用卡，透支270万元，男子获刑十三年】综合全案证据 ， 丰台法院一审认定吴某犯信用卡诈骗罪 ， 判处其有期徒刑13年 ， 并处罚金30万元 ， 责令退赔两银行所受的本金损失 。 吴某上诉后 ， 二审法院于近日裁定驳回上诉、维持原判 。
【『信用卡』骗领200张信用卡，透支270万元，男子获刑十三年】（来源：北京日报客户端）
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