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杭州@杭州市民卡违规遭罚近百万 疑铤而走险合作714高炮

日前 ， 央行杭州中心支行、央行西宁中心支行公布多则行政处罚信息 ， 其中杭州市民卡有限公司因违反清算管理规定 ， 被给与警告 ， 没收违法所得28.11万元 ， 处罚款60万元 ， 罚没款合计88.11万元 。
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官网介绍显示 ， 杭州市民卡是由政府授权发放给杭州市民 ， 用于办理个人社会事务和享受公共服务的IC卡 。 据央行官网 ， 杭州市民卡2013年1月首次获得支付牌照 ， 目前业务类型包括预付卡发行与受理(仅限浙江省)、互联网支付(全国)、移动电话支付(全国) 。
2018年2月 ， 杭州市民卡因未按规定存放和使用客户备付金、未按规定保管相关资料收央行杭州中心支行罚单 ， 央行对其未按规定存放和使用客户备付金处3万元罚款 ， 对未按规定保管相关资料处1万元罚款 ， 合计处4万元罚款 。
天眼查信息显示 ， 杭州市民卡有限公司大股东为杭州市金融投资集团有限公司 ， 持股比例51% ， 此外杭州市地铁集团有限责任公司、杭州市公共交通集团有限公司各持股24.5% 。
杭州市民卡法定代表人、董事长为徐晓 ， 杭州金投官网介绍其自2004年7月起即任职于杭州市民卡有限公司 ， 为市民卡产品与服务的开创者之一 。 值得一提的是 ， 杭州市民卡董事长徐晓同时任职于背景强大的通卡系公司 ， 为通卡联城网络科技有限公司(以下简称"通卡联城")董事长、通卡联城投资管理有限公司董事等 。
【杭州@杭州市民卡违规遭罚近百万 疑铤而走险合作714高炮】官网介绍显示 ， 通卡联城定位于"公共交通领域移动互联网服务商" ， 由通卡联城投资管理有限公司投资控股 ， 通卡联城投资管理由杭州、苏州、无锡、厦门、成都、大连、河北省和吉林省城市卡公司八家金卡联盟理事会成员发起设立 。 此外 ， 通卡联城2017年5月完成A轮融资 ， 投资方为A股上市公司新湖中宝(SH600208) ， 2018年2月完成B轮融资 ， 投资方为蚂蚁金服全资子公司上海云鑫创业投资有限公司 。
尽管背景强大 ， 通卡联城近两年却均处于亏损状态 。 据新湖中宝年报 ， 其持股通卡联城比例为25.5% ， 2017年、2018年权益法下确认的投资损益分别为-410万、-737万 。
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此前杭州市民卡被曝为高炮平台放款、提供支付通道等 。
【杭州@杭州市民卡违规遭罚近百万 疑铤而走险合作714高炮】聚投诉官网一则信息显示 ， 该用户通过虫虫快借平台借款3000元仅到账1650元 ， 借款期限5天 ， 手续费1350元 。 以此计算 ， 其实际借款利率超过5000% 。 根据用户提供的截图 ， 其app中放款账户显示为杭州市民卡有限公司 ， 而其收到的短信则显示放款的商户为海南易联普惠 。 据凤凰网WEMONEY报道 ， 杭州市民卡和海南易联普惠客服人员一致否认有合作关系 ， 更不知情给高炮平台放款 。
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而通过聚投诉搜索发现 ， 杭州市民卡关联数百条投诉信息 ， 大多与其合作高利贷平台放款或提供支付通道有关 ， 所涉及平台包括金银钱包、程咬金、初九钱包、好易贷等 。 此外 ， 还有投诉称其为博彩网站、非法充值返利网站等提供支付渠道、恶意扣款等行为 。
除杭州市民卡有限公司违规被罚外 ， 通联支付网络服务股份有限公司浙江分公司、北京钱袋宝支付技术有限公司西宁分公司等也因违规接央行罚单 。 通联支付浙江分公司因违反商户管理规定 ， 被央行杭州中心支行罚款2万元;钱袋宝西宁分公司因违反银行卡收单业务相关制度规定 ， 被央行西宁中心支行处罚款10万元 。
天眼查信息显示 ， 通联支付股东为中国万向控股有限公司、上海商道投资有限公司、上海国际集团资产管理有限公司、用友网络(SH600588)、上海国大基业投资控股有限公司 。 2016年美团点评全资收购钱袋宝 ， 目前钱袋宝股权穿透后控股股东为北京新美大科技有限公司 ， 疑似实际控制人为美团点评CEO王兴 。


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